كيفية إعداد ورثتك لنجاح نقل الثروة

نحن على وشك الدخول في فترة نقل الثروات إلى حد كبير بحيث تكون أكبر نقل للثروة في التاريخ. على مدى السنوات ال 50 المقبلة، سيتم نقل أكثر من 1 تريليون دولار من الأصول في كل عام بما مجموعه 59 تريليون $ المتوقعة!

بقدر ما لا نريد أن نفكر في أفراد عائلتنا وأحبائنا الذين يرحلون، من المهم أن نتحدث عن تحويلات الثروة الآن. ومن بين ال 59 تريليون دولار التي سيتم نقلها، من المتوقع أن يذهب الورثة إلى 36 تريليون دولار.

ولكن للأسف، فإن 70٪ من تحويلات الثروة غير ناجحة والمتهم الرئيسي هو القضايا العائلية. وفقا لمجموعة ويليامز، ديناميات الأسرة والقضايا التي لم تحل بين أفراد الأسرة تلعب دورا كبيرا في فشل التحويلات الثروة. في حين أن المستفيدين قد يحصلون على الأصول بنجاح، فإنه بعد نقل أن الصراع، والصراع، والفشل لديهم فرصة جيدة لوضع في.

من أجل زيادة فرص نجاح نقل الثروة، نقترح عدة طرق لفتح باب التواصل الصحي والصدق مع ورثتك:

أخبر ورثتك عن التفاصيل المالية الخاصة بك. عادة ما نتجنب الحديث عن شؤوننا المالية الشخصية حتى مع أحبائك، ولكن عليك أن تتأكد من أن ورثتك مألوفة بما فيه الكفاية مع تفاصيل العقارات الخاصة بك حتى يتمكنوا من تحمل الإدارة أو الإشراف على الأصول مرة واحدة كنت ذهبت.

إشراك الورثة في عملية التخطيط العقاري. هذا سيساعد على إنشاء حوار حول كيفية تمرير العقارات الخاصة بك.

هذا هو أيضا الوقت المناسب للعمل على بيان مهمة عائلتك.

إذا كنت تمر على مشروع تجاري أو استثمار كبير، يجب أن تتحدث مع ورثتك عن قيمك وآمالك في هذه الأصول. توضيح الآن حتى لا تدع التخمين في وقت لاحق.

تنظيم المستندات المالية الخاصة بك والاحتفاظ بها في مكان واحد. كنت لا تريد الورثة لديك لتدافع للعثور على أجزاء مختلفة من العقارات الخاصة بك.

حافظ على كل هذه المعلومات في مكان آمن، واترك الورثة يعرفون مكان وجوده.

تحدث إلى مستشار الأسرة الموثوق به. هذا يمكن أن تلعب دورا حيويا في ضمان نجاح نقل الثروة. من خلال إشراك الأسرة بأكملها، يمكن لمستشار الأسرة أن يساعد في صياغة خطة مع هدف طويل الأجل لمساعدة الجيل القادم تزدهر. وسيقوم العديد من مستشاري الأسرة بسلسلة من المتحدثين حول تربية الأطفال المسؤولين ماليا. ويمكنهم أيضا تقديم المشورة حول الأعمال الخيرية لتقديم استراتيجيات تقديم الهدايا أو إنشاء أساس الأسرة.

ساعد في بناء العلاقة بين ورثتك وفريقك المالي (مستشار مالي ومحامي تخطيط عقاري و كبا). من خلال المساعدة على إقامة هذه العلاقة في وقت مبكر، سيكون لدى ورثتك الموارد التي يجب أن تتحول إلى ما إذا كان نقل الثروة يصبح معقدا. وسوف يساعد أيضا في إعدادهم لأدوارهم المستقبلية وكل ما يجلب الميراث.

إذا كنت مستلما من الميراث، فمن الأهمية بمكان استخدام المال "الجديد" بحكمة. ليس هذا هو الوقت للانتقال إلى قصر ضخم، وشراء يخت، أو الذهاب على سبريس التسوق باهظة. في الواقع، نمط حياتك حقا لا ينبغي أن تتغير كثيرا على الإطلاق.

• التخلص من الديون هو وسيلة رائعة لاستخدام بعض من تحويل الثروة الخاصة بك
• إضافة إلى صندوق الطوارئ الخاص بك من نفقات ستة أشهر
• حفظ للتعليم العالي < الاستثمار في إصلاح المنازل أو الاستثمار في الأسهم
• حتى لو كان الميراث يشكل حقا أموال إضافية، لا يزال حفظ 80٪
• تذكر، التواصل العائلي القوي هو المفتاح لنجاح نقل الثروة. إذا كنت مهتما في مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، يرجى تحميل لدينا الكتاب الإلكتروني، ونقل الثروة العظيم.

هل تبحث عن بعض أدوات التخطيط المالي؟ تحقق من هذه:

التقاعد آلة حاسبة، 401k، كيف يمكنني كومة؟ ، المال والسعادة مسابقة

الإفصاح:

يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال. لا يقصد بهذه المعلومات، ولا ينبغي أن تشكل، أساسا أوليا لأي قرار استثماري قد تقوم به. دائما استشارة المستشار القانوني أو الضرائب أو الاستثمار الخاص قبل اتخاذ أي اعتبارات الاستثمار / الضرائب / العقارات / التخطيط المالي أو القرارات.

ويس موس

هو رئيس استراتيجي الاستثمار في شركات التخطيط المالي كابيتال إنفستمنت أدفيسورس و ويلا. وهو أيضا مضيف برنامج موني ماترز الإذاعي على راديو وسب. في عام 2014، تم تسمية موس واحد من أكبر 200 مستشار مالي في أميركا من قبل مجلة بارون. وهو مؤلف العديد من الكتب بما في ذلك أحدث يمكنك أن تتقاعد عما تعتقد - أسرار المال الخمسة من أسعد المتقاعدين ، التي كانت واحدة من الكتب الأكثر مبيعا التقاعد الأمازون في 2014.