مخطط مالي لمحة عامة عن العمل

• مخطط مالي ينصح الأفراد على إدارة شؤونهم الشخصية، والتعامل مع أمور مثل:
• إنقاذ للتقاعد
• إنقاذ للكلية
• إنقاذ لشراء المنزل أو سيارة
• الميزانية
• مراقبة الإنفاق
• الاقتراض

الاستثمار

يعمل العديد من المخططين بشكل مستقل أو في شركات صغيرة، على الرغم من أن شركات الخدمات المالية الكبيرة تقوم بإضافة خطط مالية إلى موظفيها أو تصر على أن المستشارين الماليين ) تصبح أيضا مصدقة كمخططين ماليين.

البحث عن فرص العمل:

استخدم هذه الأداة للعثور على فرص العمل الحالية في هذا المجال.

التعليم

درجة البكالوريوس هو الحد الأدنى من التحصيل التعليمي المتوقع من مخطط مالي. الدورات الدراسية في مجال المالية والمحاسبة و / أو الاقتصاد مفيدة، وإن لم يكن مطلوبا. مهارات كمي قوي وحل المشاكل ضرورية، ولكن أيضا مهارات الاتصالات والمبيعات. ماجستير في إدارة الأعمال قد تجعلك مرشح وظيفة مرغوب فيه بشكل خاص، اعتمادا على الشركة.

شهادة

المتطلبات القانونية للعمل كمخطط مالي تختلف حسب الدولة. وحتى في الولايات القضائية التي لا ينص عليها القانون، فإن اجتياز الامتحان ليصبح مخططا ماليا معتمدا (سفب) أمر مستصوب للغاية. تعيين سفب يزيد مصداقيتك وقابليتها للتسويق، لأرباب العمل المحتملين والعملاء على حد سواء.

الواجبات والمسؤوليات

مخطط مالي يساعد العملاء على خلق الميزانيات الشخصية، ومراقبة النفقات، ووضع أهداف لإنقاذ وتنفيذ استراتيجيات لتراكم الثروة.

قد يكون له علاقات عمل مع المستشارين الماليين ومديري الاستثمار و / أو شركات صناديق الاستثمار المشترك، وذلك باستخدام هؤلاء المتخصصين للاستثمارات الفعلية لأموال عملائهم. وتقتضي الوظيفة الإبقاء على التطورات الحالية في المنتجات المالية والقوانين والاستراتيجيات الضريبية للإدارة المالية الشخصية، ولا سيما فيما يتعلق بخطط التقاعد والعقارات.

النجاح يتطلب أيضا قدرة المبيعات، سواء في اكتساب عملاء جدد أو في تطوير أفكار جديدة لتحسين الوضع المالي للعملاء الحاليين.

الجدول النموذجي

وقت الالتزام متغير للغاية، اعتمادا على نوع الممارسة التي أنت فيها، تحميل العميل، والجهد الذي تقوم به في الحصول على عملاء جدد. وهكذا، يمكن أن تتراوح من جهد بدوام جزئي أقل من 40 ساعة في الأسبوع إلى واحد أن يتجاوز بكثير 40 ساعة. لاستيعاب جداول عملائها، يجب أن يكون المخططون الماليون في كثير من الأحيان متاحة للاجتماعات والاستشارات الهاتفية في المساء وفي عطلة نهاية الأسبوع.

ما يشبه

اعتمادا على الشركة، قد يكون مخطط مالي يتمتع بدرجة عالية من الحكم الذاتي المهني. يجب على الوظيفة أن تستأنف أولئك الذين يتمتعون التدريس، نظرا لأن العديد من الزبائن سوف تكون غير متطورة ماليا وتتطلب التعليم في أساسيات التمويل الشخصي.كما توفر هذه الوظيفة فرصة لتحسين حياة عملائك بطريقة ملموسة.

ما لا يعجبك

غالبا ما يحتاج العملاء غير المتطورين من الناحية المالية إلى الكثير من العطاءات من مخطط مالي، ويمكن أن يكون لديهم توقعات غير واقعية، وقد يلومون المخطط لفشلهم في متابعة التوصيات.

قد يواجه المخططون تضاربا في المصالح. على سبيل المثال، قد يتم الضغط على مخطط مالي في توظيف شركة وساطة الأوراق المالية في التوصية ببعض المنتجات الاستثمارية التي قد لا تكون مناسبة تماما لعملائها. وبالمثل، يواجه المخططون العاملون في الشركات الصغيرة التي لديها اتفاقات لتوجيه الأعمال التجارية إلى بعض المستشارين الماليين أو مديري الأموال أو صناديق الاستثمار المشتركة نزاعات مماثلة.

رواتب

وفقا للبيانات التي جمعتها مجلة برينستون ريفيو، يمكن أن يتجاوز متوسط ​​رواتب المخططين الماليين 100 ألف دولار لمن لديهم خبرة تتراوح بين 10 و 15 عاما. ومع ذلك، يمكن أن يصل الراتب ابتداء من 20 ألف دولار أمريكي. وكما ذكر أعلاه، فإن العديد من المخططين الماليين يعملون لحسابهم الخاص أو يعملون في مجموعات ممارسة صغيرة ومستقلة. وقد يكون للمخططين في هذه الحالات أرباح أكثر تغيرا من تلك التي توظف في الشركات الكبيرة، تبعا لظروف العمل المتغيرة.