كيفية اختيار أفضل صناديق الاستثمار المشتركة

أكبر قوتين في صناديق الاستثمار المشتركة هما إمكانية الوصول والبساطة: يمكن لأي شخص تقريبا شرائها ويسهل فهمها. إذا كنت ترغب في اختيار أفضل صناديق الاستثمار، وهناك سوى عدد قليل من الأشياء الأساسية للحفاظ على قائمة الاختيار الاختيار الخاص بك:

استخدام صندوق جيد فحص

قبل أن تبدأ تبحث عن أفضل صناديق الاستثمار، عليك تحتاج إلى أداة جيدة لمساعدتك على القيام بالبحث. يمكنك العثور على واستخدام جميع المعايير اختيار صناديق الاستثمار المشترك الأساسية مع فرز صندوق مورنينغستار.

هذا الصندوق هو حر إذا كنت الاشتراك في عضويتهم الأساسية.

استخدم المعيار المناسب لقياس الأداء

لاختيار أفضل صناديق الاستثمار المشتركة، ستحتاج إلى معرفة كيفية الحكم على الأداء. قارن العائدات التاريخية لكل صندوق إلى معيار مرجعي مناسب، مثل متوسط ​​الفئة النسبية للصندوق أو المؤشر. على سبيل المثال، يتم مقارنة أداء معظم صناديق الاستثمار المشترك مع مؤشر ستاندرد اند بورز 500.

ضع في اعتبارك أن الصناديق المشتركة تستخدم على أفضل وجه للاستثمار طويل الأجل (أكثر من 3 سنوات). لذلك وضع أثقل وزنا في معايير الاختيار على عودة 5 سنوات. ننظر أيضا في عودة لمدة 10 سنوات إذا كان الصندوق قد حول هذا الوقت الطويل. إذا كان الصندوق يتفوق على معيار العائد لمدة 5 سنوات، والحفاظ على الرادار الخاص بك. وإلا إزالته من الاعتبار.

تحقق من طول مدة الحيازة

العديد من المستثمرين يتجاهلون مدة شغل المدير، أي المدة التي يدير فيها المدير الصندوق.

ابحث عن فترة إدارة لمدة لا تقل عن 3 سنوات وتأكد من أن الإطار الزمني الذي تقوم بمراجعته يمثل نفس الإطار الزمني الذي كان فيه المدير على رأس الصندوق. إذا، على سبيل المثال، كنت قد وجدت صندوقا لديه عائد مدته 5 سنوات ولكن مدة شغل المدير هي سنة واحدة فقط، فهذا يعني أن المدير الحالي لا يتلقى أي رصيد لمدة 4 من أداء السنوات الخمس الماضية.

الحفاظ على الرسوم والمصاريف منخفضة

الرسوم والمصاريف هي السحب المباشر على عوائد الاستثمار. لذلك، تميل الأموال ذات الرسوم والنفقات المنخفضة إلى أداء أفضل على مدى فترات طويلة من تلك التي لديها نفقات نسبية أعلى. ضع في اعتبارك فقط صناديق الاستثمار المشتركة بنسبة مصروفات أقل من 1.00٪. ملاحظة: متوسط ​​نسبة النفقات حوالي 1.50٪. أيضا، تجنب رسوم المبيعات (الأحمال) باستخدام فقط عدم تحميل الأموال.

ابحث عن انخفاض دوران

دوران هو مقياس لنشاط التداول في الصندوق. وهذا يعني عدد المرات التي يقوم فيها مدير الصندوق بشراء وبيع حصص الأسهم أو السندات في الصندوق. وكثيرا ما يعبر عن دوران كنسبة مئوية، ودعا نسبة دوران. ويشير انخفاض معدل الدوران (20٪ إلى 30٪) إلى استراتيجية شراء واستمرار وتكاليف تداول منخفضة، وهي أفضل عموما للمستثمرين. وتشير نسبة الدوران العالية (أكثر من 100٪) إلى استراتيجية شراء وبيع الأوراق المالية، مما يؤدي إلى ارتفاع تكاليف التداول النسبية.

تحقق من عدد الأسهم

حسب الطبيعة، صناديق الاستثمار هي استثمارات متنوعة؛ ويحملون العشرات أو المئات من الأسهم و / أو السندات في سلة واحدة. ومع ذلك فإنه لا يزال من الجيد أن تحقق كم الأسهم أو السندات محتفظ بها في الأموال التي تقوم بالبحث. فعلى سبيل المثال، إذا كان الصندوق يستثمر فقط في 20 مخزونا مختلفا (حيازات)، هناك خطر متزايد من التقلبات العالية (الحركات السريعة صعودا أو هبوطا في السعر).

هل يمكن أن تواجه مكاسب عالية وكذلك انخفاض كبير في القيمة على مدى فترات قصيرة من الزمن. من أجل التنويع السليم والمخاطر النسبية الأقل، تحقق من أن الصندوق لديه 50 حيازة على الأقل قبل الاستثمار.

نصيحة سريعة على صناديق المؤشرات

النقاط السابقة هي في المقام الأول لاختيار صناديق الاستثمار المشتركة التي تدار بنشاط، وهذا يعني في الأساس أن مديري الصناديق يحاولون أن يتفوقوا على متوسط ​​عوائد سوق الأسهم، ويقاس بمؤشر مثل و S & P 500. ولكن على مدى فترات طويلة من الزمن، وخاصة 10 سنوات أو أكثر، فإن غالبية الصناديق المدارة بنشاط لا تتفوق باستمرار على مؤشرات سوق الأسهم، وهذا هو السبب في العديد من المستثمرين ترغب في استخدام أموال المؤشر.