ما هي أسهل الطرق لتعقب استثماراتي؟

في السنوات التي سبقت عام 2009، كان أفضل خيار للمستثمر النموذجي الذي يريد تتبع الاستثمارات هو برنامج برمجي يسمى ميكروسوفت ماني. وقد سمح متوسط ​​الرجال والنساء بتتبع محفظتهم من الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والعقارات ومكافئات النقدية وشهادات الإيداع. كان قادرا على حفظ السجلات على أساس حساب فردي، مثل محددة 401 (ك) أو روث إيرا، وكذلك الأسرة بأكملها.

تعاملت مع برامج إعادة استثمار الأرباح، وحسبت أساس الضرائب لكل موقف، وسحبت التحديثات في الوقت الحقيقي من أسعار الأسهم الإنترنت لتعطيك ما يصل إلى أحدث المعلومات عن حالة ثروتك.

في السنوات التي انقضت منذ أن أعلنت ميكروسوفت أنها تنتهي البرنامج، أصبحت عدة بدائل متاحة، وبعضها يتم استضافتها عبر الإنترنت تحت البرنامج كنموذج خدمة بينما البعض الآخر هي البرامج التي يمكن تثبيتها على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. في ما يلي بعض الخيارات الأكثر شعبية التي قد ترغب في وضعها في الاعتبار إذا كنت ترغب في تتبع استثماراتك.

تتبع الاستثمارات الخاصة بك على الانترنت مع البرمجيات كخدمة

مقدمي الخدمات التالية تسمح لك لتسجيل الدخول إلى حسابك عبر الإنترنت في أي مكان في العالم طالما لديك اتصال بالإنترنت.

• بوابات العميل - إذا كنت مستثمرا غنيا أو مرتفعا، فربما تعمل مع أحد المستشارين الماليين أو مجموعة إدارة الأصول مباشرة. في هذه الأيام، من الشائع أن يكون لديهم بوابات على الانترنت للعملاء التي تسمح للعميل لتتبع حياته المالية بأكملها، بما في ذلك ما يسمى الأصول "الاحتفاظ بها" في شركات مختلفة. هذه البوابات هي أدوات قوية تجعل الحياة أسهل بكثير وغالبا ما تغطيها رسوم الاستشارات الاستثمارية التي تدفع المهنية الخاصة بك.

- 3>>

• رأس المال الشخصي - في السنوات الأخيرة، أصبح رأس المال الشخصي واحدة من أكثر الطرق شعبية لتتبع الاستثمارات بين أولئك الذين لا يعملون مع مستشار الاستثمار المسجل أكثر تقليدية. لديها حاليا أكثر من 1، 000، 000 الناس استخدامه، وتتبع 2260000000 $ في الأصول. البرمجيات الحرة كخدمة يخلق الرسوم البيانية والرسوم البيانية الجميلة رسم دخلك، والإنفاق، وحيازات محفظة. فإنه يمكن مقارنة أدائك إلى مؤشر سوق الأسهم المفضل لديك. فإنه يمكن تحليل الأصول الخاصة بك لتعطيك فكرة عن التعرض الحقيقي لبعض الشركات عبر حسابات متعددة والمؤسسات. فإنه يحفر في 401 (ك) خطة لمساعدتك على فهم نسبة حساب صندوق الاستثمار المشترك تدفعه على حزمة التقاعد الخاص بك.
• النعناع. كوم - آخر موقع تتبع الاستثمار شعبية جدا، النعناع. كوم يسمح لك بإدخال معلومات حسابك من المؤسسات الأخرى، وأنها قد جمعت كل شيء على شاشة واحدة.يمكنك بعد ذلك تعيين ميزانيات لنفسك، ومعرفة المبلغ الذي تنفقه على فئات محددة، وتتبع رسوم الاستثمار التي تدفعها، ومقارنة حساباتك الفردية بمقاييس مثل مؤشر S & P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي.
• مورنينغستار. كوم - أولئك الذين يشتركون في مورنينستار. كوم لا يمكن فقط الحصول على تصنيفاتها على الأسهم والصناديق المشتركة ولكن إنشاء محافظ على الانترنت، وكذلك. عندما كتبت هذه المقالة لأول مرة، فإنها لم تتكامل مع المواقع الأخرى لذلك كنت بحاجة إلى إدخال كافة المعلومات الخاصة بك يدويا من بيانات الوساطة الخاصة بك، ولكن لديه ميزة خاصة أن أيا من الآخرين تقدم تسمى الأشعة السينية. تتيح لك أداة X-راي هذه إمكانية إدخال صناديق الاستثمار المتبادلة الخاصة بك، ثم تظهر لك ما إذا كان <الفعلي حيازات الأوراق المالية هي عن طريق تقسيم الأسهم الأساسية الموجودة داخل كل من هذه الأموال. على سبيل المثال، إذا كنت تملك مبلغ 000 000 1 دولار من صندوق مؤشر الطليعة S & P 500 عبر حسابك 401 (k) و روث إيرا و سيب-إيرا وحساب الوساطة، فقد كتبت هذه المقالة للمرة الأولى في يوليو / تموز من 2009، أنت حقا تملك $ 33، 400 قيمة من أسهم أبل، 24 $، 700 قيمة من أسهم اكسون موبيل، 18 $ 800 قيمة أسهم مايكروسوفت، 16 $، 400 قيمة من أسهم جونسون آند جونسون، $ 14، 600 قيمة من أسهم شركة جنرال إلكتريك، و 14 $ و 300 سهم من أسهم شيفرون، و 14 $ 200 من أسهم ويلز فارجو، وغيرها. وذلك لأن المؤشر لا يوجد بالفعل، وكنت شراء الأسهم الفردية من خلال بنية مجمعة. تتبع الاستثمارات الخاصة بك مع جداول البيانات

