فيديو: The Choice is Ours (2016) Official Full Version 2024
أولئك الذين يرغبون في تخصيص بعض مدخراتهم للسندات لديهم خيار بين الصناديق الاستثمارية أو الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس). في حين أن الخيارين على حد سواء في أنها توفر للمستثمرين التعرض المتنوعة لمختلف قطاعات سوق السندات، وهناك بعض الاختلافات الرئيسية لفهم:
طريقة الشراء
هناك اختلاف طفيف في الطريقة التي يمكن للمستثمرين شراء صناديق الاستثمار المشترك مقارنة مع صناديق الاستثمار المتداولة.
يتم عادة شراء الأموال المشتركة مباشرة من خلال الشركة المصدرة أو من خلال مستشار مالي، ولكنها متوفرة أيضا من خلال حسابات الوساطة. في حين أن الكثير من الرسوم لا تحمل أي رسوم، أو رسوم الشراء مقدما، المستثمر الذي يدفع هذا التهمة المبيعات سيكون من الصعب لمواكبة أداء صناديق الاستثمار المتداولة بمجرد أخذ خصم من هذا الرسم في الاعتبار عائداتها. ليس لدى صناديق الاستثمار المتداولة أحمال، وهي زائد، ولكن لديها رسوم المعاملات منذ أن يتم شراؤها وبيعها تماما مثل الأسهم. وهذا يتطلب أيضا من المستثمر إنشاء حساب الوساطة، والتي لن يكون بالضرورة أن تفعل من أجل شراء صندوق الاستثمار المشترك.
ينبغي للمستثمرين أن يدرسوا جميع هذه المصاريف (الأحمال ورسوم السمسرة) في تفكيرهم عند تقييم تكاليف وفوائد صناديق الاستثمار المشتركة مقابل صناديق الاستثمار المتداولة.
التكاليف
التكاليف هي أحد الاختلافات الرئيسية بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة. ويبلغ متوسط المصروفات السنوية للصناديق الاستثمارية للسندات 0. 61٪، ولكن متوسط معدل العائد على السندات يبلغ 0. 40٪.
الفرق بين 21 نقطة أساس (0. 21 نقطة مئوية) قد لا يبدو كثيرا، ولكن مع مرور الوقت يمكن أن يكون لها تأثير مفيد على العوائد بسبب التأثير المركب لهذه التكلفة المضافة على الأداء عاما بعد عام. وتعتبر الرسوم المرتفعة مصدر قلق خاص لصناديق السندات، حيث تكون العائدات السنوية المتوقعة متواضعة و 0. 21 نقطة مئوية يمكن أن تمثل لدغة كبيرة من ربح المستثمر.
هذا هو أكثر من اعتبار الآن نظرا للعوائد منخفضة للغاية على الأوراق المالية ذات جودة أعلى.
تعرف على المزيد : لماذا الاستثمار في أدنى رسوم الرسوم؟
الأداء
ويبين الجدول أدناه العوائد المقارنة لصناديق السندات والصناديق المتداولة في إطار فئات محددة على مدى فترة الثلاث سنوات والخمس سنوات المنتهية في 30 يونيو 2014.
ضع في اعتبارك أنه في بعض الحالات يعود العائد من حجم العينة الصغير في فئة معينة خلال فترة الخمس سنوات. فعلى سبيل المثال، كان هناك منذ خمس سنوات عدد قليل نسبيا من صناديق الاستثمار المتداولة بالسندات القصيرة الأجل، مما يساعد على تفسير التناقض الكبير في الأداء في تلك الفئة.
يتم الحصول على بيانات صندوق الاستثمار المشترك من صفحة عائدات فئة مورنينغستار، وعوائد إتف من مركز إتف في Yahoo! المالية.
