كيفية الإبلاغ عن الاحتيال المشتبه فيه بالإحتيال

لا يحدث بقدر ما يشتبه بعض الناس، كان الاحتيال الإفلاس قضية طالما كان لدينا نظام من المحاكم الإفلاس في مكانها. ماذا يجب أن تفعل إذا كنت تشك في أن شخصا ما أو بعض الشركات يختبئ أصولا من محكمة الإفلاس أو يرتكب نوعا آخر من الاحتيال بالإفلاس، مثل تحريف الدخل أو النفقات، أو الاستلقاء تحت القسم، أو فرض رسوم على بطاقات الائتمان قبل إيداع قضية الإفلاس؟

يمكنك الإبلاغ عن شكوك للسلطات المختصة. ولكن كن على علم بأنك إذا استخدمت اسمك، فإنك لن تبقى مجهول الهوية ويمكن مقاضاتها من قبل المدين إذا تبين أن ما تقوله خاطئ (انظر أدناه).

أنواع احتيال الإفلاس

يمكن للمدين أن يرتكب احتيال الإفلاس ليس فقط ضد المحكمة، بل ضد الدائنين أيضا. ويمكن للدائنين أن يرتكبوا احتيال بالإفلاس أمام المحكمة. في بعض الحالات، حتى الوصي والأطراف الثالثة يمكن أن يرتكب احتيال الإفلاس. في ما يلي بعض الأمثلة:

• يقدم الدائن مطالبة في حالة إفلاس مع العلم بأن المدين مدين بأقل من الدائن.
• يقوم المدين بإخفاء المجوهرات بإعطائه لأحد الأقارب حتى يتم إكمال القضية.
• يقوم المدين بتخفيض قيمة الأسهم المدرجة في جداول أعماله بشكل مقصود، ويوقع على الدقة في عقوبة الحنث باليمين أو يشهد على القيمة غير الصحيحة في المحكمة تحت القسم.
• لم يبلغ المدين عن علم عن الدخل المستقل في جداول عمله.

• إما أن المدين أو الدائن يحاول كسب صالح لدى الوصي من خلال الرشوة.
• يختلس الوصي المال الذي جمعته من أجل إفلاسه.
• يقوم مستشار الرهن بإيداع التماس إفلاس باسم العميل، ولكن دون علم العميل، لوقف الرهن.

في ما يلي مقال يحتوي على مزيد من المعلومات: كتاب تمهيدي حول جرائم الإفلاس

ما هي المعلومات التي يجب أن أقدمها لتقرير الإفلاس؟

وقد عهد إلى وزارة العدل بمسؤولية التحقيق في حالات الإفلاس ومحاكمتها إما مباشرة أو عن طريق مكتب أمين الولايات المتحدة. للإبلاغ عن حالات الاشتباه في حالات الإفلاس، تطلب وزارة العدل تقديم ملخص كتابي يتضمن المعلومات التالية:

• اسم وعنوان الشخص أو النشاط التجاري الذي تبلغ عنه.
• اسم حالة الإفلاس، رقم القضية، ومكان تقديم الدعوى.
• أي معلومات تعريفية قد تكون لديك بشأن الفرد أو الشركة.
• وصف موجز للغش المزعوم، بما في ذلك كيف أصبحت على بينة من الاحتيال وعندما وقع الاحتيال. يرجى تضمين جميع الوثائق الداعمة.
• حدد نوع الأصل الذي تم إخفاءه وقيمته التقديرية بالدولار، أو مبلغ أي دخل لم يتم الإبلاغ عنه، أو أصل مقوم بأقل من قيمتها، أو أي أصل أو مطالبة تم حذفها.
• اسمك وعنوانك ورقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني. *

* يرجى ملاحظة أنه ليس مطلوبا منك أن تعرف نفسك، ولكن معرفة من جعل التقرير يمكن أن تكون مفيدة للتحقيق، وخاصة إذا ظهرت أسئلة أخرى.

إن التأكيدات العامة الغامضة أقل احتمالا بأن تؤدي إلى التحقيق والملاحقة القضائية أكثر مما ستفصل الحقائق المحددة التي تدعمها الوثائق المناسبة.

أين يمكنني تقديم تقرير عن احتيال الإفلاس؟

إليك كيفية الحصول على هذه المعلومات للسلطات المختصة:

عن طريق البريد الإلكتروني:

أوسب. إفلاس. الاحتيال @ usdoj.

أو عن طريق البريد إلى:

المكتب التنفيذي للأمناء الأمريكيين

مكتب الإنفاذ الجنائي

441 G ستريت، نو سويت 6150

واشنطن، دس 20530

أو اتصل بمكتب محلي من الوصي الأمريكي أو مدير الإفلاس:

• بالنسبة للحالات في ولاية ألاباما وكارولينا الشمالية، اتصل بمسؤول الإفلاس المناسب - ابحث عن قائمة بمكاتب مسؤولي الإفلاس لتلك الدول.
• بالنسبة للحالات في ولايات أخرى، ابحث عن قائمة بالمكاتب الإقليمية لأمناء الولايات المتحدة.

ماذا يحدث عند الإبلاغ عن احتيال الإفلاس؟

سياسة وزارة العدل هي أن التحقيقات الجنائية لن يتم الكشف عنها. لن تؤكد وزارة العدل ومكتب الواليات المتحدة األمريكية أو تنكر ما إذا كان التحقيق جاريا أو حتى إذا تم إحالة أمر إليهم.

وبناء على ذلك، لن تتلقى إقرارا بأنك قدمت هذه المعلومات، وقد لا تتعرف على نتائج التقديم إلا إذا كانت وزارة العدل أو مكتب الوصي الأمريكي بحاجة إلى الاتصال بك للحصول على مزيد من المعلومات أو إذا تم رفع الدعوى إلى الأمام.

ستتم مراجعة المعلومات التي ترسلها على وجه السرعة. إذا كان ذلك يثبت اعتقادا معقولا بأن مخالفة جنائية قد حدثت، سيتم إحالة المسألة إلى المدعي العام الأمريكي. إذا رأى المحامي الأمريكي أن التقرير له ميزة، فسيتم إحالته إلى هيئة إنفاذ القانون المختصة للتحقيق.

إذا قدمت تقريرا، هل سيتم حماية هويتي؟

لا، لا يمكنك التأكد من أن هويتك ستكون محمية، ولكن يمكنك الإبلاغ عن الاحتيال مجهول. وعلاوة على ذلك، أنت لست بمنأى عن الدعوى سواء. وفي حالة تبرئة المدين أو المتهم في وقت لاحق في دعوى جنائية، يجوز رفع دعوى قضائية ضدك بسبب ملاحقة ضارة إذا تم الكشف عن هويتك. حتى لو لم يكن هناك إجراء جنائي، يمكن أن تواجه دعوى قضائية للتشهير أو القذف أو أي تشهير آخر.