كيفية معرفة أفضل طريقة للاستثمار بنفسك

إن اختيار أنماط الاستثمار يشبه مطابقة أنواع الشخصية في العلاقات. لتحقيق أقصى قدر من العائدات وتقليل المخاطر، تحتاج إلى العثور على أفضل أساليب الاستثمار والاستراتيجيات.

هل ترغب في تحليل وبحث البيانات أو هل تفضل "وضعه وننسى ذلك" النهج؟ هل ترغب في المشاركة في العمليات أو تفضل لزراعة البذور ومشاهدة الأشياء تنمو من مسافة بعيدة؟ هل يتطلب الحظ أو المهارة (أو كليهما) أن يتفوقا على مؤشرات السوق الرئيسية؟

هل تجد نفسك متحمسا للمكاسب ولكن القلق بشأن الخسائر؟ هل أنت تفعل ذلك-يورسلفر أو قد تشعر أنك أفضل باستخدام مستشار؟

هذه أسئلة مهمة لطرح نفسك قبل الالتزام بأسلوب الاستثمار أو قبل محاولة واحدة على الحجم، إذا جاز التعبير. هنا هو لمحة عامة وقائمة مرجعية لأساليب الاستثمار والتكتيكات والاستراتيجيات للقيام بواجبك أو مراجعة قبل وأثناء وبعد الاستثمار.

هل تفعل ذلك بنفسك أو استئجار مستشار؟

ما إذا كنت تفعل ذلك بنفسك أو اختيار خبير للحصول على المشورة المالية، وكنت اختيار مستشار. بدء عملية اتخاذ القرار من تعيين مستشار عن طريق طرح بعض الأسئلة العاكسة: إذا كان أحد الأصدقاء بحاجة إلى مستشار، هل أنصح لك؟ هل تريد توظيفك كمستشار أو هل تحتاج إلى توظيف شخص آخر؟ ما هي قيمة وقتك بالمقارنة مع التكلفة النقدية لاستخدام مستشار؟ هل تستمتع بعملية البحث الاستثماري والتخطيط المالي أم أنك تخاف من القيام بذلك لدرجة إهمال اموالك؟

السلبي (صناديق المؤشرات) مقابل الاستثمار النشط

إذا كنت مستثمرا في صندوق المؤشرات، فأنت شخص لا يعتقد أن الوقت الإضافي والطاقة وتكاليف التداول المطلوبة للفاعلية التي تديرها الحافظة تستحق الجهد للحصول على فرصة أداء السوق. حتى أنك قد تعتقد أن فكرة "ضرب السوق" هي فكرة أحمق وستحصل على الأرجح عوائد أعلى مع استراتيجية شراء وعقد.

في المقابل، الشخص الذي يأخذ نهجا نشطا يعتقد أنها يمكن أن تجعل التحركات التكتيكية وحسن التوقيت لتحقيق عوائد متفوقة.

الأسهم مقابل صناديق الاستثمار المشتركة: ما هو أفضل؟

يمكن للمستثمر شراء أسهم الشركات الفردية أو شراء الأسهم عن طريق شراء صناديق الأسهم المشتركة. ولكن أي واحد هو الأفضل؟ وفيما يلي بعض الأسباب التي تجعل الصناديق الاستثمارية أفضل للمستثمر المتوسط:

وقد وجدت الدراسات أن الأسهم تشتري أداء ضعيفا بعد شرائها وتجاوز أداءها بعد بيعها. ويعزى ذلك في المقام الأول إلى أن أكثر من 75٪ من جميع التجار هم من المؤسسات، مما يعني أن الأفراد ضد بعض المنافسة القوية.

