وظائف تحويل الأموال: غالبا ما تكون عمليات تحويل الأموال غير قانونية

إذا كنت تبحث عن عمل منزلي مرن، فقد تبدو مهمة تحويل الأموال جذابة. انها عمل سهل: كل ما عليك القيام به هو دفعات عملية عن طريق إيداعها في حسابك وإرسال الأموال إلى شخص آخر.

لسوء الحظ، هذه "الوظائف" غالبا ما تكون عمليات احتيال. اتخاذ هذا الموقف يمكن أن يؤدي إلى فقدان المال الذي اكتسبت بشق الأنفس (والمال الذي لا تملك حتى) وكذلك التهم الجنائية المحتملة.

قد تبدو الأمور تسير على ما يرام لفترة من الوقت، ولكن الأمور عاجلا أو آجلا تصبح قبيحة.

النداء

تختلف التفاصيل مع كل عملية، ولكن معظم عمليات نقل الأموال التي تقوم بها عملية نقل الأموال لها خصائص مماثلة: يمكنك الحصول على قطع من كل شيء ترسله شركة تحويل الأموال إليك، ويمكنك القيام بالعمل من المنزل. لا تحتاج إلى مهارات متقدمة أو تدريب، وإمكانات الدخل أعلى بكثير من أي شيء كنت قد كسبته في الماضي (أكثر من متوسط ​​الدخل الوطني، وغالبا إلى ستة أرقام سنويا).

ماذا يمكن أن يحدث خطأ؟ إذا كان يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا، وربما هو.

كيف تفقد

هناك مخاطر كبيرة لأخذ وظيفة تحويل الأموال. معظم الدفعات التي تقوم بها في هذه الوظائف لا رجعة فيها: لا يمكنك إلغاء الدفع أو الحصول على المال الخاص بك مرة أخرى. ومع ذلك، ما لم تقم بإيداع النقد، يمكن عكس الودائع التي تقوم بها.

سوف تحصل على خداع: هذه العمليات في كثير من الأحيان الحيل، وعليك على الأرجح تفقد المال في مرحلة ما.

كما تأتي المدفوعات وتذهب من خلال حسابك، وسوف يتم تدريبك والمصرف الخاص بك لرؤية هذه المعاملات والأحداث الروتينية. سيقوم البنك بإلغاء الأموال لك بسرعة (أو على الأقل جعل المال متاح لك)، وعليك أن تكون قادرا على إعادة توجيه المدفوعات قريبا بعد تلقيها.

كيف ينتهي: يوما ما، سوف تأتي دفعة كبيرة من خلال، وسوف تقوم بإعادة توجيه الدفع دون تردد.

ومع ذلك، يستغرق الأمر بعض الوقت للبنوك أن تدرك أن الوديعة لن تكون واضحة، وليس هناك ما يضمن أنك سوف تتلقى هذه الأموال فعلا. سيعمل المصرف الذي تتعامل معه على عكس الإيداع السيئ من حسابك - ولكنك قد أرسلت الدفع من قبل. ونتيجة لذلك، سوف تفقد المال على الصفقة، ورصيد حسابك قد تذهب إلى السلبية. وبدلا من ذلك (إذا لم تقم بإيداع دفعة مستردة)، سيتم الإبلاغ عن الدفعة التي تتلقاها على أنها احتيالية، وسيتم عكسها.

المعلومات الشخصية: عند تقديم طلب للحصول على عمل، قد تضطر إلى تقديم معلومات شخصية حساسة. كجزء من "عملية التوظيف"، قد تحتاج إلى التحقق من رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك، ومعلومات الحساب المصرفي، وغيرها من التفاصيل الخاصة لفحص الخلفية وغيرها من المتطلبات. قد تبدو هذه المطالب منطقية لأنك تتعامل مع المال. ومع ذلك، يمكن استخدام هذه المعلومات لسرقة الأموال من حساباتك أو سرقة هويتك.

التهم الجنائية: بالإضافة إلى فقدان المال، قد تواجه اتهامات جنائية بالمشاركة في عملية غسيل الأموال.

غسيل الأموال

في بعض الحالات، تعتبر وظائف تحويل الأموال جزءا من عمليات غسيل الأموال غير القانونية. غسل الأموال هو ممارسة الحصول على الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني وإدراج تلك الأموال في حسابات مشروعة بحيث يمكن أن تنفق تلك الأموال في النظام المالي السائد.

