أفضل صناديق مؤشرات السندات للشراء من الطليعة والإخلاص

عندما تفكر في أفضل صناديق المؤشرات، فإن التفكير الأول الذي يتبادر إلى الذهن ربما لن يكون سندات. ولكن نفس المزايا مؤشر صناديق تقدم لصناديق الاستثمار المشترك تمتد إلى السندات صناديق الاستثمار كذلك.

في الواقع، بعض فوائد الاستثمار المؤشر يمكن أن تكون أكثر أهمية مع صناديق السندات التي مع أبناء عمومهم الأسهم. على سبيل المثال، فإن العديد من المستثمرين السندات الذين يبحثون عن الدخل سوف يريدون بطبيعة الحال الضغط على أكبر قدر من العائد من صناديق السندات الخاصة بهم ممكن وانخفاض النفقات الملازمة لصناديق مؤشر تساعد بالتأكيد في هذا الجهد.

هناك افتراض آخر يمكن أن يجعله الكثير من المستثمرين، وهذا ليس صحيحا تماما، هو أنه لا يمكن العثور على أفضل صناديق المؤشرات إلا في فانغوارد إنفستمينتس. في حين الطليعة مما لا شك فيه ملك الاستثمار، والعديد من أفضل صناديق مؤشر السندات في تشكيلة الطليعة، لا يزال هناك عدد قليل من الخيارات المعلقة في شركات صناديق أخرى، في المقام الأول من الطليعة منافسه فيديليتي للاستثمار.

لذا، مع هذه الخلفية، سنقوم بمشاركة أفضل صناديق مؤشر السندات في فئات مختلفة، والتي سوف تصل إلى جميع أنواع السندات الرئيسية.

أفضل صناديق المؤشرات لسوق السندات الإجمالية

إذا كنت تبحث عن صندوق جيد للسندات، أو كنت في حاجة إلى نواة صلبة لحافظة الدخل الثابت، فإن صناديق سوق السندات الإجمالية هي خيار حكيم. وفيما يلي بعض من أفضل:

• مؤشر الطليعة إجمالي سوق السندات (فمفكس): أكبر صندوق السندات في العالم، فمفكس تعرض المساهمين لكامل الكون من سوق السندات الأمريكية، والذي يتضمن أكثر من 8 ، 500 السندات. للقيام بذلك فمفكس يتتبع مؤشر باركلي الولايات المتحدة السندات الإجمالية. نسبة النفقات ل فمفكس هي الصخور القاع 0. 16 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو $ 3، 000.

- 3>>

• الإخلاص مجموع السندات (فتبكس): على الرغم من أن صندوق فوندليتي توتال بوند لديه نسبة حساب أعلى قليلا (0. 45 في المئة) من فمكس، يمكن أن تكون النفقات المضافة يستحق ذلك لأن فتبفكس تاريخيا وطرح عوائد سنوية أعلى والغلة. يقوم الصندوق بذلك من خلال تركيز حيازاته (حوالي 1، 300 مقارنة ب 8، 500 زائد ل فمفكس) في السندات في مجمع باركلي الذي يمكن أن يحقق مكاسب وعوائد أعلى. وهذا يجعلها أكثر خطورة من بعض صناديق مؤشر السندات ولكن لا تزال خيار ذات جودة عالية مع إمكانية لتحقيق مكاسب أكبر على المدى الطويل.

أفضل صناديق المؤشرات للسندات طويلة الأجل

تميل صناديق السندات طويلة الأجل إلى أداء أفضل عندما تنخفض أسعار الفائدة ولكن إذا كنت ترغب في إضافة سندات طويلة الأجل صندوق لمحفظتك، يمكن أن تكون صناديق مؤشر خيارا جيدا. فانغوارد و فديليتي تحصلان مرة أخرى على بعض من أكبر الصناديق في هذه الفئة:

• فوندارد لونغ-تيرم بوند إندكس (فلتكس): إذا كنت ترغب في التعرض على نطاق واسع لسوق السندات طويلة الأجل، فلن تجد أدق الاختيار من فلتكس.ويتبع الصندوق مؤشر بلومبرغ باركليز U. S. لونغ غوفرنمنت / كريديت فلوت أدجوستيد إندكس والذي يتضمن أكثر من 2 ألف سند، تتكون من حوالي 60٪ من سندات الشركات طويلة الأجل و 40٪ من سندات الخزينة الأمريكية طويلة الأجل. إن نسبة المصروفات منخفضة عند 0. 16 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3 آلاف دولار.
• مؤشر الإخلاص طويل الأجل لسندات الخزينة (فلبيكس): إذا كنت تبحث عن تعرض كبير للولايات المتحدة على المدى الطويل سندات الخزينة، فليكس هي واحدة من أفضل صناديق المؤشر للقيام بهذه المهمة. ويستثمر الصندوق عادة ما لا يقل عن 80 فى المائة من اصوله فى مؤشر بنك باركليز طويل الاموال للسندات الامريكية. الحيازات هي أكثر تركيزا وعادة ما تكون حوالي 50 السندات. ونسبة المصروفات منخفضة عند 0. 20 في المائة، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 500 2 دولار أمريكي.

أفضل صناديق التمويل لأجل السندات القصيرة الأجل

تعتبر السندات القصيرة الأجل خيارات جيدة للمستثمرين الذين يبحثون عن مخاطر سوقية منخفضة نسبيا فترات الاستثمار أقل من ثلاث سنوات.

