3 أسباب للنظر في استخدام صناديق الاستثمار المتداولة مقابل قد تبدو الصناديق المشتركة

عندما أقابل عملاء جدد أو محتملين، نتحدث عن استراتيجية استثمار مناسبة لظروفهم الخاصة. في كثير من الأحيان، أحصل على السؤال التالي: "ما هو شعورك تجاه صناديق الاستثمار المشتركة؟ "

الجواب على هذا السؤال هو أنه يعتمد. أنا لا أحب بالضرورة صناديق الاستثمار، وهناك بعض الأموال الخاصة التي أحب كثيرا. ومع ذلك، كلما كان ذلك ممكنا، أفضل استخدام صناديق التداول المتداولة (إتس) مقابل صناديق الاستثمار المشترك.

إذا كنت جديدا على عالم الاستثمار، قد يكون من المفيد أن نقدم لك التمهيدي على نوعين مختلفين من الاستثمارات. صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق الاستثمار التي يتم تداولها يوميا في البورصات، مثل الأسهم. يمكن التفكير في صناديق الاستثمار المتداولة بسلة من الأسهم أو السندات أو السلع التي تتبع المؤشر. على سبيل المثال، شركة إتف المعروفة هي دفي، I-شاريس سيليكت ديفيدند. يسعى هذا الصندوق إلى تتبع النتائج الاستثمارية لمؤشر داو جونز للأسهم المختارة والذي يتكون من أرباح عالية نسبيا تدفع الأسهم الأمريكية.

تعمل صناديق الاستثمار بشكل مختلف قليلا. هذه الإستراتيجية الاستثمار تجمع أموالك مع مستثمرين آخرين لشراء مجموعة من الأسهم والسندات، أو الأوراق المالية الأخرى، والمعروفة باسم محفظة. فبدلا من التداول في بورصة مثل صندوق الاستثمار الأوروبي، يتم تحديد سعر الصندوق المشترك، المعروف أيضا بقيمته الصافية للأصول، بإجمالي قيمة الأوراق المالية في المحفظة مقسوما على عدد الأسهم القائمة للصندوق .

هذا السعر يتقلب استنادا إلى قيمة الأوراق المالية التي تحتفظ بها المحفظة في نهاية كل يوم عمل. علما بأن المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك لا يمتلكون بالفعل الأوراق المالية التي يستثمر فيها الصندوق؛ إلا أنها تملك أسهم في الصندوق نفسه.

على القيمة الاسمية، يبدو أن الاستثمارين يشبهان تماما الطريقة التي تستمد بها أسعارهما.

ولكن هناك الكثير أكثر تحت السطح الذي سوف تريد أن تكون على بينة من قبل اتخاذ القرار الكبير المقبل من إتف أو صندوق الاستثمار المشترك. ثلاثة من أهم العوامل التي يجب مراعاتها هي:

1. التكاليف

أول فرق رئيسي بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك هو تكاليف بدء التشغيل. ونظرا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم، يمكن للمستثمرين شراء أجزاء صغيرة من الاستثمار، باستثناء استبعاد المستثمرين إلى حد أدنى للاستثمار. قد يكون هذا مفيدا بشكل خاص للمستثمرين الذين بدأوا للتو.

من ناحية أخرى، تتطلب الصناديق الاستثمارية الحد الأدنى للاستثمار، الذي يمكن أن يتراوح بين 1 إلى 10 آلاف دولار.

2. الشفافية

لا توجد قيود بشأن عدد المرات التي يمكن فيها تداول إتفس، ويمكن تنفيذ الصفقات على مدار اليوم. يدرك صاحب الصندوق إتف ما هو سعر إتف الخاص به في كل دقيقة من يوم التداول، مما يسمح بالشفافية الكاملة.وهذا يجعل صناديق الاستثمار المتداولة جذابة للمستثمرين السلبيين والنشطين على السواء.

صناديق الاستثمار لا تسمح بأي تداول لحظي، مما يؤدي إلى الشفافية الصفراء على مدار اليوم. يتم احتساب سعر الصندوق المشترك، صافي قيمة الأصول، مرة واحدة فقط في اليوم بعد إغلاق سوق الأسهم عند 4 ص. م.

3. التأثيرات الضريبية

الفرق الكبير التالي بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك هو الآثار الضريبية.

لا توجد أحداث حقيقية خاضعة للضريبة ضمن إتفس. لأن المستثمرين يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم، وتستند مكاسبهم وخسائر مباشرة على تداولهم.

صناديق الاستثمار تعمل بشكل مختلف تماما. ويقوم مديرو الصناديق بإعادة التوازن المستمر للأموال عن طريق بيع الأوراق المالية نتيجة لاسترداد الأسهم أو إعادة تخصيص الأصول. هذا أمر منطقي، ولكن هنا الصيد: بيع الأوراق المالية ضمن محفظة صناديق الاستثمار المشترك يخلق مكاسب رأس المال لجميع المساهمين. النتائج؟ سوف تتحمل ضرائب من بيع الأوراق المالية، والتي تأخذ أساسا على العبء الضريبي للمساهمين الآخرين. ربما كنت غير راض مع فاتورة الضرائب الخاصة بك - لماذا تريد من أي وقت مضى أن تأخذ على شخص آخر؟

الخلاصة

كل شخص لديه مجموعة مختلفة من الظروف الشخصية، وليس هناك "حجم واحد يناسب الجميع" في عالم الاستثمار.

فقط تذكر أن المعرفة هي القوة والقيام بواجبك على استثماراتك أمر بالغ الأهمية.

اتبع ويس على تويتر ، الفيسبوك و ويسموس. كوم

للحصول على أدوات مالية قيمة ومعلومات عن كيفية تعيين نفسك لسعادة التقاعد، تحقق من ذلك:

محسن الضمان الاجتماعي، حاسبة التقاعد، 401k المخصص، المال والسعادة مسابقة، هل حان الوقت ل إقفال اقتصادي؟ ويمكنك أن تتقاعد عما تعتقد

الإفصاح: يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال. لا يقصد بهذه المعلومات، ولا ينبغي أن تشكل، أساسا أوليا لأي قرار استثماري قد تقوم به. دائما استشارة المستشار القانوني أو الضرائب أو الاستثمار الخاص قبل اتخاذ أي اعتبارات الاستثمار / الضرائب / العقارات / التخطيط المالي أو القرارات.