الاستثمار استراتيجية - عوائد أفضل مع صناديق الاستثمار

الحصول على أفضل عوائد من صناديق الاستثمار المشترك ليس مجرد مسألة إيجاد وشراء أفضل الأموال. فالعديد من المستثمرين لا يدركون أن العوائد المرتفعة هي أكثر في سيطرتهم مما لو كانوا سيتعرضون لمخاطر أكبر في السوق.

بدلا من البحث عن الأموال الأفضل أداء، والتي لا تؤدي دائما إلى أعلى أداء في المستقبل، يمكن للمستثمرين اتباع خمس طرق بسيطة لتعظيم العائدات. لذلك دون مزيد من اللغط، وهنا خمس طرق لتعزيز عوائد المحفظة.

1. استخدام أموال عدم التحميل

عندما يتعلق الأمر بتخفيض التكاليف، يجب أن تذهب دون أن نقول إن عدم تحميل الأموال أفضل من أموال التحميل. وينطبق الشيء نفسه على الأداء. مع كل الأمور الأخرى على قدم المساواة، فإن الصندوق الذي لا تهمة حمولة سيحافظ على المزيد من المال في جيوب المستثمرين من تلك التي تهمة الأحمال.

على سبيل المثال، إذا كان لدى صندوق معين أكثر من فئة سهم واحدة، حيث يكون لدى أحدها حمولة أمامية قدرها 5٪، ولا يوجد أي صنف تحميل آخر، ويكون للمستثمر 10 آلاف دولار أمريكي الاستثمار، فإن الصندوق الأمامي تحميل تهمة 500 $ في الجبهة للوصول الى الصندوق. لذلك، مع صندوق التحميل الأمامي، المستثمر يبدأ الاستثمار مع $ 9، 500. ولكن المستثمر سيبدأ الاستثمار مع كل 10 آلاف دولار في صندوق عدم التحميل.

2. استخدام صناديق الفهرس

هذه الطريقة لزيادة العائدات مماثلة للسبب رقم واحد: من خلال الحفاظ على انخفاض التكاليف، يمكن للمستثمرين الحفاظ على المزيد من أموالهم، وبالتالي زيادة العائدات الإجمالية على المدى الطويل.

ولكن مزايا صناديق المؤشرات لا تتوقف مع انخفاض التكاليف - هذه الصناديق المدارة بشكل سلبي أيضا القضاء على شيء يسمى مخاطر مدير، وهو خطر أن صندوق الاستثمار المشترك تدار بنشاط سوف تنتج عوائد فرعية مقارنة مع معيار ، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، بسبب قرارات الإدارة السيئة.

مع احترامي الشديد الأموال بنشاط المدارة، فهي واحدة من عدد قليل من الطرق ل"التغلب على السوق" ولكن أضاف خطر أن مدير صندوق سيجعل قرارات سيئة أو أن يكون توقيت المؤسف لفترة طويلة هو دائما جزء من االستثمار في هذه الصناديق. ومع ذلك، فإن صناديق المؤشرات لا تحمل نفس مخاطر المدير، على الرغم من أنها سوف لا تزال لديها مخاطر السوق.

وباختصار، فإن صناديق المؤشرات لا تتغلب دائما على صناديق تدار بنشاط، ولكن انخفاض تكاليفها وانخفاض مخاطر السوق النسبية تجعلها خيارات أكثر ذكاء لأداء أفضل على المدى الطويل.

3. متوسط ​​تكلفة الدولار إلى صناديق الاستثمار المشتركة

متوسط ​​تكلفة الدولار (دكا) هو إستراتيجية استثمار تقوم بتنفيذ عمليات الشراء الدورية والدورية للأسهم الاستثمارية. القيمة الإستراتيجية ل دكا هي تخفيض التكلفة الإجمالية للسهم الواحد من الاستثمارات. بالإضافة إلى ذلك، يتم إنشاء معظم استراتيجيات دكا مع جدول الشراء التلقائي. ومن الأمثلة على ذلك الشراء المنتظم لصناديق الاستثمار المشترك في خطة 401 (ك).هذه الأتمتة يزيل إمكانات المستثمر لاتخاذ القرارات السيئة على أساس رد فعل عاطفي لتقلبات السوق.