ما يقرب من ثلثي مدراء صناديق الاستثمار المشتركة تدار بشكل فعال تفوق أداء مؤشرات الأسهم الرئيسية، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، على مدى فترات طويلة من الزمن، مثل 10 أو 15 عاما.إذا كان الإيجابيات لا تستطيع أن تفعل ذلك، ما الذي يجعل الفرد يعتقد أنها يمكن أن تكون المؤشرات؟ هل يمكن أن تغلب على الايجابيات، ولكن عليك أن تفعل واجبك.

صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة؟

قد لا يكون هذا السؤال إما سؤالا أو سؤالا، بل هو أسلوب من النمط مقابل المادة. يحقق كل من صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة هدف التنوع من خلال عدد كبير من الحيازات أو قطاع صناعي معين أو منطقة جغرافية معينة ضمن أمن واحد.

ومع ذلك، تتداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم (يمكن شراؤها أو بيعها خلال اليوم، بدلا من صافي قيمة الأصول في نهاية يوم التداول) ولكنها تتكبد أيضا تكاليف التداول. ويستخدم بعض المستثمرين مجموعة من صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة، خاصة مع أنماط تكتيكية لتخصيص الأصول.

لماذا الاستثمار في صناديق المؤشر؟

هناك العديد من الأسباب التي تجعلك تفكر في استخدام أموال الفهرس، ولكن قد تشمل بعض هذه الأسباب الإدارة السلبية، وانخفاض التكاليف، وكفاءة الضرائب، وانخفاض معدلات الدوران، والبساطة، والقائمة تطول.

ما هي قيمة الاستثمار؟

بعبارات بسيطة، يبحث المستثمر قيمة عن الأسهم التي تباع ب "خصم"؛ انهم يريدون ايجاد صفقة. ومن الوسائل الفعالة للحصول على مخزونات القيمة شراء صندوق مشترك له هدف قيم. بدلا من قضاء الوقت للبحث عن الأسهم القيمة وتحليل البيانات المالية للشركة، يمكن للمستثمر صندوق الاستثمار المشترك شراء صناديق المؤشر؛ الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) أو الصناديق المدارة بشكل نشط والتي تمتلك أسهم قيمة.

ما هو النمو الاستثمار؟

كما يوحي الاسم، فإن أسهم النمو عادة ما تحقق أفضل أداء في المراحل الناضجة لدورة السوق عندما ينمو الاقتصاد بمعدل صحي. وتعكس استراتيجية النمو ما تقوم به الشركات والمستهلكون والمستثمرون جميعا في وقت واحد في اقتصادات صحية - وتكتسب توقعات متزايدة على نحو متزايد بالنمو المستقبلي وإنفاق المزيد من المال للقيام بذلك. ومرة أخرى، تعتبر شركات التكنولوجيا مثالا جيدا هنا. وعادة ما تكون قيمة عالية ولكن يمكن أن تستمر في النمو وراء تلك التقييمات عندما تكون البيئة على حق.

ما هو النمو والدخل؟

هدف النمو والدخل هو مزيج من جزأين - نمو جزء واحد ودخل جزء واحد. فعلى سبيل المثال، يحتفظ الصناديق الاستثمارية في أسهم النمو بمخزونات الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أسرع بالنسبة لسوق الأسهم ككل. وتسعى صناديق الدخل إلى توفير مصدر دخل للمستثمر من خالل توزيعات األرباح. وصناديق أسهم الدخل متشابهة وغالبا ما تكون قابلة للتبادل بمعنى صناديق القيمة التي تستثمر في المقام الأول في الأسهم التي يعتقد المستثمر أنها تبيع بسعر منخفض بالنسبة إلى الأرباح أو غيرها من تدابير القيمة الأساسية.

