تعرف على كيفية عمل التوكيل

إذا كنت تشعر بالارتباك حول كيفية عمل التوكيل بالضبط، فأنت لست وحدك. وينبع الكثير من االرتباك من عدة أنواع مختلفة من نقاط االنبعاثات هناك. في ما يلي ملخص لكيفية عمل خطة عمل بوا مع خطط التقاعد.

ما هو التوكيل

أبسط تفسير هو أن التوكيل هو وثيقة تمنح شخصا ما - يسمى الوكيل أو المحامي - في الواقع - سلطة واحدة أو أكثر للعمل نيابة عن شخص ما آخر.

الشخص الذي يمنح هذه الصلاحيات بموجب قانون بوا يسمى المدير.

يمكن أن تسمح التوكيل للوكيل بالتصرف في حالات معينة فيما يتعلق بالرعاية الصحية للمدير، أو يجوز له أن يأذن له بإجراء المعاملات المالية نيابة عن المدير. ويمكن أن تكون "دائمة" - وتصبح سارية المفعول على الفور وتستمر سارية المفعول إذا أصبح المدير عاجزا. أو قد تكون "تنطلق". وهي لا تدخل حيز النفاذ إلا إذا أصبح المدير عاجزا.

- <- التوكيلات وخطط التقاعد الخاصة بك

الكثير من الناس تراكمت قدرا كبيرا من الثروة في 401 (ك) s، إيراس والمعاشات التقاعدية. ولكن الواقع هو أنه إذا أصبحت عاجزا عقليا وتفقد القدرة على إدارة اموالك، وأحبائك لن تكون قادرة على الوصول إلى هذه الأصول إلا واحد أو أكثر منهم لديهم توكيل.

لجعل الأمور أكثر سوءا، حتى لو كان لديك بوا المالي في مكان، وهناك احتمالات أنه قد لا تحتوي على اللغة المناسبة للسماح للمحامي في الواقع لإدارة الخاص بك 401 (ك) ق، إيرا والمكافآت إذا انها أكثر من بضع سنوات من العمر.

-

بوا & ريفوكابل ليفينغ تروست

إذا كنت قد شكلت وتمول الثقة الحية القابلة للإلغاء، قد تعتقد خطأ أن جميع الأصول الخاصة بك مغطاة إذا كنت يجب أن تصبح عاجزة عقليا. واحدة من مزايا الثقة المعيشة القابلة للإلغاء هو أن الفرد الذي اسمه الوصي الوصي يمكن أن تتولى لك الوصي والاستمرار في إدارة الشؤون المالية بالنسبة لك إذا كنت عاجزا.

لسوء الحظ، هذا لا ينطبق على خطط التقاعد مثل إيراس، 401 (k) s والقسط السنوي. ولا يمكن تمويل هذه الخطط في إطار الثقة التي يمكن إلغاؤها دون أن تخضع فورا لضريبة الدخل. ستحتاج إلى توكيل رسمي يتضمن اللغة المعمول بها مما يسمح للمحامي في الواقع بإدارة هذه الحسابات لك إذا حان الوقت عندما لا يمكنك القيام بذلك بنفسك. لن يتمكن الوصي الخاص بك من الوصول إليها.

ما يجب عليك القيام به

يجتمع مع محامي التخطيط العقاري للحصول على بوا في مكان من شأنها أن تسمح للمحامي في الواقع لإدارة حسابات التقاعد الخاص بك إذا كنت تصبح عاجزة عقليا. أوضح للمحامي أنك تريد على وجه التحديد وكيلك أن يكون قادرا على إدارة إيراس الخاص بك، 401 (ك) ق والمعاشات حتى المحامي من المؤكد أن تشمل اللغة الصحيحة التي تسمح وكيلك للقيام بذلك.

إذا كان لديك بالفعل توكيل ولكن عمره بضع سنوات، اطلب من المحامي مراجعته والتأكد من أنه سيعمل على إدارة حسابات التقاعد الخاصة بك. وإلا، قد يتم ربط يد وكيلك خلال وقت صعب.

من المفيد أيضا التحقق من أن الشركة تقوم بدور الحارس لحسابات التقاعد الخاصة بك لتحديد ما إذا كان لديها استمارة قانونية خاصة بها.

إذا كان الأمر كذلك، أكمل هذا النموذج أيضا واحتفظ به مع وكيلك العام.

ملاحظة: تتغير قوانين الولاية والمحلية بشكل متكرر، وقد لا تعكس المعلومات الواردة أعلاه التغييرات الأخيرة. يرجى استشارة محام للحصول على أحدث النصائح. المعلومات الواردة في هذه المقالة ليست مشورة قانونية وليست بديلا عن المشورة القانونية.