أفضل المستثمرين الطليعة للمستثمرين

تشتهر الطليعة بأموالها منخفضة التكلفة. ولكن بعض من أفضل الأموال الطليعة لشراء هي المحافظ (انخفاض مخاطر السوق) الأموال. وعادة ما يبحث المستثمرون الذين يشترون أموال تخصيص المحافظين عن مزيج من الدخل الحالي مع إمكانية النمو على المدى الطويل الذي يبقى متقدما على التضخم.

لماذا صناديق التخصيص المحافظ الطليعية هي مناسبة

صناديق المحافظين تخصيص صناديق الاستثمار عادة ما تعقد حوالي ثلثي السندات وثلث الأسهم.

ويسمح هذا الرصيد باستثمار منخفض المخاطر نسبيا مع التعرض الكافي لخطر ارتفاع رأس المال على المدى الطويل.

وهنا بعض الأسباب الرئيسية التي يدفعها المستثمرون إلى شراء صناديق استثمار متحفظة:

• استخدم الأموال المحافظة كمحفظة أساسية : عند إنشاء محفظة، فإن البنية الأساسية والساتلية ذكية. كما يبدو، سوف يختار المستثمر واحد الأساسية عقد، والتي سوف تحصل على أعلى تخصيص، والعديد من حيازات الأقمار الصناعية، والتي سوف تتلقى نسب التخصيص أصغر. يستخدم العديد من المستثمرين صناديق المؤشرات، مثل صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ولكنهم يستخدمون أيضا أموال متحفظة كموجودات أساسية.
• استخدام الأموال المحافظة للاستثمارات منخفضة المخاطر : إن طبيعة الاستثمار المحافظ هي الحفاظ على مخاطر السوق منخفضة والحفاظ على التقلبات إلى أدنى حد ممكن مع تحقيق عوائد متوسطة تتفق مع التضخم (أو تغلب عليه من قبل صغير الهامش) مع مرور الوقت.
• استخدام الأموال المحافظة على دخل التقاعد : غالبا ما يكون للأموال المحافظين مزيج منخفض المخاطر ومتنوع من الأسهم عالية الجودة والأرباح المدفوعة والسندات عالية الجودة. ويؤدي ذلك إلى مزيج متين من الحيازات المدرة للدخل التي يحتاج إليها المتقاعدون دون مخاطر كبيرة لفقدان رأس المال خلال سنواتهم الذهبية.

• استخدم الأموال المحافظة للمستثمرين المبتدئين : قد يرغب المستثمرون لأول مرة في الحصول على مقدمة للاستثمار في تخصيص متحفظ للأسهم والسندات والنقد في صندوق واحد فقط. وبهذه الطريقة فإنها لن ترى انخفاضات كبيرة خلال الأسواق الدب، وأنها يمكن أن تحصل على تخصيص متنوعة في صندوق واحد فقط المتبادل دون مبلغ كبير من المال.

3 أفضل صناديق الطليعة للمستثمرين المحافظين

إذا كنت مستثمرا تبحث عن بعض من أفضل الأموال المحافظة، سوف تحتاج إلى النظر في واحدة من هذه الأموال الطليعة:

1. الطليعة ليفيستراتيغي النمو المحافظ (فسكغس) : توزيع الأصول لهذا الصندوق هو ما يقرب من 40٪ من الأسهم و 60٪ السندات. وهذا يسمح بالنمو البطيء ولكن الثابت على المدى الطويل، مما يجعل من صندوق المحافظ جيدة. وقد فسكغس قادرة على متوسط ​​أكثر من 4٪ العائد السنوي على المدى الطويل.
2. : فانغوارد ويلسلي إنكوم (فوينكس) : المحفظة متحفظة بقوة مع تخصيص يتراوح بين 35٪ و 40٪ من الأسهم ، حوالي 60٪ السندات، والباقي في حوالي 5٪ نقدا.أما بالنسبة للأداء، فإن ويلسلي تفوق ما لا يقل عن 90٪ من أموال التخصيص المحافظ الأخرى لعوائد 3 و 5 و 10 سنوات. واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المحافظين يمكنك شراء، فإنه من الصعب التغلب على نسبة حساب رخيصة من 0. 25٪.
3. الطليعة ولينغتون (فويلكس) : توزيع الأصول ل فويلكس ليس تماما كما المحافظين فسكغس و فوينكس ولكن تخصيصها المعتدل من الأسهم التقريبية 65٪ و 35٪ السندات يمكن أن يكون ومناسبة للمستثمرين المحافظين على استعداد لاتخاذ المزيد من المخاطر قليلا في مقابل عوائد أعلى على المدى الطويل. وعلى الرغم من أن ويلينغتون هي صندوق مخصص لمخاطر متوسطة، إلا أنها لا تزال تغلب على معظم مخزونات الأسهم بنسبة 100٪ في فترة السوق الصعبة بين عامي 2000 و 2015، عندما بلغ العائد المتوسط ​​للصندوق 7٪ مقابل 4٪ مؤشر S & P 500. مثل الأموال الطليعة الأخرى، ستحصل على نسبة حساب منخفضة (0. 26٪) لويلينغتون. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3 آلاف دولار.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.