كيفية حماية نشاطك التجاري من الاحتيال

يمثل الاحتيال إحدى الطرق الأكثر شيوعا التي تفقد فيها الشركات الأموال. ولكن يمكنك اتخاذ خطوات لتجنب أن تكون ضحية الاحتيال.

ما هو الاحتيال؟

وفقا لمعجم بلاكس لو، فإن الاحتيال هو "معرفة تحريف الحقيقة أو إخفاء حقيقة مادية لحث الآخرين على التصرف على حسابه". لاحظ أن الاحتيال مقصود؛ فإن الشخص الذي يرتكب الاحتيال يعلم أن البيان أو الامتناع عن الفعل ليس واقعا.

- <->

لاحظ أيضا أن هناك نوعان من الاحتيال:

• الاحتيال على العمولة، الذي يقول شخص ما حقيقة أنهم يعرفون غير صحيح "تلك السيارة لم تكن أبدا في حادث "، (مع العلم أنه قد تم) أو
• الاحتيال من الإغفال، في أي شخص يخفي حقيقة مادية (مهمة)، كما هو الحال في معرفة أن السيارة قد وقعت في حادث وعدم الكشف عنها.

الاحتيال هو عادة جريمة مدنية (شخص واحد أو كيان ضد آخر)، ولكن في بعض الحالات، وخاصة الأفعال المتعمدة، يمكن أن يكون إجراميا (محاكمة من قبل كيان حكومي).

وتجدر الإشارة أيضا إلى أنه يجب أن تكون هناك خسارة مقابل تهمة الاحتيال. إذا كنت تشتري سيارة من ذلك الرجل الذي يقول: "تلك السيارة لم تكن أبدا في حادث"، وتجد أنه كان في حادث، يجب أن تثبت بطريقة أو بأخرى كنت قد تعرضت للأذى، ربما لأن السيارة لا تعمل الحق أو أنه لا قيمة لها بسبب الضرر الذي لم تلاحظ.

ما هي أنواع الاحتيال؟

يمكن أن يأتي الغش في أنواع كثيرة.

فيما يلي بعض الأمثلة التي تؤثر على الأنشطة التجارية:

• احتيال الإفلاس، والذي قد يتضمن إخفاء الأصول أو تقليل قيمتها، أو إخفاء معلومات عن الشركة أو تدمير المستندات
• احتيال البريد ، مكتب البريد في الولايات المتحدة لتقديم تمثيلات كاذبة
• احتيال في العمل ، تزوير المعلومات عن طلب توظيف أو عدم الإبلاغ عن الإدانات وجرائم التهم قبل استئجار
• غش التأمين ، يدعي وقوع إصابة أو تزوير وثائق مطالبات التأمين > الاحتيال على الأسلاك
• باستخدام الاتصالات الإلكترونية (بما في ذلك الإنترنت أو التلفزيون أو الراديو) لتقديم تمثيلات كاذبة سرقة الهوية
• ، وسرقة المعلومات التجارية، وعادة ما تكون إلكترونيا، بما في ذلك المعلومات الضريبية والاحتيال على بطاقة الائتمان. الاحتيال ضد الشركات

وسائل الإعلام مليئة قصص عن الاحتيال ضد الأفراد، ولكن الشركات هي على الأرجح أن تكون ضحية الاحتيال، وربما أكثر من ذلك، لأن الأعمال التجارية مع العديد من الموظفين والبائعين، و العملاء كل يوم، أي واحد منهم يمكن أن تحاول الاحتيال على الشركة.

الغش من الداخل والخارج

أكثر أنواع الاحتيال الداخلي شيوعا هي سرقة الأصول والاحتيال في المحاسبة؛ إذا تم القيام بها من قبل الموظفين، وغالبا ما يطلق على هذا النوع من الاحتيال الاختلاس. طرق أخرى الموظفين وغيرهم من المطلعين الاحتيال على الشركة هو عن طريق القشط النقدية، وكتابة الشيكات وهمية لأنفسهم، أو أخذ السلع أو الإمدادات من الشركة.

الاحتيال على العملاء

يمكن للعملاء أو المشترين احتيال عمل تجاري بطرق متنوعة، بما في ذلك كتابة الشيكات السيئة، واستخدام بطاقات الائتمان السيئة، والرفع، والعودة البنود التي لم يتم شراؤها للحصول على رد (يسمى الاحتيال العودة، أو تقديم كاذبة

المقاول أو الغش المورد

المستقلين المقاولين أو المقاولين من الباطن الذين يعملون لحساب شركتك يمكن شورتشانج لك على العمل، أو تهمة، أو فاتورة للعمل أبدا.

في حين أنه لا يمكنك منع حدوث كل حالات الاحتيال لنشاطك التجاري، يمكنك اتخاذ الاحتياطات اللازمة للحد من النشاط الاحتيالي.

لمنع الاحتيال والاختلاس في الموظفين:

إجراء عمليات التحقق من الخلفية على جميع الموظفين الجدد، ولا سيما أولئك الذين لديهم مسؤوليات مالية

• فصل الواجبات المالية بحيث لا يوجد شخص واحد لديه كل شيء
• اسمحوا الموظفين يعرفون أنك تبحث
• لا تتخلى عن مسؤولياتك المالية لأي موظف ، على سبيل المثال وافل)
• اقرأ المزيد عن كيفية ردع اختلاس الموظفين.

منع أنواع أخرى من الاحتيال

لمنع الخسائر النقدية، وتدريب موظفيك على كيفية اكتشاف النقود المزيفة، والشيكات السيئة، وبطاقات الائتمان المسروقة. وضع سياسات محددة للتعامل مع هذه الحالات.

• إعداد سياسات مراقبة المخزون لتتبع الإمدادات والمخزون بحيث لا يسير الباب. قد لا تكون قادرا على عد كل قلم رصاص، ولكن يجب أن تعرف ما هو في مجلس الوزراء العرض أو في المخزون في جميع الأوقات.
• مراجعة الحسابات المستحقة الدفع والفواتير وأوامر الشراء بشكل دوري للتأكد من أنها من البائعين الحقيقيين وأنك تحصل على العناصر التي طلبها.
• نظم سياسات البيانات واحتفظ بنسخة احتياطية من بيانات الشركة الحساسة بشكل مستمر.
• قد تحتاج إلى النظر في إنشاء نظام مراقبة لإطلاع العملاء والموظفين.
• منع سرقة الهوية من خلال مراقبة حسابات نشاطك التجاري.
• بشكل عام،

أفضل الطرق لمنع وكشف الاحتيال ضد شركتك هي: إنشاء أنظمة لمراقبة النشاط في جميع المجالات الحساسة، من الموظفين إلى العملاء إلى الموردين، و

• الرصد، حتى تعرف ما يحدث.