القيمة مقابل النمو مقابل الفهرس

تعد القيمة مقابل النقاش حول النمو قديمة مثل الاستثمار نفسه. ما هو أفضل قيمة أو نمو؟ متى هو أفضل وقت للاستثمار في صناديق الأسهم الأسهم القيمة؟ متى هو أفضل وقت للاستثمار في صناديق الأسهم الأسهم النمو؟ هل هناك طريقة ذكية لتحقيق التوازن بين القيمة والنمو في صندوق مشترك واحد؟ ماذا يحدث للنقاش عندما ندخل صناديق المؤشرات في المقارنة؟

ما هو شراء وعقد؟

شراء وعقد المستثمرين يعتقدون "الوقت في السوق" هو ​​أسلوب الاستثمار أكثر حذرا من "توقيت السوق". يتم تطبيق هذه الإستراتيجية من خلال شراء الأوراق المالية الاستثمارية والاحتفاظ بها لفترات طويلة لأن المستثمر يعتقد أن العوائد طويلة الأجل يمكن أن تكون معقولة على الرغم من التقلبات المميزة للفترات قصيرة الأجل. هذه الاستراتيجية تعارض توقيت السوق المطلق، الذي عادة ما يكون المستثمر شراء وبيع على فترات أقصر بقصد شراء بأسعار منخفضة وبيع بأسعار مرتفعة.

وسيجادل المستثمر الشرائي والمحتجز بأن الاحتفاظ لفترات أطول يتطلب تداولا أقل تواترا من الاستراتيجيات الأخرى. وبالتالي يتم تقليل تكاليف التداول إلى أدنى حد، مما سيزيد من صافي العائد العام لمحفظة االستثمار.

ما هو التحليل الأساسي؟

التحليل الأساسي هو شكل من أشكال استراتيجية الاستثمار النشطة التي تنطوي على تحليل البيانات المالية لغرض اختيار مخزونات الجودة. يتم استخدام البيانات من البيانات المالية لمقارنتها مع البيانات السابقة والحالية من أعمال معينة أو مع غيرها من الشركات داخل هذه الصناعة. من خلال تحليل البيانات، قد يصل المستثمر إلى تقييم معقول (سعر) من أسهم الشركة المحددة وتحديد ما إذا كان السهم هو شراء جيدة أم لا.

ما هو التحليل الفني؟

غالبا ما يستخدم المستثمرون الذين يستخدمون التحليل الفني (التجار الفنيون) المخططات للتعرف على أنماط الأسعار الحديثة واتجاهات السوق الحالية بغرض التنبؤ بالأمناط والاتجاهات المستقبلية. وبعبارة مختلفة، هناك أنماط واتجاهات معينة يمكن أن توفر للتاجر الفني إشارات أو إشارات معينة، تسمى المؤشرات، حول تحركات السوق في المستقبل. على سبيل المثال، يتم إعطاء بعض الأنماط أسماء وصفية، مثل "الرأس والكتفين" أو "كوب والتعامل معها". عندما تبدأ هذه األشكال في التبلور ويتم االعتراف بها، قد يتخذ المتداول الفني قرارات استثمارية بناء على النتيجة المتوقعة للنمط أو االتجاه.

ما هو تخصيص الأصول التكتيكية؟

تخصيص الأصول التكتيكية هو مزيج من العديد من الأساليب السابقة المذكورة هنا. وهو أسلوب استثماري حيث تتم موازنة فئات األصول األساسية الثالثة) األسهم والسندات والنقد (بشكل نشط وتعديلها من قبل المستثمر بهدف زيادة عائدات المحفظة وتقليل المخاطر مقارنة بالمؤشر المعياري، مثل المؤشر. ويختلف أسلوب االستثمار هذا عن أسلوب التحليل الفني والتحليل األساسي حيث أنه يركز بشكل رئيسي على توزيع األصول وعلى اختيار االستثمار بشكل ثانوي. هذه الصورة الكبيرة هي سبب وجيه، على الأقل من وجهة نظر المستثمر اختيار التكتيكية تخصيص الأصول، وهو ما يسمى نظرية المحفظة الحديثة، التي تنص أساسا أن توزيع الأصول له تأثير أكبر على عوائد محفظة ومخاطر السوق من اختيار الاستثمار الفردي .

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.