كيفية الاحتيال على الشيكات في كاشير - أمثلة على الغش

غالبا ما تعتبر شيكات الصراف آمنة، وهذا ما يجعلها مثالية للحيل. سواء كنت تبيع شيئا على الإنترنت أو شخصيا، فإن شيكات الصراف تستحق اهتماما إضافيا. الحصول على دراية الأعلام الحمراء الأكثر شيوعا، وعليك أن تحسن كثيرا من فرصك في تجنب الغش.

شيكات الأمان والتحقق من كاشير

لماذا هي شيكات الصراف؟ عندما تكون شرعية، فإنها توفر أموال مضمونة: لا داعي للقلق بشأن كذاب الشيك الشخصي، وستتمكن من استخدام الأموال من الشيك خلال يوم عمل واحد (على الأقل أول 5 آلاف دولار يجب كن متاحا).

لسوء الحظ، فإن شيكات الصراف هي أقل أمانا بكثير مما كانت عليه. إذا كنت لا تعرف وثقة المشتري الخاص بك، فإنك ببساطة لا يمكن أن نفترض أن شيك الصراف هي جيدة مثل النقدية.

شيك نموذجي كاشير الاختيار الغش

الشيكات الأكثر شيوعا في الشيكات شيك يذهب شيء من هذا القبيل: "المشتري" يريد شراء المنتج وسوف تستخدم شيك أمين الصندوق. لأي سبب من الأسباب، يكون لدى المشتري شيك صادر بمبلغ يزيد عن من سعر الشراء. ثم، يريد المشتري البائع "المضي قدما" وإيداع الشيك. وأخيرا، يطلب المشتري أن تقوم بإرجاع الأموال الزائدة، عادة نقدا أو عن طريق التحويل الإلكتروني أو عن طريق ويسترن يونيون (الأموال تذهب إما مباشرة إلى المشتري أو إلى طرف ثالث).

- <- لاحظ العناصر الرئيسية:

يتم استخدام الشيك النقدي أو النظام النقدي (هل يمكن أن يدفع أي وسيلة أخرى؟)

1. تحصل على أكثر مما كنت طلبت
2. أنت من المفترض أن ترسل الأموال إلى شخص آخر
3. إذا كنت تواجه الوضع الذي يبدو

أي شيء مثل هذا، كنت تقريبا من المؤكد التعامل مع لص. توقيت مهم:

لا ترسل أي أموال حتى تجد أن دفع البنك قد دفعت فعلا الأموال. وكثيرا ما يشار إلى ذلك باسم الوقت الذي يكون فيه الاختيار "مسح"، ولكن هذا المصطلح يمكن أن يكون مربكا - حتى بالنسبة لموظفي البنك. ستتوفر لك الأموال من شيك أمين الصندوق للانسحاب في غضون يوم عمل واحد، ولكن هذا لا يعني أن الأموال انتقلت فعليا إلى المصرف الذي تتعامل معه.

قد تستغرق هذه العملية عدة أيام عمل أو أكثر. أقل كنت تعرف عن المشتري، يعد عليك الانتظار.

شيكات كاشير مطاط:

خداع شيكات كاشير يعمل لأن الجميع يعتقد أنها آمنة - إذا كان البنك يتيح لك أن تأخذ نقدا، يجب أن يكون الشيك جيدة، أليس كذلك؟ لسوء الحظ، يجعل المصرف الذي تتعامل معه افتراض أن الشيك سيكون جيدا، ولكن المسؤولية تقع في النهاية. إذا كنت تأخذ المال (لإرسالها إلى "الشاحن"، على سبيل المثال)، سيكون لديك لاستبدال تلك الأموال. وفي بعض الحالات، يفقد الضحايا مئات أو آلاف الدولارات. بعد أن يكتشف المصرف أن الشيك كان مزيفا، فسيتم إلغاء الإيداع - مما قد يترك لك رصيد حساب سلبي.مع حساب مصرفي فارغ، سوف ينتهي بك الأمر كذاب الشيكات والمدفوعات الهامة الأخرى المفقودة. حماية نفسك

هناك العديد من الأشياء التي يمكنك القيام بها لحماية نفسك:

