أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل للشراء

مع جميع أنواع صناديق السندات للاختيار من بينها، يمكن للمستثمرين الحصول على الخلط بين أفضل أنواع الشراء وما هي الصفات التي قد تجعلهم إضافات ذكية إلى محفظة. بالنسبة لأولئك المستثمرين يتساءل متى لشراء صناديق السندات قصيرة الأجل، والتي هي أفضل الأموال لشراء، وهذا المقال هو لك.

الأنواع الأساسية لصناديق السندات

يتم تصنيف السندات الأساسية وسندات السندات أو تصنيفها حسب تاريخ الاستحقاق (أو ما يعبر عنه عادة باسم "المدة"). طريقة أخرى لوصف هذا التصنيف مقدار الوقت .

قد يكون تاريخ استحقاق ومدة السندات فضفاضة ومترجمة ببساطة ليعني مقدار سنوات السند. فعلى سبيل المثال، يجوز للحكومة أو البلدية أو المؤسسة إصدار سندات (تسدد القروض إلى المشتري بزيادات ثابتة) لرفع رأس المال (النقود) لعمليات هذا الكيان المصدر. فترة سداد القرض (المدة) للمشتري السندات عادة ما تتراوح من 90 يوما على طول الطريق حتى 30 عاما. إن الدفعات الثابتة تنتهي عند الاستحقاق (نهاية المدة أو الفترة الزمنية).

في حالة صناديق الاستثمار المشترك، يقوم مدير صندوق السندات بشراء السندات الفردية ويقوم مستثمر صندوق السندات ببساطة بشراء أسهم صندوق السندات. معظم صناديق السندات فقط شراء السندات مع آجال استحقاق ضمن نطاق معين من الزمن، وأعرب عن مصطلح .

ما هي صناديق السندات قصيرة الأجل؟

عندما تسمع أو تقرأ عن أموال السندات قصيرة الأجل، فإن المرجع عادة ما يصف متوسط ​​مدة حيازات صناديق السندات من سنة إلى ثلاث سنوات (أو فترة استحقاق أقل من أربع سنوات).

هذه الصناديق السندات جذابة للمستثمرين المحافظين إلى حد ما، لأنها أقل حساسية لأسعار الفائدة من المحافظ مع فترات أطول. وهذا يعني أنه عندما ترتفع أسعار الفائدة، فإن صناديق السندات القصيرة الأجل تقل مخاطر فقدان قيمتها عن صناديق السندات المتوسطة وصناديق السندات الطويلة الأجل.

ولذلك فإن أسوأ وقت لشراء صناديق السندات قصيرة الأجل هو عندما تنخفض أسعار الفائدة. هذا هو عندما تميل الأموال المتوسطة والطويلة الأجل بشكل أفضل.

ولذلك فإن أفضل وقت لشراء صناديق السندات قصيرة الأجل هو عندما تكون أسعار الفائدة في ارتفاع أو من المتوقع أن ترتفع في المستقبل القريب. كما يمكن أن تكون بدائل ذكية لصناديق سوق المال للمستثمرين الراغبين في تحقيق عوائد أعلى لتحقيق أهدافهم في الادخار على المدى القصير.

أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل

غالبا ما يكون الفرق في الأداء بين صناديق السندات القصيرة الأجل والمتوسطة الأجل وأفضل صناديق السندات قصيرة الأجل أقل بكثير من 1.00٪ على مدى سنة واحدة. ولذلك فإن الجودة المهمة التي يجب البحث عنها في فئة الصندوق هذه هي نسب منخفضة للنفقات.

مع هذه الخلفية، وهنا ثلاثة من أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل لشراء:

1. طليعة مؤشر السندات قصيرة الأجل (فبيسكس): نسبة حساب الصخور من 0.20٪ يجعل فبيركس خيارا ممتازا لصندوق السندات قصيرة الأجل. وقد ترجمت النفقات المنخفضة باستمرار في الأداء الذي يتراوح من فوق المتوسط ​​إلى الأعلى. الحد الأدنى لمبلغ الشراء ل فيبيسكس هو $ 3، 000.
2. الطليعة قصيرة الأجل الدرجة الاستثمار (فستكس): مرة أخرى، أموال الطليعة تقدم أداء آخر أعلى بسبب انخفاض النفقات. فستكس هو صندوق تدار بنشاط يمكن أن يحتمل الحصول على عوائد أعلى من صناديق مؤشر بسبب مزيج قوي من الإدارة الجيدة وانخفاض النفقات (0. 20٪).
3. فيديليتي ليميتد بوند تيرم (فجرلكس): إذا كنت تخطط لعقد صندوق السندات قصيرة الأجل لأكثر من بضع سنوات، فجرلكس يمكن أن يكون خيارا جيدا . وقد اقترحت فترة الاحتفاظ الأطول لأن هذا الصندوق يمكن أن يؤدي أسوأ من المتوسط ​​في الأسواق الدب لأن الصندوق يمتلك سندات ذات جودة ائتمانية أقل من المتوسط. ومع ذلك فإن هذه المخاطر المتزايدة تنتج عائدات الضرب على المدى الطويل. إن نسبة النفقات ل فجرلكس منخفضة عند 0. 46٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500.

لتلخيص، تأكد من أن صناديق السندات قصيرة الأجل هي خيار ذكي بالنسبة لك وأهدافك الاستثمارية قبل الشراء. وعندما تستخدم صناديق السندات قصيرة األجل بشكل صحيح، فإنها يمكن أن تشكل إضافة ذكية إلى محفظة متنوعة من الصناديق االستثمارية.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.