شروط الاستثمار التي يجب معرفتها

واحدة من أصعب أجزاء بداية رحلتك كمستثمر تواجه شروطا لا تفهمها. يمكن أن يبدو ساحقا في البداية ولكن، مثل أي شيء، بمجرد الحصول على تعليق منه، كنت أدرك أنه لا يوجد سبب للتخويف. ونتيجة لذلك، أريد أن أخصص بعض الوقت لأقدم لكم خمسة عشر شروط الاستثمار التي قد تواجهها، وتوفير تعريف موجز لكل وكذلك وصلة لبعض من مقالاتي حيث يمكنك قراءة المزيد عن هذا الموضوع.

آمل أن تكونوا على دراية بمزيد من الفهم للمصطلحات حتى تشعرون بمزيد من الثقة في البحث عن الاستثمارات المحتملة.

شروط الاستثمار التعامل مع أنواع الاستثمارات

الأسهم العادية - تمثل حصة الأسهم العادية الملكية في شركة مشكلة قانونيا. بالنسبة لمعظم الشركات، هناك فئة واحدة من الأسهم التي تمثل ملكية الأسهم المشتركة بأكملها. ومع ذلك، فإن بعض الشركات لديها فئات متعددة من الأسهم، بما في ذلك الطبقات المزدوجة من الأسهم. في كثير من الأحيان، فئة واحدة من الأسهم سيكون لها حقوق التصويت أكثر من فئة أخرى من الأسهم. يحق لأصحاب الأسهم العادية الحصول على حصتهم النسبية من أرباح الشركة، إن وجدت، وبعضها يمكن توزيعها كأرباح نقدية. أفضل من أفضل الأسهم وعادة ما يشار إلى الأسهم الزرقاء.

الأسهم المفضلة - الأسهم المفضلة هي نوع من الأمن الهجين الذي، في حين أن من الناحية الفنية الأسهم، يتصرف إلى حد ما مثل الأسهم العادية، إلى حد ما مثل السندات.

عموما، يتم إصدار الأسهم العادية الفانيليا عادي بالقيمة الاسمية، ويقول 1 000 $ للسهم الواحد، ولها قسيمة ثابتة، ويقول 5٪. وسيحصل المالك على 50 دولارا في السنة إلى أن يتم استرداد قيمة الأسهم المفضلة، إذا كان ذلك من أي وقت مضى، مما يجعلها حساسة للغاية لأسعار الفائدة. لقد كتبت مقالا يشرح كيفية حساب القيمة الجوهرية للأسهم المفضلة إذا كنت مهتما بهذا النوع من الأمان.

وهناك أيضا أنواع مختلفة من الأسهم المفضلة مثل الأسهم المفضلة للتحويل.

السندات - تمثل السندات الأموال الممنوحة لمصدر السندات. عادة، یتعھد مصدر السندات بتسدید مبلغ القرض الرئیسي بالكامل في یوم لاحق، یعرف باسم تاریخ الاستحقاق، ودفع إیرادات الفوائد في ھذه الأثناء بناء علی سعر القسیمة. وهناك أنواع عديدة من السندات بما في ذلك السندات السيادية التي تصدرها الحكومات، مثل سندات الخزينة، والسندات البلدية الخالية من الضرائب، وسندات الشركات، وسندات الادخار مثل سندات الادخار من الفئة "إي" وسلسلة الادخار من الفئة الأولى. هناك سندات الدرجة الاستثمار، وهي أعلى السندات آا تصنيفها، وعلى الطرف الآخر من الطيف والسندات غير المرغوب فيه. إذا كنت لا ترغب في شراء السندات بشكل فردي، يمكنك الاستثمار في صناديق السندات.

العقارات - العقارات هي الممتلكات المادية، مثل الأراضي أو المباني، التي يمكن للمالك استخدام أو السماح للآخرين لاستخدام مقابل دفع يعرف الإيجار.

شروط الاستثمار التعامل مع هياكل الاستثمار

صناديق الاستثمار - صندوق الاستثمار المشترك هو محفظة مجمعة. المستثمرون شراء الأسهم أو وحدات في الثقة ويتم استثمار الأموال من قبل مدير محفظة المهنية. ويحمل الصندوق نفسه الأسهم الفردية، في حالة صناديق الأسهم أو السندات، في حالة صناديق السندات، حيث يتلقى المستثمرون في الصندوق المشترك تقريرا سنويا كل عام، ويوضح بالتفصيل الاستثمارات المملوكة والدخل المتولد وأرباح رأس المال، سواء أدركت وغير محققة، وأكثر من ذلك.