كما أن السندات قصيرة الأجل لديها أيضا مخاطر أسعار فائدة أقل، مما يعني أنها يمكن أن تكون أفكارا ذكية للاستثمار عندما ترتفع أسعار الفائدة (عادة ما تتحرك أسعار السندات في الاتجاه المعاكس لأسعار الفائدة).

• مؤشر السندات قصيرة الأجل الطليعة (فيبيسكس): إذا كنت تبحث عن التعرض المنخفض التكلفة لمجموعة واسعة من السندات قصيرة الأجل، فبيسكس هي واحدة من أفضل صناديق السندات لأموالك. وتتألف المحفظة من حوالي 30 في المائة من سندات الشركات و 70 في المائة من سندات الحكومة الأمريكية. ويوفر هذا المزيج توازن المخاطر والسلامة التي يمكن أن تنتج عوائد أفضل من الأموال المماثلة التي تستثمر 10 في المئة من الأصول في السندات الحكومية.
• مؤشر سندات الخزينة قصيرة الأجل (فسبيكس): كما يوحي اسمها، تركز فسبيكس على سندات الخزانة الأمريكية. وتتركز الحافظة على ما يصل إلى 80 في المائة من الأصول. وعادة ما يكون لسندات الخزينة عائدات أقل من سندات الشركات ولكن مخاطر السوق أقل. لذلك، إذا كنت تبحث عن السلامة النسبية للمدير في فترة عقد قصيرة الأجل، فسبيكس يمكن أن يكون خيارا ذكيا. نسبة التمويل هي 0. 19 في المئة والحد الأدنى للاستثمار هو $ 2، 500.

أفضل صناديق مؤشر للسندات الدولية

إذا كنت تبحث لتنويع حيازات صندوق السندات الخاصة بك خارج الولايات المتحدة، واختيار ذكي هو استخدام وهو صندوق مؤشر يستثمر في السندات الأجنبية.

• فانغوارد توتال إنترناشونال بوند إندكس (فتيبكس): بالنسبة للمستثمرين الراغبين في التنويع في السندات الأجنبية مع صندوق المؤشرات، هناك حقا خيار واحد فقط جيد وهذا الصندوق من الطليعة هو عليه. وتسعى فتيبكس إلى تتبع أداء مؤشر يشمل أنواعا مختلفة من السندات، من سندات الحكومة الأجنبية وسندات الوكالات وسندات الشركات، ومعظمها من البلدان المتقدمة النمو، ولكن أيضا من بعض بلدان الأسواق الناشئة الأقل تطورا.

أفضل صناديق المؤشرات لأنواع السندات البديلة

هناك عدة فئات متخصصة من السندات ولكن القليل منها متاح كأموال للمؤشر و تستحق اهتمام المستثمرين هي السندات المعفاة من الضرائب وأموال الخزانة المحمية ضد التضخم (تيبس).فانغوارد أند فيديليتي لديها خيارات أكثر تميزا هنا:

• فاندوارد سوند إكسيمبت بوند إندكس (فتيبكس): يوفر هذا الصندوق مؤشر السندات تعريض واسع للسندات البلدية، والتي هي معفاة من الضرائب على مستوى الدخل الاتحادي. كما توفر بعض السندات البلدية إيرادات معفاة من الضرائب ولكن يجب أن تكون من الولايات والبلديات التي يعيش فيها المستثمر الشرائي. ولكن الحد من نفسه إلى حالة واحدة فقط يقلل أيضا من إمكانية تحقيق عوائد أعلى وعوائد أفضل على المدى الطويل. ولذلك فإن صندوق مؤشر السندات المعفاة من الضرائب المتنوعة مثل فتيبكس يمكن أن يكون خيارا ذكيا.
• > صندوق مؤشر السندات المحمية من التضخم (فسيقكس): يمكن أن تعمل سندات الأوراق المالية المحمية ضد التضخم (تيبس) كدولة التحوط ضد التضخم و فسيقكس هي واحدة من أفضل الأموال تيبس هناك. إن نسبة المصروفات منخفضة للغاية عند 0. 19 في المئة والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500.

تحذير على صناديق مؤشر السندات قبل الشراء

صناديق مؤشر السندات أدوات تنويع كبيرة ويمكنها أن تغلب على صناديق تدار بنشاط على المدى البعيد. ومع ذلك، ونظرا لأنهم يديرون بشكل سلبي، فإن مديري المحفظة غير قادرين على شراء وبيع الحيازات وفقا لتقديرهم. وعندما ترتفع أسعار الفائدة، قد يكون ذلك عاملا سلبيا لأن مدير صناديق المؤشرات يضطر إلى الاحتفاظ بسندات قد تنخفض في السعر أكثر من الأموال المماثلة التي تدار بنشاط.

وبعبارة أخرى، إذا كانت أسعار السندات على وشك الانهيار من المنحدر، يضطر مدير صندوق مؤشر السندات إلى الذهاب فوق الهاوية، في حين أن المدير النشط يمكن أن يتجنب أسوأ سقوط.

ومع ذلك، بدأ العديد من مديري صناديق السندات النشطين توقع ارتفاع أسعار الفائدة في وقت مبكر من عام 2010. وكان هناك ارتفاع طفيف في عام 2013، يليه عام سلبي لأسعار السندات ولكن صناديق مؤشر السندات تفوقت على معظم الأموال النشطة في ثلاث سنوات لمتابعة.

وخلاصة القول هو أن حتى مديري الأموال المهنية لا يمكن التنبؤ بدقة وبشكل مستمر ما الأسواق سوف تفعل مقدما. هذا هو السبب في استمرار صناديق المؤشرات لتكون أفضل فكرة الاستثمار بالنسبة لمعظم المستثمرين.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.