المجرمين في جميع أنحاء العالم يريدون الحصول على أرباحهم في حساباتهم الشخصية، ولكن لا يمكنهم فقط إجراء عمليات نقل احتيالية من الحسابات المخترقة إلى حساباتهم الخاصة - المحققين بسرعة معرفة من وراء الجريمة. وبالمثل، فإنهم لا يستطيعون إيداع مبالغ نقدية كبيرة دون عمل مشروع أو خطر رفع الأعلام الحمراء (البنوك، وجامعي الضرائب، والهيئات التنظيمية يريدون معرفة مصدر هذه الأموال).

البغال المال: عند القيام بعمل تحويل الأموال ومساعدة المجرمين غسل الأموال، وكنت تعرف باسم "بغل المال. "عملك هو لإخفاء أصل المال الذي يذهب إلى المجرمين. ولأن حسابك الشخصي نظيف (غير معروف بأنه متورط في نشاط إجرامي)، فإن الأموال التي تودعها تدخل في النظام المصرفي، ولا يشك أحد في ذلك. يتم تحويل هذه الأموال مرة أخرى إلى المجرمين دون أي مشكلة (المجرمون لا تواجه أي مشاكل، ولكن سوف).

المدفوعات المملة: عندما يتلقى المجرمون الأموال من خلال القنوات المصرفية القياسية، فإنه من الصعب على السلطات أن ترى كيف يكسبون المال. ولا توجد ودائع للاشتباه بها مصنوعة من كيس خشن مليء بالنقد، ولا توجد سحب من نشاط تجاري قيد التحقيق. بدلا من ذلك، يحصل المتلقي على الشيكات القديمة القديمة، والحوالات المالية، أو التحويلات أش - تماما مثل نموذجي الأجور.

غاسلي الأموال: من الذي ترسل الأموال إليه عند العمل في وظيفة تحويل الأموال غير المشروعة؟ فمن المستحيل أن نعرف، ولكن غاساة المشتركة تشمل المنظمات الإرهابية والقراصنة والممتلكات المسروقة وخواتم المخدرات، وغيرها.

يمكنك الحصول على المال الخاص بك مرة أخرى؟

بمجرد إلقاء القبض على البنك الخاص بك وإلغاء الودائع إلى حسابك، لن يكون لديك أي وسيلة للحصول على المال الخاص بك من "صاحب العمل الخاص بك. "إذا كانوا حتى الرد على الاستفسارات الخاصة بك على الإطلاق، سوف تحصل على عقدة على طول أو طلب منهم القيام بأشياء أخرى محفوفة بالمخاطر.

تقديم شكوى إلى البنك الذي تتعامل معه؟ يمكنك الإبلاغ عن مشكلات إلى المصرف الذي تتعامل معه، ولكنك قد أذنت بعمليات التحويل من حسابك، وقد تكون قد سحبت نقودا لشراء أوامر مالية أو إجراء تحويلات في مراكز المال. ونتيجة لذلك، قد لا يكون هناك أي خطأ في إصلاحه (لأنك الشخص الوحيد الذي دخل إلى حسابك).

اللجوء القانوني؟ يمكنك الإبلاغ عن المشكلة إلى جهات إنفاذ القانون، ولكن الأشخاص الذين تتعامل معهم غالبا ما يكونون في الخارج أو يصعب العثور عليهم. یمکن للسلطات المحلیة أن تأخذ تقریر (قد تحتاج إلی نسخة منھ للحصول علی مزایا معینة)، ولکنھا عادة لا تملك الموارد اللازمة للتحقیق في ھذه الجرائم. إذا لم يسترد المصرف الذي تتعامل معه الأموال، فيمكنك محاولة رفع دعوى قضائية ضد "صاحب العمل"، ولكن احتمالات النجاح منخفضة جدا.

نصائح لتحويل الأموال

كن حذرا جدا بشأن أخذ وظائف تحويل الأموال. اسأل نفسك الأسئلة التالية، ثم تقرر ما إذا كانت الفرصة منطقية (أو إذا كانت تبدو محفوفة بالمخاطر).

1. ما نوع النشاط التجاري الذي سيستخدم غريبا كاملا عبر الإنترنت للتعامل مع أموالهم؟
2. هل تحصل على أجر معقول للعمل الذي تقوم به، أم أن هذا جيد جدا ليكون صحيحا؟
3. ما نوع النشاط التجاري الذي يحتاج إلى تحويل الأموال من خلال حسابك المصرفي الشخصي - أليس لديهم حساب تجاري لهذه الاحتياجات؟
4. كم كنت خطر عند إرسال الأموال إلى شخص لا تعرفه؟