إذا كنت مهتما بفهم آليات كيفية وضع واحد معا، اقرأ كيف يتم هيكلة صندوق الاستثمار المشترك . لا تتداول الصناديق المشتركة على مدار اليوم لتجنب السماح للناس بالاستفادة من التغيير الأساسي في صافي قيمة الأصول. بدلا من ذلك، يتم شراء أوامر الشراء والبيع على مدار اليوم وبمجرد أن الأسواق قد أغلقت، نفذت على أساس القيمة المحسوبة النهائية لهذا اليوم التداول.

صناديق متداولة متداولة - تعرف أيضا باسم صناديق الاستثمار المتداولة، صناديق الصرافة المتداولة هي صناديق مشتركة تتداول على مدار اليوم في البورصات كما لو كانت مخزونات. هذا يعني أنك يمكن أن تدفع في الواقع أكثر أو أقل من قيمة الحيازات الأساسية في الصندوق. وفي بعض الحالات، قد يكون لصناديق الاستثمار المتداولة مزايا ضريبية معينة ولكن معظم فوائدها مقارنة بالصناديق التعاونية التقليدية هي إلى حد كبير انتصار للتسويق على المادة.

إذا كنت ترغب في استخدامها في محفظتك، غرامة. إذا كنت تفضل صناديق الاستثمار المنظم تقليديا في محفظتك، غرامة.

صناديق المؤشرات - صندوق المؤشر ليس نوع مميز أو خاص من الصناديق. بل هو صندوق استثمار عادي، يتداول أحيانا كشركة إتف، يسمح لمصمم المؤشر بإدارة الصندوق بفعالية من خلال التحكم في المنهجية التي يستخدمها مدير محفظة الصندوق لشراء أو بيع الاستثمارات. على سبيل المثال، صندوق مؤشر S & P 500 ليس سلبيا في الواقع. فمن السلبي للغاية. القواعد التي يتم تضمين الأسهم في المحفظة - وهذا ما يهم حقا المستثمر في صندوق المؤشر لا يزال يشتري الأسهم الفردية فقط من خلال آلية تخفيها من رؤية واضحة إلا إذا كنت حفر في المقتنيات - يتم تحديدها من قبل لجنة في ستاندرد آند بورز. على مدى السنوات ال 13 أو أكثر الماضية، لقد تم تغيير بهدوء المنهجية بطريقة أن S & P 500 اليوم هو، في رأيي، أقل وضوحا بشكل واضح من S & P 500 من الماضي، وسوف يؤدي بنتيجة ليس فقط عوائد أقل مما كان عليه ولدت ولكن إثراء المطلعين الأثرياء على حساب أمي والمستثمرين البوب. (لقد أشرت إلى هذا الأمر على أنه السر الصغير القذر ل S & P 500 الذي يلخص كيف أشعر حيال ذلك). عادة ما تقدم صناديق المؤشرات نفقات أقل بكثير من الأموال غير المرتبطة بالمؤشر نظرا لكونها تؤثر على قرارات المستثمرين الآخرين، على أفضل الخيارات للمستثمرين الأصغر حجما، ولا سيما في الملاجئ الضريبية، فضلا عن المستثمرين الآخرين في ظروف محدودة معينة. مؤشر آخر مشهور هو مؤشر داو جونز الصناعي.

صناديق التحوط - صندوق التحوط هو كيان خاص، في الأيام القديمة في معظم الأحيان شراكة محدودة ولكن أكثر شيوعا شركة ذات مسؤولية محدودة كما أن هذه الأخيرة قد تطورت لتصبح معيارا بحكم الواقع نظرا لمرونة متفوقة، أن تستثمر الأموال من شركائها المحدودين أو أعضاءها وفقا لأسلوب أو استراتيجية معينة. في كثير من الأحيان، يحمل صندوق التحوط رسم سنوي ثابت بنسبة 2٪ بالإضافة إلى 20٪ من الأرباح على معدل عائق مع بعض التعديلات الأخرى لحماية المستثمرين. بسبب اللوائح الحكومية التي تهدف إلى حماية عديمي الخبرة، والاستثمار في صناديق التحوط يمكن أن يكون صعبا على معظم المستثمرين العاديين.

