ما الذي يمكن للمستثمرين تعلمه من التعرض الدولي لروبو-أدفيسورس

من المتوقع أن يدير مستشاري روبو ما يزيد عن دولارين. 2 تريليون في غضون خمس سنوات، وفقا لشركة استشارية A. T. كيرني، وهو ما يمثل معدل نمو سنوي 68٪. من خلال الاستثمار تلقائيا وإعادة التوازن وفقا لأهداف العميل والتسامح المخاطر، بيترمنت، ويالفرونت، وغيرها من المستشارين روبو تهدف إلى أتمتة عملية الاستثمار للمستثمرين الأفراد، مع التقليل من الرسوم التي تدفع تقليديا للمستشارين الماليين الإنسان.

غالبا ما تشمل الحوافظ المالية التي ينشئها مستشاري روبو تعريفا كبيرا للاستثمار الدولي من خلال صناديق تداول متدنية التكلفة (إتفس).

بيترمنت

بيترمنت هي واحدة من أكبر روبو مستشار مع أكثر من 3 مليارات $ في الأصول تحت الإدارة. وخلافا لبعض منافسيها، تشمل محافظ الشركة عادة التعرض للسندات الدولية والناشئة في الأسواق بدلا من مجرد الأسهم.

- <>

نموذج محفظة استثمرت 90٪ في الأسهم و 10٪ في السندات تشمل العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الدولية:

• الأسواق المتقدمة (في، إيفا) - 40٪
• الأسواق الناشئة (فو) 10٪
• السندات الدولية (بندكس) - 3٪
• سندات السوق الناشئة (فوب) - 1. 5٪

سيبلغ إجمالي التعرض للحافظة 90/10 أكثر من 50٪ وهي نسبة أعلى بكثير من تعرض العديد من المستثمرين المحليين الذين يوجهون ذاتيا إلى محافظهم.

ويالفرونت

ويالث فرونت هو ثاني أكبر مستشاري روبو وأكثر من 2 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة.

بدلا من إدراج التعرض لسندات الأسواق الناشئة، فإن محافظ الشركة تركز بشكل أساسي على الأسهم وبناء في التعرض لأشياء مثل الموارد الطبيعية.

محفظة نموذجية مع تحمل المخاطر 8. 5 تشمل العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الدولية:

• الأسواق المتقدمة (في) - 24٪
• الأسواق الناشئة (فو) - 18٪

إجمالي التعرض ل 8 (5٪)، وهي نسبة تعرض أعلى من العديد من المحافظ ذات التوجيه الذاتي، ولكنها قد تكون أقل من التحسينات.

محافظ شواب الذكية

شواب هي لاعب رئيسي في مجال الاستشارات المالية التقليدية، وأطلقت مستشاري روبو الخاص بها في السوق للتنافس مع بيترمنت و ويالثفرونت. على عكس منافسيها، يشمل شواب مجموعة متنوعة من الأوراق المالية في حيازاتها الدولية.

محفظة نموذجية مع 69٪ من التعرض لأسهم الأسهم و 17٪ من التعرض الثابت للدخل تتضمن عدة صناديق استثمار دولية مختلفة:

• أسهم الشركة الدولية المتقدمة - 14٪
• أسهم الشركات الدولية المتقدمة - 9٪
• - 10٪ <99٪> صناديق الاستثمار الدولية -٪ 9
• سندات الاستثمار الدولية -٪ 9
• مجموع سندات التعرض للإنعاش في العالم - -advisors.

محاكاة التعرض

قد يرغب المستثمرون ذاتيا في اتخاذ جديلة من هؤلاء المستشارين روبو عند بناء محافظهم الخاصة. ونظرا لأن العديد من هذه الخدمات تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة، يمكن للمستثمرين شراء نفس الأوراق المالية لمحافظهم الخاصة.

بالنسبة للمحافظ الأكثر خطورة، يبدو أن القاعدة العامة تشمل ما بين 25٪ و 40٪ من التعرض للأسواق العالمية المتقدمة، والتي تشمل بلدان في أوروبا وأستراليا واليابان.

وإلى جانب هذا التعرض، تشمل هذه الخدمات ما بين 10٪ و 20٪ من التعرض للأسواق الناشئة، والتي تشمل الاقتصادات النامية حديثا مثل البرازيل وروسيا والهند والصين. وهذه الأسواق لديها معدلات نمو أعلى، ولكنها تميل إلى أن تكون أكثر تقلبا من الأسواق المتقدمة.

تميل المحافظ الأقل مخاطرة إلى أن تكون أقل تعرضا للأسواق الناشئة المعرضة للخطر، وربما أقل قليلا من التعرض الإجمالي للأسهم، ولكن التنويع في الأسواق العالمية المتقدمة لا يزال جزءا هاما من هذه المحافظ. ويرجع ذلك إلى أن القيمة السوقية العالمية تنتشر بشكل متزايد في جميع أنحاء العالم بدلا من أن تتركز داخل الولايات المتحدة.

وأخيرا، فإن بعض مستشاري روبو يشملون التعرض للسندات الدولية وسندات الأسواق الناشئة كجزء من محفظة الدخل الثابت. وتشمل المحافظ الأخرى التعرض للموارد الطبيعية، التي قد تمثل بعض المخاطر نفسها التي تتعرض لها الأوراق المالية الدولية.

نقاط الوجبات الجاهزة الرئيسية

العديد من مستشاري روبو لديهم تعرض دولي أكثر مما يميلون إلى تضمينه في محافظهم.

• يمكن للمستثمرين الموجهين ذاتيا اتخاذ جديلة من هؤلاء المستشارين الآليين عند بناء محافظهم الخاصة واتخاذ قرار بشأن المخصصات.
• تميل المحافظ المخاطر إلى أن تشمل ما بين 40٪ و 50٪ تعرض، في حين أن المحافظ الأقل خطورة تميل إلى أن يكون أقل قليلا التعرض، وخاصة إلى الأسواق الناشئة.