كيفية الاستثمار في العملات الأجنبية

الاستثمار في العملات الأجنبية يبدو وكأنه مشروع غريبة ومحفوفة بالمخاطر. وكان سوق العملات الأجنبية (أو "النقد الأجنبي") يسيطر عليها إلى حد كبير من قبل البنوك والمستثمرين من المؤسسات، إلا أن عمليات الوساطة عبر الإنترنت وحسابات التداول بالهامش المتاحة بسهولة جعلته في متناول أي شخص. ويحتاج المستثمرون الأفراد إلى فهم الفوائد والمخاطر والطرق الأكثر فعالية للاستثمار في العملات الأجنبية.

فوائد ومخاطر الاستثمار بالعملة الأجنبية

هناك العديد من الفوائد والمخاطر التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ قرار بالاستثمار بالعملة الأجنبية.

في حين أنه من أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالمخاطر العديدة التي تميزها عن أسواق الأسهم والسندات التقليدية. ومن الجدير بالذكر أن الرافعة المالية العالية المستخدمة عند الاستثمار في العملات الأجنبية يمكن أن تؤدي إلى تقلبات عالية وخطر أكبر من الخسارة.

وتشمل الفوائد الرئيسية للاستثمار بالعملة الأجنبية ما يلي:

• السوق الكبيرة والسائلة . سوق الصرف الأجنبي هو أكبر وأكثر الأسواق سيولة في العالم، مع متوسط ​​حجم يومي ما يزيد على 4 تريليون دولار.
• تنويع . ويتيح سوق النقد الأجنبي للمستثمرين وسيلة للتنويع بعيدا عن المخاطر المحتملة المرتبطة بالدوالر األمريكي كفئة أصول.
• ساعات التداول . يعمل سوق الصرف األجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في األسبوع، وهو أطول من معظم األسهم التقليدية والسندات واألسواق اآلجلة.
• تكاليف منخفضة . معظم تداول العملات الأجنبية لا ينطوي على دفع عمولة، بل بالأحرى، انتشار العطاء / الطلب الذي يميل إلى أن يكون أكثر تشددا من الأسهم.

وتشمل المخاطر الرئيسية للاستثمار في العملات الأجنبية ما يلي:

• الرافعة المالية العالية . ويتحرك سوق الصرف األجنبي بزيادات صغيرة جدا، مما يجعل الرفع المالي العالي) عن طريق الهامش (ضرورة وخطورة بالنسبة لتلك التي تستثمر مباشرة.
• ارتفاع التذبذب . ويعرف سوق الصرف الأجنبي بمستويات عالية من التقلب بسبب التقارير الاقتصادية، والتدخلات التي يقوم بها البنك المركزي، وعوامل أخرى.

يجب على المستثمرين النظر بعناية في تقنيات إدارة المخاطر للمساعدة في تخفيف هذه المخاطر وتحسين عوائدها على المدى الطويل. وبالإضافة إلى ذلك، من المهم الاحتفاظ برأس مال وافد في متناول اليد لتجنب أي مخاطر ناجمة عن استخدام الرافعة المالية عند التداول مباشرة في البورصات الأجنبية.

الاستثمار بسهولة في العملات الأجنبية مع صناديق الاستثمار المتداولة

تمثل صناديق التداول المتداولة (إيتس) واحدة من أسهل الطرق لخبراء غير العملات للاستثمار في العملات الأجنبية. وتقوم هذه الصناديق بشراء وإدارة محفظة من العملات نيابة عن المستثمرين باستخدام أدوات مثل عقود المقايضة والعقود الآجلة. الفوائد هي أن المستثمرين ليس لديهم الكثير من المخاطر المتعلقة بالرافعة المالية، والشراء نفسه يمكن أن يحدث عادة من خلال وسيط الأسهم التقليدية بدلا من وسيط العملات الأجنبية.