الصناديق الاستئمانية - الصناديق الاستئمانية هي نوع خاص من الكيانات في النظام القانوني الذي يوفر فوائد هائلة لحماية الأصول، وفي بعض الأحيان، المزايا الضريبية، إذا تم تنظيمها بذكاء. ويمكن أن تعقد الصناديق الاستئمانية تقريبا أي أصول يمكن تخيلها من الأسهم والسندات والعقارات لصناديق الاستثمار المشترك وصناديق التحوط والفن والمزارع الإنتاجية. والجانب السلبي هو أن معدلات الضريبة على الصناديق الاستئمانية يتم ضغطها على الدخل الذي لا يتم توزيعه على المستفيد كوسيلة لمنع تراكمات رأس المال الضخمة التي تؤدي إلى أرستقراطية أخرى. وهذا يعني لدغات أكبر بكثير من الحكومة الفدرالية وحكومات الولايات والحكومات المحلية دون أي نوع من التخفيف من التخطيط الحكيم.

صناديق الاستثمار العقاري - يفضل بعض المستثمرين شراء العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار العقاري التي تتداول كما لو كانت مخزونات ولها معاملة ضريبية خاصة. هناك جميع أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة في جميع أنواع مختلفة من العقارات. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات الفندقية، يمكنك التفكير في الاستثمار في فندق ريت.

ماجستير الشراكات المحدودة - الشركات الصغيرة والمتوسطة، كما هي معروفة في كثير من الأحيان، هي شراكات محدودة التي تتشابه مع الأسهم. وبالنظر إلى المعاملة الضريبية الفريدة والقواعد المعقدة المحيطة بها، ينبغي للمستثمرين الذين لا يعرفون ما يفعلونه عادة تجنب الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة، ولا سيما في حسابات التقاعد حيث يمكن أن تكون العواقب الضريبية غير سارة إذا لم تتم إدارتها ببراعة.

شروط الاستثمار التعامل مع إدارة المحافظ

تخصيص الأصول - توزيع الأصول هو نهج لإدارة رأس المال الذي ينطوي على وضع معايير لمختلف فئات الأصول مثل الأسهم (الملكية، أو الأسهم)، الدخل الثابت (السندات) ، والعقارات، والنقد، أو السلع (الذهب والفضة وغيرها). ويعتقد عموما أن حقيقة أن فئات الأصول عادة ما يكون لها خصائص وأنماط سلوك مختلفة، والحصول على المزيج الصحيح لوضع مستثمر معين يمكن أن تزيد من احتمال نتيجة ناجحة وفقا لأهداف المستثمر والقدرة على تحمل المخاطر. فعلى سبيل املثال، تلعب األسهم والسندات دورا مختلفا في محفظة املستثمرين مبا يتجاوز العائدات التي قد تنتجها.

ولاية الاستثمار - ولاية الاستثمار هي مجموعة من المبادئ التوجيهية والقواعد والهدف المستخدم لإدارة محفظة محددة أو مجموعة من رأس المال. على سبيل المثال، المقصود من الولاية الاستثمارية للحفاظ على رأس المال لمحفظة التي لا يمكن أن تنطوي على تقلبات ذات مغزى حتى لو كان ذلك يعني قبول عوائد أقل.

حساب الحفظ - حساب الحضانة هو الحساب الذي يقوم به أمين الحفظ المؤسسي نيابة عن مستثمر للاحتفاظ بمحفظة الأوراق المالية للمستثمر. يقوم الوديع بتسجيل التدفقات النقدية من الفوائد وتوزيعات األرباح، وتقديم تعليمات نيابة عن المستثمر للتصويت بالوكالة أو األحداث المؤسسية، وتسليم الفوائد العرضية والتأكد من انتهاء األسهم في حساب الحفظ. يتم تقييم حسابات الحضانة رسوم الحفظ ولكن بعض المستثمرين لا يدركون أنها تدفع لهم لأن وسطاء تقدم خدمات الحضانة بأسعار مجانية أو مخفضة في كثير من الحالات إذا كان المستثمر لديه الحد الأدنى للحجم الحساب أو يضع عددا معينا من الصفقات الأسهم في كل عام، في اشارة الى خدمات الحراسة الخاصة بهم كحساب الوساطة.