لا تقبل أبدا شيك لأكثر مما طلبتم

1. إذا كان ذلك ممكنا، انتقل إلى البنك مع من يدفع لك ومشاهدتها الحصول على شيك أمين الصندوق من الصراف (يتماشى معهم حتى لا يكون هناك "سويتشارو")
2. تحقق من الأموال على أي شيك أو أمر مالي تتلقاه، ولكن ضع في اعتبارك أن هذا ليس تكتيك مضمون تكشف فقط عن بعض المجرمين المدمنين)
3. الإصرار على أشكال الدفع الأخرى التي تعرف أنها أكثر موثوقية (مثل التحويل الإلكتروني) ولكن كن حذرا حول إعطاء معلومات حسابك المصرفي
4. التعامل فقط مع المشترين المحليين على كريغزلست ومواقع مماثلة، والإصرار على المدفوعات النقدية إذا كنت لا تستطيع الذهاب إلى البنك معا
5. فحص أي تحقق تتلقى، وتبحث عن علامات أنه وهمية (الكلمات التي بها أخطاء إملائية أو ورقة رديئة الجودة دون أي ميزات الأمان، على سبيل المثال)
6. ثق أمنك و ابتعد عن الوضع قبل أن تقبل شيك أمين الصندوق. في بعض الأحيان ستلاحظ أدلة غريبة تشير إلى المتاعب (على سبيل المثال، لا يبدو أن الشخص يعرف الكثير عن العنصر الذي تبيعه، ولكنه حريص على الشراء).

إذا كنت تقع لفحص شيك أمين الصندوق، انتقل السهل على نفسك - للأسف، الفنانين كون جيدة جدا في ما يفعلونه. اتخاذ إجراءات لمنع المزيد من الخسائر، والإبلاغ عن الجريمة للشرطة.

اختيار كاشير تحقق من الاحتيال وبصرف النظر

كما هو الحال مع كل شيء، عليك أن تسأل إذا كان الوضع منطقي. لماذا الشخص الذي كنت قد اجتمعت أبدا تكليفك مع الآلاف من الدولارات؟ إذا كان بإمكانهم الاتصال بك، فإنها يمكن أن تعطي بالتأكيد تعليمات كافية لجعل البنك إصدار شيك الصراف بشكل صحيح. إذا كان المبلغ المفرط هو في الواقع خطأ المشتري، لن يدفع المشتري 3 $ (أو أيا كان) رسوم أن يكون فحص دقيق المطبوعة بدلا من إعطائك (غريب) الفرصة للاستمرار في النقد الاضافي؟

وأخيرا، إذا تمكنوا من الحصول على المال، يمكنهم بالتأكيد دفع رسوم شيكات الصراف الإضافية لكتابة شيك منفصل إلى "وكيل" أو "الزميلة" الذي كنت من المفترض أن إعادة توجيه الأموال ل.

المزيد من الأمثلة

هناك العديد من الطرق لاستخدام الشيكات النقدية في الحيل. ترقب لأي من الحالات أدناه (وأكثر). يستمر الفنانون كون لتغيير نهجهم مع مرور الوقت، ولكن هذه هي بعض من الكلاسيكية.

بغل المال:

تتلقى الدفعات، ومن المفترض أن تودع المدفوعات إلى حسابك وتوجه الأموال إلى شخص آخر. وكثيرا ما تكون هذه المخططات مشكلة في كثير من الأحيان على أنها وظيفة معالجة الشيكات في المنزل. في بعض الحالات، كنت غسل الأموال للمجرمين. في حالات أخرى، والمدفوعات القليلة الأولى على ما يرام، ولكن في نهاية المطاف سوف تحصل على الاختيار وهمية (بعد أن اكتسبت ثقتك) وسوف تفقد المال. حيل الثروة الأجنبية:

شخص لا تعرفه يعرفك ويطلب مساعدتكم في تحويل مبلغ كبير من المال من دولة فاسدة.في المقابل، يمكنك الاحتفاظ جزء صغير من نقل، وهو أكثر مما كنت جعل في عام واحد. بالطبع، سيكون لديك لإرسال المال لشخص ما لاستكمال نقل (والتي لن تصل أبدا). الميراث واليانصيب الحيل:

كنت على وشك الحصول على الكثير من المال، ولكن عليك أن تدفع مبلغ صغير للضرائب أو الرسوم القانونية "الإفراج" الأموال. انها سعر صغير لدفع ثمن الثروات التي تتجه في طريقك. وبطبيعة الحال، فإنها لن تتحقق أبدا. تأجير العقارات احتيال:

شخص ما هو الانتقال إلى منطقتك للحصول على وظيفة جديدة. يرغبون في دفع أول شهر وشهر من الإيجار (وديعة تأمين) مع شيك أمين الصندوق قبل أن يروا العقار. في اليوم التالي لإيداع الشيك، يقولون إن هناك مشكلة في العمل - انهم لا يأتون، لذلك لا يحتاجون إلى الإيجار. يمكنك الاحتفاظ بوديعة التأمين، ولكنها تريد أن تعيد بعض الإيجار. بعد إرسال المبلغ، ستجد أن الشيك كان وهمية.