متى ستحصل على وراثة؟

غالبا ما تكون إحدى الأسئلة الأولى التي يطرحها أحد المستفيدين من عقار أو أمانة، "متى أحصل على ميراثي؟" لسوء الحظ بالنسبة للمستفيد، تقديم النقدية الميراث أو الشيكات هو آخر شيء أن الممثل الشخصي للحوزة أو الوصي الخلف للثقة سوف تفعل.

فلماذا يستغرق الأمر وقتا طويلا لكي يحصل المستفيدون على ميراثهم؟ لأن الممثل الشخصي أو الوصي الخلف يجب أن يتخذ الخطوات التالية قبل أن يتم إغلاق التركة أو يمكن إنهاء الثقة:

الخطوة رقم 1 - جرد وثائق الأصول والأصول. قبل أن يتم تعيين ممثل شخصي من قبل محكمة الاختصاص أو يمكن أن يكون الوصي الخلف مسؤولا عن إدارة الثقة، يجب أن تكون جميع وثائق التخطيط العقاري التابعة للأوراق المالية وغيرها من الأوراق الهامة. قد تتضمن وثائق التخطيط العقاري في الوصايا الإرادة والعهد الأخير، أو الجنازة، أو حرق الجثث، أو تعليمات الدفن أو النصب التذكاري، و / أو صندوق الحياة القابلة للإعادة. ويمكن أن تتضمن الأوراق الهامة التي يصدرها الوصي بيانات عن المصارف والوساطة، وشهادات الأسهم والسندات، وسياسات التأمين على الحياة، وسجلات الشركات، وعناوين السيارات والقوارب، والأفعال؛ ومعلومات عن ديون المندوب، بما في ذلك فواتير الخدمات العامة، وفواتير بطاقات الائتمان، والرهون العقارية، والقروض الشخصية، والفواتير الطبية ومشروع الجنازة.

الخطوة رقم 2 - الحصول على تعيين الممثل الشخصي للعقار بروبيت أو قبول تعيين الوصي الخلف . وبمجرد أن تكون الوثائق الهامة موجودة، وإذا كان من الضروري أن تكون هناك حاجة إلى ممثل شخصي، فيجب تعيين ممثل شخصي من قبل محكمة الاختصاص، أو إذا كان لدى المندوب صندوق عيش قابل للإلغاء، فسيحتاج الوصي الخلف إلى قبول التعيين.

الخطوة رقم 3 - قيم أصول الملاك. وبمجرد أن يكون الممثل الشخصي أو الوصي الخلف قائما، يجب تحديد تاريخ قيمة الوفاة لأصول المتقاعدين. وستكون هذه المعلومات مهمة بالنسبة للمستفيدين حيث سيتم احتساب أرباح رأس المال باستخدام قيمة تاريخ الوفاة مقابل القيمة عندما تباع الممتلكات الموروثة (مما يؤدي إلى تنحى أو زيادة في الأساس).

وبالإضافة إلى ذلك، فإن القيمة الإجمالية لأصول المتقاعدين التي تم تخفيضها بالديون المستحقة تحدد ما إذا كانت التركة أو الثقة ستخضع للضرائب العقارية الحكومية، وضرائب الميراث الحكومية، و / أو ضرائب العقارات الاتحادية.

الخطوة رقم 4 - ادفع الفواتير النهائية ومصاريف الإدارة الجارية. وبمجرد إنشاء قيمة أصول الشخص المتوفى، سيتعين على الممثل الشخصي أو الوصي الخلف دفع الفواتير النهائية للوفاة، مثل فواتير الهاتف الخلوي، وفواتير بطاقات الائتمان، والفواتير الطبية، فضلا عن النفقات الجارية وإدارة التركة أو الثقة، مثل رسوم التخزين والمرافق ورسوم المحاماة.

الخطوة رقم 5 - ملف الإقرارات الضريبية المعمول بها ودفع الضرائب المطبقة. بالإضافة إلى دفع الفواتير النهائية ونفقات الإدارة الجارية، سيحتاج الممثل الشخصي أو الوصي الخلف أيضا إلى تقديم كافة الإقرارات الضريبية العقارية و / أو الإقرارات الضريبية المتعلقة بالميراث (النموذج 706 من الدولة و / أو الاتحادية)، و (و / أو فيدرالية - نموذج مصلحة الضرائب الأمريكية 1040)، وإقرارات ضريبة الدخل الأولية أو النهائية أو الثقة (الدولة و / أو الاتحادية - مصلحة الضرائب نموذج 1041). وبطبيعة الحال، يجب دفع أي ضرائب مستحقة في الوقت المناسب لتجنب الفائدة والعقوبات.

الخطوة رقم 6 - توزيع ما تبقى للمستفيدين. وهكذا نأتي إلى الخطوة الأخيرة في عملية تسوية العقارات أو الثقة - كتابة الشيكات الميراث للمستفيدين. هذه هي الخطوة الأخيرة جدا لأنه إذا فشل الممثل الشخصي أو الوصي الخلف في رعاية جميع الخطوات الخمس السابقة ويمنح المستفيدين حصتهم من التركة أو الثقة، فإن الممثل الشخصي أو الوصي الخلف سيتحمل المسؤولية الشخصية لجميع الفواتير غير المدفوعة، والنفقات الإدارية، وجميع الضرائب غير المدفوعة.

إذا متى يمكن أن تتوقع الميراث الخاص بك؟

كما هو مبين أعلاه، هناك قليلا جدا تشارك في تسوية العقارات أو الثقة. ولكن بشكل عام، كم تستغرق عملية التسوية؟ وسيتوقف ذلك على العديد من العوامل، بما في ذلك أنواع الأصول المملوكة المملوكة، وقيمة تلك الأصول، وما إذا كانت الحوزة خاضعة للضريبة على مستوى الولاية و / أو المستوى الاتحادي، وعدد المستفيدين المعنيين، وما إذا كان المستفيدون يتقدمون، مهارات ومثابرة الممثل الشخصي أو الوصي الخلف.

مع أخذ هذه العوامل بعين الاعتبار، يمكن تسوية عقار بسيط أو ثقة في غضون بضعة أشهر، في حين أن العقارات المعقدة أو الثقة قد تستغرق سنة أو أكثر لتسوية.