وبعبارة أخرى، فإن استراتيجية شراء دكا لا تحافظ على تدفق الأموال إلى استثماراتك فحسب، بل تشتري أيضا أسهم في جميع ظروف السوق، بما في ذلك الأسواق التي تنخفض فيها أسعار الأسهم.

ببساطة، سوف تشتري منخفضة وتستفيد أكثر من ارتفاع الأسعار عندما يتعافى السوق. يمكنك إعداد دكا الخاصة بك عن طريق إنشاء خطة استثمارية منهجية (سيب) في شركة الوساطة التي اخترتها أو شركة صناديق الاستثمار المشترك.

4. شراء أفضل أنواع الصناديق التعاونية العدوانية

يعتقد العديد من المستثمرين أنه إذا كانوا يريدون الحصول على عوائد أعلى، فإنهم بحاجة إلى الاستثمار في صناديق عالية المخاطر. كما تعلمته مسبقا في هذه المقالة، هذا صحيح جزئيا فقط. نعم، يحتاج المستثمرون إلى أن يكونوا على استعداد لاتخاذ المزيد من مخاطر السوق للحصول على عوائد أعلى من المتوسط ​​ولكن يمكنهم القيام بذلك بطريقة ذكية شراء تنويع عبر أفضل أنواع الأموال للاستثمار العدواني. ومن الأمثلة على أنواع الصناديق التعاونية العدوانية صناديق رؤوس الأموال ذات النمو الكبير، وصناديق الأسهم المتوسطة، وصناديق الأسهم الصغيرة. إذا كنت تنويع في جميع هذه الأنواع الثلاثة من الأموال، والتمسك منخفضة التكلفة، وعدم تحميل الأموال كما ذكر سابقا في هذه المقالة، سوف تزيد من احتمالات أداء الضرب على المدى الطويل على المدى الطويل، وخاصة لفترات أطول من 10 سنوات.

5. تخصيص الأصول

كما ذكر في الجزء العلوي من هذه المقالة، لا يحتاج المستثمرون إلى الاعتماد على صناديق الاستثمار العدوانية وحدها من أجل الحصول على عوائد أعلى على المدى الطويل. والواقع أن اختيار االستثمار ليس العامل األول الذي يؤثر على عائدات المحفظة، بل هو تخصيص األصول. على سبيل المثال، إذا كنت محظوظا بما فيه الكفاية لشراء صناديق الأسهم فوق المتوسط ​​في العقد الأول من هذا القرن، من بداية عام 2000 حتى نهاية عام 2009، فإن عائدك السنوي الذي مدته 10 سنوات لن يكون من المرجح أن يتغلب على متوسط ​​أموال السندات.

على الرغم من أن الأسهم تتفوق عادة على السندات والنقد على فترات طويلة من الزمن، وخاصة لمدة ثلاث سنوات أو أكثر في المتوسط، فإن الأسهم والصناديق الاستثمارية يمكن أن تستمر في أداء أسوأ من السندات والسندات الاستثمارية لفترات تقل عن 10 سنوات.

لذلك إذا كنت ترغب في تعظيم العائد ولكن أيضا إبقاء مخاطر السوق إلى مستويات معقولة، يمكن تخصيص الأصول التي تشمل السندات فكرة ذكية. على سبيل المثال، لنفترض أنك ترغب في الاستثمار لمدة عشر سنوات وكنت ترغب في تحقيق أقصى قدر من العائدات مع صناديق الأسهم المتبادلة. ولكنك تريد أن تبقي على خطر فقدان رأس المال إلى مستوى معقول. في هذه الحالة يمكن أن تبقى عدوانية مع تخصيص صناديق الأسهم 80٪ وتوازن المخاطر مع صناديق السندات 20٪

لتلخيص هذه المادة بأكملها، فإن أفضل صناديق الاستثمار بالنسبة لك أن تكون تلك التي تجمع بين تخصيص مناسب أن يتناسب مع المخاطر الخاصة بك وأهداف الاستثمار على المدى الطويل. والطرق الخمس لتعزيز عائدات الحافظة هي ثانوية بالنسبة لهذه الأهداف.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.