كيفية الاستثمار في أفضل صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة

يمكن استخدام الذهب كتحوط ضد (أو الملاذ الآمن) من التضخم، وانخفاض سوق الأسهم وانخفاض أسعار العملات، وخاصة مع الدولار الأمريكي. ولكن ما هي أفضل طريقة للاستثمار في هذا المعدن الثمين والسلع - مع صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق الاستثمار المتداولة؟ دعونا نبدأ من خلال تعلم أساسيات الذهب.

استخدام الذهب كمال أو معيار عملة

حتى وقت قريب، استخدم الذهب على مدار التاريخ كمال، كما استخدم كمعيار للعملات.

المعيار الذهبي هو عندما تكون قيمة أموال البلد مرتبطة بمبلغ الذهب الذي تمتلكه البلاد. ويمكن لأي فرد يحمل نقودا ورقية في بلد معين أن يقدمه للحكومة ويتلقى قيمة متفق عليها (القيمة الاسمية) من احتياطيات الذهب في ذلك البلد.

الذهب كمعيار العملة لديه بعض المزايا وعيوب. وتستمد المزايا الأساسية من حقيقة أن الذهب هو أصل ثابت: فعندما تكون عملة بلد ما ثابتة على الأصل، لا يمكن طباعة المزيد من العملات من البلد بالذهب. وهذا يثبط الدين الحكومي ويقلله، ويمكن للدول القادرة على إنتاج المزيد من الصادرات أن تجتذب المزيد من الذهب.

ومع ذلك، فإن الدول ذات الذهب الأقل كمورد طبيعي هي عادة أفقر ما لم تكن قادرة على تعويض المزيد من صادرات السلع والخدمات. ولكن الرغبة في الحصول على الذهب أو الاحتفاظ به يمكن أيضا أن يصرف عن الرغبة والطاقة لإنتاج سلع وخدمات أفضل.

استخدام الذهب كاستراتيجية استثمار أو تحوط

في الآونة الأخيرة، يشعر المستثمرون بالقلق إزاء انخفاض قيمة الدولار الأمريكي. بسبب العجز الحكومي الكبير، الحكومة الاتحادية تضخ المزيد من المال في الاقتصاد كتحفيز. ومع ذلك، والمزيد من المال الذي يتم إنشاؤه، وانخفاض قيمته. ومع تزايد المخاوف بشأن انخفاض قيمة الدولار، يستثمر المزيد من المستثمرين في الذهب كبديل أكثر أمانا.

هذا يضيف إلى تأثير النبوءة الذاتية الوفاء: مع زيادة الطلب على الذهب، وكذلك سعره. ولأسباب ذات صلة، يعتبر الذهب ملاذا آمنا؛ يشعر المستثمرون بمزيد من الراحة مع الأصول الحقيقية في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. ولذلك يمكن استخدام الذهب كتحوط ضد التضخم ولكن أيضا كتحوط ضد الأوقات الاقتصادية الصعبة.

الاستثمار في الذهب صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة

أكثر الوسائل شيوعا لشراء الذهب إما في العملات الذهبية السبائك أو من خلال صندوق تداول العملات السبائك (إتف) مثل سبدر غولد شاريس (غلد). صناديق الاستثمار تستثمر القليل من دون أصول في الذهب المادي. عادة ما تصنف الصناديق الاستثمارية الذهبية عادة على أنها "المعادن الثمينة"، وتملك أسهم شركات التعدين. وهناك عدد قليل من أفضل صناديق الاستثمار الذهبية، من حيث الأداء على المدى الطويل، وحيازة المديرين الطويلين ومتوسط ​​نسبة النفقات المنخفضة تشمل توكفيل غولد (تغلدكس) و غابيلي غولد لواد-وييفد (غلداكس.LW).

ما هو أفضل، صناديق الذهب المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة الذهب؟

مقال في صحيفة وول ستريت جورنال، صناديق الذهب المشتركة مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، يجعل بعض النقاط الجيدة. استخدام إتف كتحوط تقليدي ضد التضخم أو الانكماش الاقتصادي الشديد عندما يهرب المستثمرون عادة إلى السلامة المتصورة للأصول المادية مثل الذهب. ومع ذلك فإن وول ستريت جورنال تجعل هذه النقطة صالحة لصناديق الاستثمار المشتركة الذهبية:

إذا كان تكلفتها 800 دولار للتخلص من أوقية الذهب، والذهب هو 1 ألف دولار للأونصة، فإن ربح الشركة هو 200 دولار. إذا ارتفع الذهب إلى 1 $، 100، ويصبح الربح 300 $. هذا هو ارتفاع 50٪ في الأرباح من ارتفاع بنسبة 10٪ في سعر الذهب.

تحذير حول الاستثمار في الذهب

من المهم أن نتذكر أن الذهب لا ينبغي أبدا أن تستخدم كأداة توقيت السوق أو باعتبارها الوسيلة الوحيدة لجميع المدخرات الخاصة بك. يمكن أن يكون سعر الذهب يتحول بشكل كبير ومتوسط ​​العائد على المدى الطويل للذهب واتجاهات الاستثمار حوالي 3.00٪، وهو أقل بكثير من المتوسط ​​لصندوق الأسهم S & P 500. يمكن أن يكون الذهب أداة تنويع جيدة وكمية مناسبة لمعظم محافظ المستثمرين حوالي 5٪.

انظر أيضا: كيفية الاستثمار في الفضة، وكيفية الاستثمار في النحاس وكيفية الاستثمار في البلاتين.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.

لا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.