ما هو النقل الاحتيالي؟

الاحتيال: ليست كلمة ليتم تعريضها لخفيفة، خاصة في دوائر الإفلاس. ويحدث الاحتيال عندما لا يحصل الدائن على قيمة معادلة للأموال التي أعطيها أو الممتلكات التي قدمها في مقابله خلال معاملة مع المقترض أو المشتري. وعندما يقوم المقترض أو المشتري بإيداع قضية إفلاس ويصبح المدين خاضعا لولاية محاكم الإفلاس، يمكن فحص جميع معاملاته المالية الأخيرة لتحديد ما إذا كان الدائنون قد حصلوا على قيمة عادلة.

لماذا ننظر إلى المعاملات المالية الماضية؟

معاملة جميع الدائنين بنزاهة هي مبدأ رئيسي من مبادئ قانون الإفلاس. ولكن هذا لا يعني أن جميع الدائنين يعاملون تماما على حد سواء. وتعتمد الطريقة التي يعامل بها الدائنون في حالة الإفلاس جزئيا على نوع الدين الذي هو عليه. فعلى سبيل المثال، يعامل الدائنون غير المكفولين بضمانات معاملة مختلفة عن الدائنين المضمونين لأن الدائنين المضمونين يمكنهم أن ينظروا إلى ضماناتهم من أجل الوفاء على الأقل بجزء من ديونهم. ولكن داخل فئة من الدائنين، يجب معاملة كل من الدائنين معاملة مماثلة تماما لجميع الأعضاء الآخرين في تلك الفئة.

وهذا لا ينطبق فقط على كيفية معاملة الدائنين وهم يتلقون رواتبهم بعد إيداع الإفلاس. وينطبق أيضا على المعاملات التي جرت عندما كان المدين يكافح قبل الإيداع، والسبب في أن هناك افتراض بأن المدين على علم بأنه غير مأمون ماليا ويحبذ دائن على آخر غير ملائم وغير عادل.

وتحقيقا لهذه الغاية، منح الكونغرس وصي الإفلاس الذي تعينه المحكمة للإشراف على القضية وحشد أصول المدين، وصلاحيات واسعة لاستعادة التحويلات التي استنفدت بشكل غير سليم الأصول التي كانت ستتاح لتوزيعها على الدائنين .

ما المقصود بالتحويلات؟

تشمل التحويلات أو المعاملات المتأثرة التحويلات الفعلية للنقد والممتلكات، كما هو الحال في عمليات شراء السلع أو الخدمات.

ولكن التحويل يمكن أن يشمل أي شيء تقريبا قد يقلل من حقوق الدائنين. فعلى سبيل المثال، قد تكون هدايا الملكية مثالا رئيسيا لأن الممتلكات أو الأموال تعطى لآخر دون أي كسب من شيء ما، سواء كانت قيمة مكافئة أم لا، في المقابل. إذا كان المقترض يعطي دائن واحد حصة ضمانية في قطعة من الممتلكات، وهذا يعتبر تحويلا لأنه يمكن أن يقلل من الأصول التي يمكن تصفيتها لدفع جميع الدائنين. إعادة ملكية العقار إلى اسم شخص آخر هو نقل، أو في بعض الأحيان، مجرد إعطاء شخص ما السيطرة على الممتلكات هو نقل. كما أن دفع فاتورة للسلع أو الخدمات المقدمة إما في وقت الدفع أو في وقت ما بعد تسليم البضائع أو الخدمات هو أيضا تحويل.

أنواع الاحتيال

هناك نوعان من عمليات النقل الاحتيالية في حالة الإفلاس. واحد هو الغش "الفعلي"، والآخر هو الآخر يسمى غالبا "الاحتيال البناء."الفرق الأساسي بين الاثنين هو مستوى النية للاحتيال على الدائنين.

الاحتيال الفعلي

يحدث الاحتيال الفعلي عندما يقوم أحد الطرفين بعملية نقل بغرض إعاقة الدائن أو الاحتيال عليه. ويتعين على الدائن أو الوصي في حالة الإفلاس أن يثبت أن المحيل (المدين، عادة) كان لديه النية الفعلية للحصول على شيء مقابل تبادل ضئيل أو معدوم.

قد يكون إثبات النية مهمة هائلة. معظم الناس الذين يعتزمون الاحتيال يذهب إلى آلام لإخفائه. بعد القبض عليهم، نادرا ما يعترفون به. وكثيرا ما يستدل على هذا المستوى من النية من إجراءات المدين. ويمكن أن تشمل هذه "المؤشرات" أو "الشارات" (مؤشرات) الاحتيال ما يلي:

• احتفاظ المدين بحيازة أو مراقبة الممتلكات المعنية.
• تحويل جميع أصول المدين إلى حد كبير
• تحويل إلى شركة منشأة حديثا
• وجود علاقة خاصة مع الشخص الذي ينقل إليه العقار، مثل الزوج أو قريب آخر أو شريك تجاري > كان المدين معسرا في وقت المعاملة
• تم التحويل سرا
• تم التحويل بدون تبادل
• كان النقل جزءا من نمط نشاط
• ما إذا كان التحويل كان له تأثير تحويل الأصول غير المستثناة إلى أصول معفاة
• هذه ليست قائمة حصرية. تأخذ المحاكم في الاعتبار العديد من الحقائق والظروف المختلفة لتقرير ما إذا كان الفاعل يعتزم الغش.

