كيف تتعامل صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في الأسواق المتداولة)

لا شك في أن الأصول المدفوعة الأجر هي خيارات استثمارية شائعة. يميل المستثمرون إلى تفضيل أرباح الأسهم من أجل تحقيق الاستقرار في محفظة، وتقليل بعض المخاطر، والتحوط ضد التضخم أو حتى خلق تدفق الإيرادات. ومن أجل تحقيق هذه الأهداف، يمكن للمتداولين الاستفادة، الأسهم، صناديق الاستثمار المشتركة، وحتى صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم.

ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم تعمل بشكل مختلف قليلا عن غيرها من المنتجات الاستثمارية، لذلك من المهم أن نفهم الاختلافات.

ما هي أرباح الأسهم المتداولة؟

أرباح الأسهم المتداولة تتكون من أسهم توزيعات الأرباح وعادة ما تتبع مؤشر توزيعات الأرباح. يتم اختيار الأسهم في الصندوق أو المؤشر بناء على عائد توزيعات الأرباح. وتطبق بعض صناديق الاستثمار المتداولة استراتيجية عامة لتوزيع الأرباح تغطي السوق ككل، أو يمكن تقسيمها إلى شرائح.

على سبيل المثال، هناك بعض صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة التي تستند إلى القيمة السوقية للأسهم المدرجة، وهناك بعض تلك التي تستند إلى الموقع مثل أرباح الأسهم المتداولة في بلد ما أو أرباح السوق الناشئة ETF.

كيف يتم توزيع أرباح الأسهم

مثل صناديق الاستثمار أو الأسهم، يتم إضافة الأرباح مباشرة إلى حساب الوساطة الخاص بك. ومع ذلك، هناك بعض خطط توزيع الأرباح التي تعيد استثمار الأرباح في الأصل.

على سبيل المثال، مع صندوق الاستثمار المشترك، يمكن استخدام الأرباح لشراء المزيد من أسهم الأسهم في الصندوق. عادة، لا توجد رسوم وساطة لشراء الأسهم.

ومع ذلك، في حالة توزيعات أرباح الأسهم المتداولة، يتم استخدام توزيعات الأرباح لعدم شراء أسهم الأسهم في الصندوق (بما أن شركة إتف معبأة مسبقا)، ولكنها تستخدم لشراء المزيد من أسهم إتف.

الجانب السلبي لهذا هو أنه قد يكون هناك رسوم السمسرة على عمليات الشراء.

كيف يتم توزيع أرباح الأسهم؟

يتم فرض ضريبة على توزيعات الأرباح من شركة إتف، ولكن معدل الضريبة يستند إلى ما إذا كانت توزيعات الأرباح تصنف على أنها مؤهلة أو غير مؤهلة. يتم تحديد توزيعات أرباح مؤهلة من خالل مجموعة من المعايير مثل طول فترة االحتفاظ باألصل.

توزيعات الأرباح غير المؤهلة هي توزيعات أرباح لا ترى الحكومة توزيعات أرباح حقيقية مثل توزيعات الأرباح على حسابات السوق النقدية، وتوزيعات الأرباح على الأرباح الرأسمالية لصناديق الاستثمار المشترك قصيرة الأجل، والفائدة من اتحاد الائتمان الخاص بك، وتوزيعات الأرباح في حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك، وتوزيعات الأرباح من صناديق الاستثمار العقاري. وتخضع هذه الضرائب للضريبة وفقا لمعدل الضريبة العادي.

المزايا

كما ذكرنا أعلاه، هناك بعض الأسباب التي يجب مراعاتها في صناديق المؤشرات المتداولة. فهي تخلق تدفقات للإيرادات، في بعض الأحيان يعتبرها الناس أكثر أمنا من الاستثمارات الأخرى، والتنويع، والاستقرار، والتحوط من المخاطر والتضخم.

العيوب

في حين يعتبر الناس أصول التوزيعات كتحوط ضد التضخم، فإن عوائد توزيعات الأرباح في بعض الأحيان لا تتفوق على معدل التضخم وبالتالي فهي لا تحوط بالفعل المخاطر.

كما يمكن للشركات التي تدفع أرباحا أن تختار خفض أرباحها أو التخلص منها معا.

طريقة واحدة بعض صناديق الأسهم المتداولة ومؤشرات الأسهم التي تحوط ضد انخفاض في الأرباح هي اختيار الأسهم التي كانت تدفع أرباحا لفترة طويلة أو لديها عائد توزيعات أرباح مستقرة.

كيفية اختيار توزيعات أرباح

هذا يعتمد على الكثير من العوامل - تحمل المخاطر، الأهداف المالية، محفظتك، وما إلى ذلك لا أستطيع أن أعطيك هذه الإجابة. ومع ذلك، يمكنني أن أعطيك قائمة من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنك البحث فيها وتحديد أفضل استراتيجية لاستثمارك.

وكما هو الحال مع أي استثمار أو صناديق استثمار أو أسهم شركة أو مؤسسة إتف أو مؤشر أو غير ذلك، يرجى التأكد من إجراء بحوث شاملة عن هذه المؤشرات (أي من الأصول المالية) قبل إجراء أي صفقات (طويلة أو قصيرة). إجراء العناية الواجبة الخاصة بك، ومشاهدة كيف تتفاعل هذه الأموال لظروف السوق المختلفة، نلقي نظرة تحت غطاء محرك السيارة ونرى ما هو في الواقع في الأموال. وإذا كان لديك أي أسئلة أو استفسارات، تأكد من استشارة وسيط الأسهم، مستشار مالي، أو مهني صناعة مالية أخرى. ومع ذلك، بمجرد اتخاذ القرار، حظا سعيدا مع كل من الصفقات الخاصة بك.