بالنسبة لأولئك الذين يريدون مقياسا إضافيا للسيطرة على تتبع الاستثمار، جداول البيانات المخصصة هي من بين أفضل الخيارات. هناك عادة خياران رئيسيان في هذه الفئة.

ميكروسوفت إكسيل

• - على الرغم من أن قدرتها على استيراد عروض أسعار الأسهم في الوقت الحقيقي غير كافية بشكل كبير بالنسبة للمستثمر المتوسط، يمكن استخدام ميكروسوفت إكسيل لتتبع أساس التكلفة للضرائب على القطع الفردية، وكذلك حساب إجمالي أرباح توزيعات الأرباح أو قم بتعيينها على جدول توزيع الأرباح، بما في ذلك تحذيرك من تاريخ توزيع الأرباح السابق. جداول بيانات غوغل
• - برنامج جداول بيانات غوغل المجاني على الإنترنت ليس قويا مثل إكسيل، ولكنه يسهل عملية تحديث مستنداتك تلقائيا باستخدام معلومات مأخوذة من التمويل العام مثل ياهو. بالإضافة إلى ذلك، نظرا لأنه برنامج يستند إلى الإنترنت، يمكنك تسجيل الدخول إلى حسابك في غوغل في أي مكان في العالم للدخول إلى جداول بيانات غوغل. استخدام برنامج لتعقب استثماراتك

لا يزال العديد من المستثمرين يريدون برامج مثبتة على نظامهم المحلي (في العديد من الحالات، تتضمن برامج سطح المكتب ميزات إضافية غير متوفرة من خلال البرامج عبر الإنترنت). عموما، هناك عدد قليل من الخيارات.

كويكن

• - إذا قمت بشراء نسخة الاستثمار من كيكن، فإن المستثمر التجزئة نموذجية تجد إلى حد كبير أنه يلبي معظم احتياجاته. قراء
• - المحاسبين أو المستثمرين المتطورة الذين هم مرتاحون مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموما مثل مرونة استخدام برنامج المحاسبة المحاسبية التقليدية لإدارة ممتلكاتهم الاستثمارية.شخصيا، وأنا استخدم خليط من جداول البيانات وقراء برو لمراقبة الأصول بلدي العقارات. في هذه الأيام، إنتوت تعمل بجد لدفع الجميع إلى منصة على شبكة الإنترنت على أساس، قراء على الانترنت، والذي يتوفر في مستويات متعددة وعلى نقاط سعرية متعددة. مدير الصندوق
• - هناك برنامج برنامج يسمى مدير الصندوق. انها أقرب شيء لتتبع الاستثمار المهني للمستثمرين التجزئة. ويمكن أن تكون قوية جدا، خاصة بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون في السندات البلدية أو سندات الشركات، وتتبع أشياء مثل الفائدة المستحقة، وتاريخ القسيمة المقبل، والعائد حتى النضج. اختيار برنامج تتبع الاستثمار الذي يعمل أفضل لعائلتك

في النهاية، أفضل برنامج تتبع الاستثمار هو واحد الذي يعمل لك. أفضل برنامج في العالم لا قيمة لها إذا كنت لا تستخدم أو تجد أنه الكثير من المتاعب.