| فئة | فترة 3 سنوات | 5-يار ريتورن |
| أولتراشورت تيرم بوند (صناديق الاستثمار المشتركة) | 0.93٪ | 1. 67٪ |
| أولتراشورت تيرم بوند (إتفس) | 0. 95٪ | 0. 34٪ |
| (999) 1.96٪ | 2. 68٪ | |
| سندات الأجل المتوسط (صناديق الاستثمار المشتركة) | 4. 08٪ | |
| 6. 02٪ | سندات متوسطة الأجل | 3. 38٪ |
| 4. 64٪ > | ||
| صناديق الاقتناء المحلية | 1. 63٪ | 2. 16٪ |
| البلدية الوطنية قصيرة (إتفس) | 1. 26٪ | 1.65٪ |
| الوسيط الوطني (صناديق الاستثمار) | 4. 23٪ | 4. 96٪ |
| الوسيط الوطني (إتفس) | 4 . <> 99٪ | 5. 43٪ |
| البلدية الوطنية طويلة (صناديق الاستثمار) | 5. 61٪ | 6٪ |
| إتف) | 6. 04٪ | 6. 25٪ |
| ارتفاع العائد موني (صناديق الاستثمار) | 7. 21٪ | 8. 51٪ < ارتفاع العائد موني (إتفس) |
| 7. 45٪ | 8. 47٪ | |
| التضخم المحمي (صناديق الاستثمار المشتركة) | 2. 63٪ | |
| 4. 88٪ | التضخم المحمي (إتفس) | 3. 22٪ |
| 5. 43٪ | ||
| كوربورات بوند (صناديق الاستثمار) | 6. 17٪ | |
| 8. 50٪ (7/11) | كوربورات بوند (إتفس) | 6. 18٪ |
| 7. 67٪ | ||
| ارتفاع العائد (صناديق الاستثمار) | 8. 24٪ | |
| 12. 57٪ | ارتفاع العائد (إتفس) 7. 82٪ | 11. 90٪ |
| البنك المصرفي (صناديق الاستثمار) | 5. 06٪ | 7. 77٪ |
| (999) 4. 95٪ | n / a | |
| وورد بوند (صناديق الاستثمار) | ||
| 3. 43٪ | 6. 02٪ > وورد بوند (إتفس) | 3. 27٪ |
| 3. 61٪ | ||
| سوق الأسهم الناشئة (صناديق الاستثمار) | 3. 84٪ | |
| 9 29٪ | سندات السوق الناشئة <إتفس < | 3. 10٪ |
| 9. 98٪ | ميزة الأداء تفضل الصناديق الاستثمارية، والتي قد تكون مفاجئة إلى حد ما نظرا للنمو السريع لأصول صندوق المتاجرة الأوروبية في الآونة الأخيرة سنوات. يتم إدارة نسبة أكبر من صناديق الاستثمار المشترك بشكل نشط مقارنة مع صناديق الاستثمار المتداولة، وبالتالي فإن تفوقها المتواضع يشير إلى أن المستثمرين يحصلون على قيمة أعلى من النفقات. | ميزة أخرى للصناديق الاستثمارية هي أن أسعارها لا تصبح منفصلة عن قيمة الأوراق المالية الأساسية في المحفظة خلال فترات ضغوط السوق، والتي يمكن أن تحدث مع صناديق الاستثمار المتداولة. |
| خلاصة القول: تأكد من وزن جميع الاعتبارات بعناية عند اتخاذ القرار، بما في ذلك المسائل الضريبية والرسوم والنتائج طويلة الأجل للأموال المحددة التي تفكر في شرائها. | تنويه | : المعلومات الواردة في هذا الموقع مخصصة لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها نصيحة استثمارية. |
| لا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. تحدث دائما إلى مستشار مالي وضريبي قبل أن تستثمر. |
الاستثمار في آسيا مع صناديق الاستثمار المتداولة | قائمة صناديق الاستثمار المتداولة في آسيا و إتنس
يمكن لصندوق الاستثمار الأوروبي في آسيا أن يعرض المستثمرين للأسواق الآسيوية دون الحاجة إلى تجميع الأسهم في مؤشر أو شراء أسهم متعددة للشركات. صناديق الاستثمار المتداولة في نيوزيلندا | قائمة صناديق الاستثمار المتداولة في نيوزيلندا
مع شركة إتف النيوزيلندية، يمكنك الوصول إلى أسواق منطقة الشمال دون استحواذ السوق على أسهم شركة فردية أو معركة مؤشر صناديق الاستثمار المتداولة المالية | قائمة صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع المالي
ما إذا كانت استراتيجيتك تقصر القطاع المالي أو مخاطر التحوط أو خفض الخسائر أو تبحث عن فرصة صاعدة، فيمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أن تساعدك على اكتساب هذا التعرض. |