غش البناء الغش البناء هو قليلا من تسمية خاطئة. على الرغم من أنها تسمى الاحتيال، يتم التعامل مع عنصر النوايا بشكل مختلف. ولا يشترط على الشخص الذي يطعن في المعاملة كاحتيال بناء أن يبين أن المدين كان يعتزم المعاملة لتعطيل الدائنين. وبقولنا إن الصفقة تشكل غشا "بناء"، فإننا نقول إن الصفقة تفضل دائن أو مجموعة من الدائنين لاستبعاد دائنين آخرين مشابهين، وأنها غير عادلة في الأساس.

يعتبر الاحتيال بناء، يجب أن يكون هناك شرطان:

تلقى المدين أقل من "قيمة معادلة معقولة" في البورصة.

• بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون أحد الإجراءات التالية صحيحا:

كان المدين معسرا قبل المعاملة أو كنتيجة للمعاملة.

• في معاملة تجارية، ترك التحويل المدين مع رأس المال منخفض بشكل غير معقول.
• عند إجراء المعاملة، يعتزم المدين تكبد دين كان يعلم أنه يتجاوز قدرته على الدفع، أو
• يقوم المدين بإجراء المعاملة لصالح أحد رجال الأعمال في إطار عقد عمل.
• يمكن أن يكون من الصعب إنشاء هذه الشروط، وقد تتسبب في تقاضي كبير. تحديد قيمة ما تم تبادله، اعتمادا على الممتلكات، يمكن أن تأخذ تقييمات وشهادة الخبراء. كما أن مسألة الإعسار - سواء كان المدين مستحق أكثر مما يحتفظ به في الأصول - هي مشكلة مماثلة، وكثيرا ما تتطلب شهادة المحاسبين أو غيرهم ممن لديهم دراية بالطرق التي تتبع بها الأعمال التجارية أموالها.

تجنب النقل

يعين الوصي من قبل المحكمة ويكلف بمسؤولية تنظيم أصول المدين غير المعفاة وتصفية (بيعها) وتوزيع العائدات على الدائنين المؤهلين. يمنح قانون الإفلاس الوصي ما يسمى بصلاحيات "الذراع القوية" أو "تجنب" الصلاحيات. وهذه الصلاحيات تعطي الوصي الحق في التراجع عن المعاملات الاحتيالية لصالح مصلحة الإفلاس وجميع الدائنين.

إذا كان الوصي غير قادر على إقناع المتلقي بتسليم التحويل طواعية، فإن الوصي على الأرجح سيقدم دعوى قضائية ضمن قضية الإفلاس. ويطلق على الدعوى دعاوى الخصم، وهي تعمل إلى حد كبير مثل أي دعوى أخرى، مع الوصي كمدعي نيابة عن عقار الإفلاس والمستلم أو الدائن كمتهم.

الدفاعات إلى دعوى نقل الاحتيال

يمكن للمحيل أن يؤكد الدفاعات لشرح لماذا لا يطلب منه أن يعيد المال أو الممتلكات. فعلى سبيل المثال، يحصل المحال إليه على الائتمان إلى الحد الذي أعطى فيه المحال إليه قيمة المدين وأجرى المعاملة بحسن نية ولم يكن لديه علم بإعسار المدين. فعلى سبيل المثال، إذا دفع المحال إليه مبلغ 000 1 دولار إلى المدين مقابل حصان قدره 000 3 دولار، فإن المدين لم يحصل على قيمة معادلة معقولة للحصان، ولكن المدين قد تلقى مبلغ 000 1 دولار. ولذلك، لن يكون المحال إليه المطلوب دفع الحوزة بمبلغ 000 3 دولار، ولكن مبلغ 000 2 دولار الإضافي الذي كان ينبغي أن يتلقاه المدين (أو الحصان، إذا كان ذلك ممكنا).

حسن النية مفهوم شخصي جدا. ويجب على المحال إليه أن يبين أنه كان لديه (1) اعتقادا صادقا بأن الصفقة كانت مناسبة؛ (2) عدم وجود نية للاستفادة من المدين بشكل غير معقول؛ و (3) عدم وجود نية أو معرفة بأن المعاملة ستعوق أو تؤخر أو تخدع دائني المدين.

من يستطيع جلب نقل احتيالي؟

الوصي

• الدائنون، إذا رفض الوصي اتخاذ إجراء
• المدين، إذا رفض الوصي اتخاذ إجراء وكان العقار معفيا
• توقيت أو نظام التقييد

قانون الإفلاس، يجب تقديم الدعوى الاحتيالية للعدو في موعد أقصاه سنتين بعد دخول أمر الإعفاء (عادة تاريخ إيداع قضية الإفلاس) أو بعد سنة واحدة من تعيين الوصي الأول في القضية (إذا كان الوصي في غضون السنتين الأوليين من القضية). ويمكن لمحكمة الإفلاس أن تمدد الموعد النهائي للإيداع في بعض الحالات.

لمعرفة المزيد عن الوصاية للقوة أو القوى القوية للقوة، انظر ما هو النقل التفضيلي؟