الأموال الشمالية - صناديق المؤشرات ونسب النفقات المنخفضة

إذا كنت قد أجريت أي بحث عن صناديق استثمار منخفضة التكلفة، فقد تكون قد سمعت عن الصناديق الشمالية. العديد من صناديق المؤشرات لديها نسب حساب أقل من تلك الموجودة في فانغوارد للاستثمارات.

تدار الأموال الشمالية من قبل نورثرن تروست، والذي يقدم حوالي 50 صناديق الاستثمار، ومعظمها من صناديق مؤشر منخفضة التكلفة.

تحقق من نسب النفقات المنخفضة على الصناديق الشمالية

إذا كنت تعتقد أن فانغوارد و فديليتي لديهما أدنى نسب حساب في صندوق الصناديق الاستثمارية المشتركة، فأنت صحيحة جزئيا فقط.

بعض صناديق المؤشرات في نورثرن تروست تنافسية مع (أو حتى أقل من) بطل الفهرسة. في ما يلي بعض الأمثلة، يليها كل من صندوق الطليعة المماثل:

• مؤشر الغطاء الشمالي المتوسط ​​(نوميكس) : نسبة المصروفات 0. 15٪
• مؤشر الطليعة المتوسطة (فيمسك) : نسبة المصروفات 0> 20٪
• مؤشر الكابالت الصغيرة الشمالية (نسيدكس) : نسبة المصروفات 0. 15٪
• مؤشر كابينة الطليعة <نيسكس <<>> نسبة المصروفات 0. 20٪ (نوبوكس)
• : نسبة المصروفات 0. 15٪ فانغوارد توتال بوند إندكس (فمفكس)
• : نسبة المصروفات 0. 16٪ - 2>>

الصناديق الشمالية ميزة: لماذا نفقات منخفضة المسألة مع صناديق المؤشر

في جوهر ميزة مع صناديق المؤشر هو انخفاض نفقاتهم. عندما بدأ جون بوجل في شركة فانغوارد للاستثمارات، وأنشأ أول صندوق للمؤشرات،

فانغوارد 500 إندكس (فينينكس) ، فكرته هي أنه نظرا لأن معظم مديري الصناديق المحترفين والمهنيين لا يفوقون مؤشرات السوق الرئيسية، على المدى الطويل ، وهو صندوق مشترك منخفض التكلفة تتبع بشكل سلبي مؤشر يمكن أن يؤدي أفضل من متوسط ​​الأموال المدارة بنشاط.

نظريته ستثبت صحتها والآن الطليعة هي واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك في العالم.

هل يعني ذلك أن المستثمرين يجب عليهم دائما شراء أموال المؤشر بأقل نسب حساب؟ الجواب القصیر ھو نعم، ولکن ھناك عوامل أخرى یجب أخذھا بعین الاعتبار، ومن بین ھذه العوامل خطأ التتبع، وھو قیاس لفاعلیة صندوق المؤشرات في تکرار أو "مطابقة" أداء المؤشر المعیاري.

هل يتعين عليك شراء صناديق الشمال؟

لا تتضمن هذه المقالة سوى صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة المقدمة في نورثرن تروست. ولذلك فإن المستثمرين المهتمين في صناديق أخرى سوف تحتاج إلى إجراء البحوث والتحليل لتحديد ما إذا كانت صناديقهم الأخرى تستحق النظر في الشراء.

لتحديد ما إذا كانت نسب النفقات المنخفضة على صناديق المؤشرات في نورثرن تروست تترافق مع خطأ تتبع منخفض، فإن المكان الجيد للبدء هو النظر إلى الأداء السابق.

انظر إلى العائدات السنوية الماضية، مع الأخذ في الاعتبار نسبة حساب. هذا وسوف اقول لكم مدى جيدا للصندوق تتبع المؤشر القياسي في الماضي. على سبيل المثال، إذا كان أحد الأموال الشمالية المدارة بشكل سلبي لديه نسبة حساب 0.15٪ والمؤشر المعياري له عائد سنوي قدره 10٪، وهو صندوق مؤشر مع خطأ تتبع منخفض قد يكون عائد سنوي قدره حوالي 85٪.

الآن مقارنة ذلك مع صندوق مؤشر آخر من شركة صناديق الاستثمار المشترك مثل الطليعة أو الإخلاص. إذا كانت نسب النفقات قريبة (كما هو موضح في الأمثلة أعلاه)، والعائد السنوي هو نفسه أو الأفضل لصندوق الطليعة أو الإخلاص، قد تحتاج إلى النظر في شراء الطليعة أو الإخلاص.

وذلك لأن، على سبيل المثال، إذا كانت نسبة حساب صندوق الطليعة مماثلة أعلى قليلا ولكن عوائدها متطابقة أو أعلى من الصندوق الشمالي، عليك أن تعرف أن تتبع أفضل على صندوق الطليعة.

الخلاصة: يفضل أن تكون نسب النفقات المنخفضة لصناديق المؤشرات، ولكنك ستظل تريد النظر إلى الأداء السابق قبل الشراء.

انظر أيضا: تحليل الصندوق المتبادل: 10 أشياء لتحليلها (و 5 لتجاهلها)