ماذا يفعل المستشار المالي لك؟

شراء عالية وبيع منخفضة. لاقتراض التجزئة القديمة قائلا، ؟؟ يمكنك ؟؟ ر جعل الربح على حجم ؟؟ تداول الأسهم بهذه الطريقة.

يجد بعض المستثمرين أنهم لا يمتلكون الوقت أو الطاقة أو الموهبة للبحث وتحديد الأسهم الخاصة بمحفظتهم، وإدارة أموالهم بشكل فعال. وتتجاوز احتياجاتهم نطاق وسيط الأسهم - فقد يحتاجون إلى خدمات مستشار مالي مؤهل.

في هذه السلسلة المكونة من جزأين، سأرى ما يمكن أن يقوم به المستشار المالي لك ومناقشة أنواع مختلفة من المستشارين الماليين وكيفية عملهم معك.

تغطي هذه المقالة الفوائد التي يمكن أن تتوقعها من المستشار المالي.

سوف يعمل مستشار مالي جيد معكم لتطوير خطة اللعبة التي تناسب ظروفك المالية وخياط خطة لتحقيق أهدافك.

بعض الناس يجدون أنهم أكثر راحة تفعل الشيء ؟؟ ؟؟ و لا تريد أن تنفق المال مستشار جيد قد تكلف.

من ناحية أخرى، كثير من الناس تسليم بكل سرور تفاصيل وضع خطة مالية لخبير.

ما المستشارين الماليين

معظم المستشارين الماليين يريدون أن ننظر في الصورة المالية بأكملها ؟؟ كل ما تبذلونه من الدخل والالتزامات. انهم يريدون صورة كاملة من أين أنت ماليا حتى يتمكنوا من رسم خريطة من أين أنت إلى حيث تريد أن تذهب. وهنا بعض من فوائد استخدام المستشار المالي:

• الصورة الكبيرة ؟؟ سيقوم المستشار المالي بوضع صورة شاملة لوضعك المالي. سيحدد هذا الملف الشخصي مجالات القوة والضعف.

• تقييم عاطفي ؟؟ سوف يعطيك المستشار المالي تقييما غير عاطفي لما يجب القيام به. المال هو موضوع عاطفي لكثير من الناس، الأمر الذي يؤدي في كثير من الأحيان إلى قرارات سيئة.
• تخصيص الموارد ؟؟ فمن المرجح أن يكون لديك أولويات متنافسة، مثل إرسال الأطفال إلى الكلية أثناء بناء صندوق التقاعد. يمكن للمستشار المالي مساعدتك في تخصيص الموارد بحيث يحصل كلا الهدفين على الحصة المناسبة من الدولارات.
• تقليل الضرائب ؟؟ معظم قرارات الاستثمار تحمل نوعا من الآثار الضريبية القصيرة أو الطويلة الأجل. المستشار الخاص بك يمكن أن تساعدك على تشكيل الاستثمارات الخاصة بك بطريقة تحافظ على الضرائب إلى الحد الأدنى وأكثر من الدولارات الخاصة بك استثمرت.
• التخطيط العقاري ؟؟ والتخطيط الدقيق يساعد على ضمان أن يمر الخاص بك العقارات إلى أحبائهم بطريقة تحمي قدر من قيمتها قدر الإمكان.

بشكل عام، سوف يقوم المستشار الخاص بك بتغطية هذه المناطق. وبشكل أكثر تحديدا، سيركز المستشار الخاص بك على هذه المجالات:

• حسابات التقاعد مثل 401 (ك) s، إيراس، وهلم جرا
• التأمين بما في ذلك الطبية والحياة والإعاقة والمسؤولية
• الأهداف التعليمية لعدد الأطفال في أي وقت
• الضرائب سواء الشخصية أو التجارية إذا كان يعمل لحسابهم الخاص أو تملك الأعمال
• الأهداف المالية الأخرى مثل المنزل الثاني، وشراء الأعمال التجارية، والتقاعد في وقت مبكر

الخطة

اعتمادا على نوع المستشار المالي يمكنك استخدام، سوف تحصل على شكل من أشكال الخطة المالية التي تفصل نتائج المستشار وتوفر خطة للوصول إلى أهدافك.

قد تتضمن الخطة خيارات للوصول إلى أهدافك التي تنطوي على مستويات مختلفة من الالتزام من جانبك (اقرأ تلك الدولارات).

الاستنتاج

في الجزء الثاني من هذه السلسلة، سوف أنظر إلى كيفية تنفيذ مختلف المستشارين الماليين لخططهم ومقدار خدماتهم.

المستشارين الماليين تأتي في مجموعة متنوعة من النكهات، ولكل منها نقاط قوية.

الجزء الثاني من هذه السلسلة يدرس كيف يختلف هؤلاء المستشارين الماليين في التنفيذ والتعويض.