العملات و الحكمة هي أكبر مزودين لصناديق الاستثمار المتداولة المصممة لمساعدة الناس على الاستثمار بالعملة الأجنبية. وفي الوقت نفسه، شركات مثل بروشاريس تقدم طرقا لجعل الرهانات رافعة ضد وضد عدد من العملات الشعبية. يجب على المستثمرين قراءة نشرة إتفس بعناية قبل الاستثمار من أجل تحديد أي رسوم يتم تحصيلها وتعلم المعلومات الهامة الأخرى.

صناديق الاستثمار المتداولة الطويلة الطويلة للاستثمار في العملات الأجنبية تشمل:

• كيرنسيشارز ثقة الدولار الكندي (نيس: فسك).
• كيرنسي شاريز فرنك سويسري (نيس: فكسف).
• كيرنسيشاريس ثقة الدولار الاسترالي (نيس: فكسا).
• ويسدومتري دريفوس صندوق العملات الناشئة (رمزها في بورصة نيويورك: سيو).
• ويسدومتري دريفوس صندوق يوان صيني (رمزها في بورصة نيويورك: سيب).
• ويسدومتري دريفوس ريال برازيلي فوند (نيس: بزف).

إتفس قصيرة المشتركة للمراهنة ضد العملات الأجنبية ما يلي:

• بروشاريس أولتراشورت ورو (نيس: يو).
• بروشاريس أولتراشورت ين (رمزها في بورصة نيويورك: يسس).

كيفية الاستثمار في العملات الأجنبية مباشرة

يمكن للمستثمرين أيضا شراء وبيع العملات الفردية مباشرة على الهامش من خلال وساطة العملات الأجنبية. وبإيداع أولي يتراوح ما بين 300 إلى 500 دولار، يمكن للمستثمرين شراء العملة مع مستويات الهامش التي تتراوح من 50: 1 إلى أكثر من 10 آلاف: 1. وبطبيعة الحال، فإن زيادة الرافعة المالية التي يتم الحصول عليها من خلال الهامش تترجم أيضا إلى زيادة التقلب وخطر الخسارة .

يجب أن يأخذ المستثمرون أيضا الوقت الكافي لاستعراض واختيار وسيط فوركس عالي الجودة نظرا لأن السوق لا تخضع لتنظيم صارم مثل أسواق الأسهم الأمريكية. على وجه الخصوص، فكرة جيدة هي تجنب السماسرة الأجانب التي قد لا تكون منظمة من قبل السلطات الدولية.

تحوط العملات

قد يرغب المستثمرون أيضا في استخدام تحوطات العملة للحماية من الخسائر الناجمة عن تحركات العملات. على سبيل المثال، قد يرغب المستثمر الذي يرى فرصا في أوروبا في التحوط ضد خسائر اليورو مقابل الدولار الأمريكي، مما قد يؤدي إلى محو أي مكاسب. الجانب السلبي هو أن التحوط من العملات يزيل بعض منافع التنويع.

وتشمل الصناديق الأكثر تحوطا بالعملة:

• صندوق ويسدومتري أوروبا للتحوط من الأسهم (رمزها في بورصة نيويورك: هيدج).
• ويسدومتري اليابان صندوق التحوط للأسهم (نيس: دكسج).
• إشاريس العملة تحوط مسي إيف إتف (رمزها في بورصة نيويورك: هيفا).

الخلاصة

يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن طريقة سهلة للاستثمار في العملات الأجنبية النظر في صناديق الاستثمار المتداولة. وهذه الأموال أسهل في التجارة مع وسطاء الأوراق المالية التقليديين ولديهم مخاطر أقل تتعلق بالرافعة المالية. ومع ذلك، فإن أولئك الذين يسعون لمزيد من التعرض المباشر للعملات الأجنبية يمكن أيضا فتح حساب الوساطة في العملات الأجنبية وشراء العملات مباشرة باستخدام الهامش. ترتبط المخاطر والمكافآت بأي من النهجين، ويجب على المستثمرين النظر بعناية في هذه العوامل قبل اتخاذ القرار.