3 تحركات مهمة يجب إجراؤها قبل يوم الضرائب

15 نيسان (أبريل) عادة ما يكون من المقرر تقديم ضرائب اليوم للسنة السابقة. على الرغم من أن هذا التاريخ هو ثابت، فإن معظم الناس يجدون أنفسهم سكورينغ للحصول على أوراقهم معا الأسبوع (أو اليوم) مسبقا.

بدلا من التأكيد على نفسك، وربما تحمل رسوم الذروة من المحاسب الخاص بك، لماذا لا تأخذ من الوقت للتحضير مسبقا؟

لا يمكن أبدا أن تبدأ في وقت مبكر جدا، وخاصة إذا كنت تريد أن يكون لديك الضرائب المقدمة من قبل المهنية، أو إذا كنت لحسابهم الخاص.

فيما يلي ثلاث خطوات مهمة يجب عليك اتخاذها قبل يوم الضرائب لتخفيف التوتر.

1. إرسال الأوراق الخاصة بك في وقت مبكر

في وقت سابق أن تبدأ، والمزيد من الوقت سيكون لديك للتأكد من كل من البط المالي الخاص بك على التوالي. قم بذلك من خلال ضمان حصولك على شهادة كبا أو مستشار مالي في أقرب وقت ممكن.

منحهم الوقت الكافي لتقديم المشورة قد يساعدهم على تتبع أي فرص في السنة السابقة قد لا تزال مؤهلا للحصول عليها. لذا قم بتدوير جميع الوثائق التالية وتنظيمها حسب القسم لسهولة الوصول إليها ومراجعتها بواسطة تكلفة الاكتساب:

• أحدث إقرارات الضرائب
• أي / جميع الإشعارات الضريبية التي تلقيتها من مصلحة الضرائب الأمريكية
• النموذج W-2
• نموذج 1099 للأرباح على الفوائد وتوزيعات الأرباح، الخ
• سجلات المعاملات الاستثمارية الأخرى (أي بيانات الوساطة من الأسهم والسندات، الخ)
• نموذج K-1 للدخل للخسائر من الشراكات كشركات، الخ
• الأوراق المالية المعاملات العقارية

- نماذج 1098 لفائدة فوائد الرهن العقاري وضريبة الأملاك

• نموذج 1098-E لأي فائدة مدفوعة على قروض الطلاب
• أي سجلات مالية أخرى، بما في ذلك دفاتر الشيكات والإيصالات
• فإنك تستعد لتقديم مستنداتك المالية لمراجعة كبا، والحفاظ على جميع الأوراق الورقية المنظمة وجاهزة للذهاب.

ليس فقط هذا الرأس يبدأ في انقاذ لكم من الصداع الضرائب معينة، ولكن، إذا رسوم كبا الخاص بك في الساعة، يجري تنظيم وعلى استعداد للذهاب قد يوفر لك بعض المال كذلك.

وتذكر، عندما تكون في شك حول الأوراق التي تقدم إلى اتفاقية السلام الشامل الخاصة بك، وجعل كل شيء. إنهم سيحصلون على الكثير من المعلومات أكثر مما يدركون أنهم يفتقدون المعلومات الهامة. هذا يلغي ذهابا وإيابا، أيضا.

2. جعل مساهمات ريتاكتيف

هل نأسف لا ماكسينغ من التقاعد أو الكلية حساب التوفير العام الماضي؟ على الرغم من أن السنة قد تأتي وتذهب من الناحية الفنية، يمكنك تقديم مساهمات بأثر رجعي في إيرا الخاص بك، روث إيرا، 401K، هسا، 529، أو كوفيرديل حساب التوفير التعليم واختيار لجعله مساهمة للسنة الضريبية السابقة.

كل ما عليك القيام به هو الإشارة إلى السنة التي ينبغي أن تعزى المساهمة، والتأكد من أن جميع المدفوعات النهائية يتم ختمها بعد يوم الضرائب.وستعتبر أي تبرعات مستلمة بدون أي سنة مشارکة في السنة الجارية.

هذا هو خطوة كبيرة في اللحظة الأخيرة الضرائب لجعل ولها فائدة إضافية من مساعدتك ماكس من حسابات التوفير الخاصة بك.

3. تحقق لمعرفة ما إذا كنت بحاجة إلى إجراء "إزالة الاشتراكات الزائدة"

على الجانب الآخر من العملة، إذا ساهمت بطريق الخطأ الكثير من المال لحسابات التوفير الخاصة بك في العام الماضي، يمكنك استخدام هذا الوقت لإجراء أي إزالة اللازمة من المساهمات الزائدة.

على سبيل المثال، إذا ساهمت بطريق الخطأ بمبلغ 5، 500 دولار (الحد الحالي) إلى

كل من إيرا تقليدي و روث إيرا، ستحتاج إلى سحب مبلغ 5 500 دولار من حساباتك. يمكنك إزالة $ 2، 250 من كل، 4 000 دولار من واحد و $ 1، 500 في الآخر، أو أي مزيج آخر تفضله، طالما أن مجموع مساهماتك لكلا الحسابين لا يتجاوز الحد الأقصى السنوي 5، 500. < إذا فشلت في إجراء أي "إزالة للمساهمات الزائدة" عن طريق سحب الأموال الزائدة من تلك الحسابات قبل يوم الضرائب، سوف تضطر إلى دفع عقوبة ضريبية بنسبة 6 في المئة على المال الإضافي بالإضافة إلى الفائدة التي تراكمت. أوتش! هذا هو السبب في أنه يدفع أن يكون الوقت على الجانب الخاص بك قبل يوم الضرائب. راجع جميع حساباتك بعناية وتأكد من أنك لم تتجاوز حدود الاشتراكات. احسب المبلغ الزائد لمساهمتك بطرح حد المساهمة من مبلغ المساهمة، واتصل بمؤسستك المالية لمعرفة مقدار الفائدة أو الأرباح الأخرى التي حققتها مساهمتك الزائدة أثناء بقائك في حسابك.

احصل على نموذج طلب سحب من مؤسستك المالية وطلب أي توزيعات ضرورية من حساباتك قبل يوم الضرائب لتجنب أي عقوبات ضريبية. تذكر أيضا الإبلاغ عن سحب المساهمات الزائدة كدخل، لأنه يخضع لعشرة في المئة عقوبة الانسحاب المبكر.

الاستفادة من وجود الوقت قبل يوم الضرائب

إلى الخطأ هو الإنسان، والخطأ على الضرائب هو الإنسان بشكل خاص. لا تآكل الأخطاء المالية في حين لا يزال لديك الوقت لإصلاحها.

استخدم الوقت قبل يوم الضرائب للحصول على المنظمة، وابلغ تكلفة الاكتساب، وتصحح أية أخطاء في تقديم الملفات قد تكون قد ارتكبتها. يوم الضرائب سوف تذهب أكثر سلاسة إذا كنت تفعل ليغوورك الآن بدلا من في اللحظة الأخيرة.