كيفية إجراء تحليل الميزانية لنشاطك التجاري

النقد هو البنزين الذي يجعل عملك قيد التشغيل. ويمكن تعريف التدفق النقدي بأنه الطريقة التي ينتقل بها المال إلى نشاطك التجاري والخروج منه؛ هو الفرق بين مجرد أن تكون قادرة على فتح الأعمال التجارية والقدرة على البقاء في مجال الأعمال التجارية. تحليل التدفق النقدي هو وسيلة للتحقق من صحة شركتك المالية. هو دراسة حركة النقد من خلال عملك، ودعا الميزانية النقدية، لتحديد أنماط كيف تأخذ في ودفع المال.

والهدف هو الحفاظ على نقدية كافية لعمليات الشركة من شهر إلى آخر. ويسمى هذا النوع من تحليل التدفقات النقدية تطوير الميزانية النقدية.

الصعوبة: متوسط ​​

الوقت المطلوب: 3 ساعات

فيما يلي كيف:

1. هذا النوع من تحليل التدفق النقدي يسمى إعداد الميزانية النقدية وتحليلها. وهو جزء من خطة التنبؤ المالي قصيرة الأجل لشركتك. حدد المبلغ النقدي الذي سيتدفق إلى شركتك خلال الشهر. إذا كنت بدأت للتو عملك، يجب عليك تضمين الرصيد بداية نقدا التي تريد أن تكون متاحة كل شهر. سيكون هناك أيضا كمية المبيعات لديك خلال الشهر الأول. وسوف تشمل المبيعات كلا من المبيعات النقدية والمبيعات التي تقوم بها لعملائك الذين يدفعون على الائتمان.
2. حدد المبلغ النقدي الذي سيتدفق من الشركة خلال الشهر. سيكون لديك نفقات. قد يكون لديك لشراء اللوازم المكتبية. قد تشمل النفقات الشهرية الأخرى الإعلان، نفقات السيارة، ومصاريف الرواتب، على سبيل المثال لا الحصر. سيكون لديك بعض النفقات الفصلية، مثل الضرائب. قد يكون لديك نفقات تحدث فقط في بعض الأحيان، مثل شراء معدات الكمبيوتر، والمركبات، أو غيرها من النفقات الكبيرة. وفيما يلي مثال على جدول المدفوعات النقدية وهو الخطوة الثانية من الميزانية النقدية.

1. أنت تريد النقدية التي سوف تتدفق إلى شركتك (الخطوة 1) أن تكون أكبر من النقدية التي سوف تتدفق من شركتك (الخطوة 2). وهذا يعني أن التدفق النقدي الشهري الخاص بك يجب أن يكون أكبر من التدفق النقدي الشهري الخاص بك حتى يكون لديك النقدية الكافية لتشغيل الشركة الخاصة بك. في ما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لحساب التدفق النقدي أو الإيصالات النقدية وورقة عمل فارغة أخرى يمكنك استخدامها لحساب دفعاتك النقدية.

1. يصبح رصيدك النهائي للشهر الأول رصيد بداية الشهر الثاني. يمكنك القيام بنفس النوع من التحليل. كل شهر، قد تضطر إلى إضافة المزيد من العناصر إلى تحليل التدفق النقدي الخاص بك كما ينمو عملك. عليك أن تقرر ما هو الحد الأدنى من الرصيد النقدي النهائي الذي تجد مقبولة لشركتك وتهدف نحو هذا الرقم كل شهر.
2. إذا كان التدفق النقدي الخاص بك سلبيا لأي شهر واحد، سيكون لديك لاقتراض المال لهذا الشهر من العائلة أو الأصدقاء، والمستثمرين، أو من البنك أو المؤسسات المالية الأخرى.ثم، إذا كان التدفق النقدي الخاص بك إيجابي في الشهر المقبل، يمكنك سداد هذا القرض.
3. حافظ على القيام بذلك كل شهر لفترة التنبؤ الخاصة بك. محاولة للحفاظ على الاقتراض الخاص بك إلى أدنى حد ممكن والتدفق النقدي الخاص بك أكبر من التدفقات الخاصة بك. تذكر أن هذه الميزانية النقدية هي وثيقة التنبؤ المالي ولكن حاول متابعتها بأكبر قدر ممكن. هنا مثال على ميزانية نقدية مكتملة، استنادا إلى الجداول التي أنجزت بالفعل، والتي يمكنك إلقاء نظرة عليها. في ما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لشركتك.

نصائح:

1. ألق نظرة على هذه المقالة. ويظهر لك كيفية استخدام الميزانية النقدية كجزء من خطة شاملة للتنبؤ المالي.
2. تساعدك ورقة العمل هذه على تطوير الجزء الأول من ميزانيتك النقدية، جدول الإيصالات النقدية. تمنحك ورقة العمل الفارغة هذه مساحة لتطوير جدول اإليصاالت النقدية الخاص بك.
3. يوضح لك هذا المثال لجدول الدفعات النقدية كيفية تطوير الجدول الزمني لشركتك. في ما يلي ورقة العمل الفارغة التي يمكنك استخدامها لإعداد كشف الدفعات النقدية لشركتك.
4. وفيما يلي مثال على ميزانية نقدية استنادا إلى الجداول التي تم وضعها سابقا. في ما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لشركتك.
5. قراءة واتباع هذه 6 نصائح للحفاظ على التدفق النقدي الصحي والنصائح في كيفية زيادة التدفق النقدي الخاص بك.

ما تحتاجه:

• جهاز الكمبيوتر الخاص بك
• برنامج المحاسبة المحوسب الذي تستخدمه
• كل ما تبذلونه من إيصالات المبيعات والنفقات
• كم النقدية التي تريد أن يكون في متناول اليد في جميع الأوقات
• بداية الرصيد النقدي الأولي