شركة إدارة الأصول - شركة إدارة الأصول هي شركة تستثمر رأس المال بالفعل نيابة عن العملاء أو المساهمين أو الشركاء. أعمال إدارة الأصول داخل الطليعة هي واحدة شراء وبيع الحيازات الأساسية لصناديقها المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. وتعمل إدارة الأصول في قسم العملاء الخاص ل J. P مورغان على إنشاء حوافظ للأفراد والمؤسسات. أنا المدير الإداري لشركة كينون-غرين & Co.، التي ستفتح أبوابها في أواخر عام 2016 كشركة لإدارة الأصول للأفراد والأثرياء من ذوي الثروات العالية والعائلات والمؤسسات التي لا تقل قيمتها عن 500 ألف دولار في الأصول القابلة للاستثمار الذين يرغبون في وضع ثرواتهم للعمل جنبا إلى جنب مع عائلتي عاصمة.

مستشار الاستثمار المسجل - شركة ريا هي شركة تعمل للتعويض أو في تقديم المشورة أو تقديم التوصيات أو إصدار التقارير أو تقديم تحليلات عن الأوراق المالية إما مباشرة أو من خلال المنشورات. ويمكن أن تشمل اتفاقات الاستثمار الإقليمية شركات إدارة الأصول، وشركات الاستشارات الاستثمارية، وشركات التخطيط المالي، ومجموعة من نماذج الأعمال الاستثمارية الأخرى. الشيء الخاص حول رياس هو أنها ملزمة بواجب الأمانة لوضع احتياجات العميل فوق الخاصة بهم بدلا من معيار ملاءمة أقل ينطبق على حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة. يجب أن تكون رسوم مستشار الاستثمار المسجل "معقولة" وتختلف من شركة إلى شركة.

واجب الأمانة - في النظام القانوني الأمريكي، واجب ائتماني هو أعلى واجب مستحق لشخص آخر. وهو يتطلب من الأمانة أن تضع مصلحة المبدأ (في كثير من الأحيان العميل) فوق نفسها. وهذا ينطوي على الكشف عن تضارب المصالح.

أوتما - هذا حساب منظم بموجب قانون النقل الموحد للقاصرين في دولة معينة. وهو يسمح لشخص بالغ بشراء ممتلكات تحمل اسمه لصالح الطفل القاصر، حتى يبلغ الطفل القاصر سن معينة محددة في وثائق أوتما التي يبلغ عمرها 21 عاما الحد الأقصى المسموح به للعمر في معظم الولايات. ويعرف الشخص البالغ الذي يحمل لقب العقار بأنه الحارس ويتحمل واجبا على الطفل. وكانت هناك حالات من الآباء والأمهات الذين أعطوا أطفالهم الأسهم، إلا أن يستدير واستخدام هذا المخزون للحصول على الرعاية الطبية اللازمة للطفل، الذين تم نقلهم في وقت لاحق إلى المحكمة للاختلاس الفعال.إذا كان الطفل يصبح بالغا و "يجبر المحاسبة"، تحتاج إلى أن تكون قادرة على إنتاج كل التدفق النقدي، كل بيان أو آخر يمكن أن يكون على ربط ليس فقط في عداد المفقودين المال، ولكن القيمة المركبة من ما ينبغي أن الأموال نمت لتصبح لوحدها في الحافظة.

وسيط الأسهم - وسيط الأسهم هو مؤسسة أو فرد أو الذي ينفذ أوامر الشراء أو البيع نيابة عن العميل. يقوم وسطاء الأوراق المالية بتسوية الصفقات - التأكد من حصول النقود على الطرف المناسب، ويحصل الأمن على الطرف المناسب خلال مهلة معينة - مقابل حساب حضانة العميل. هناك العديد من أنواع مختلفة من الصفقات الأسهم يمكنك تقديمها إلى وسيط الأسهم الخاص بك ولكن كن حذرا حول أن تصبح أكثر من الاعتماد عليها. على سبيل المثال، لن تؤدي عملية وقف الخسارة، على سبيل المثال، إلى حماية محفظتك. بالإضافة إلى ذلك، فمن الممكن في بعض الأحيان لشراء الأسهم دون وسيط من خلال برامج مثل دريبس.

صفقات الأسهم - هناك ما لا يقل عن اثني عشر نوعا مختلفا من صفقات الأسهم يمكنك وضعها مع وسيط لشراء أو بيع الملكية في الشركات بما في ذلك أوامر السوق، أوامر الحد، وأوامر وقف الخسارة.

بيع قصيرة - يعرف أيضا باسم البيع القصير، وهذا هو عندما يقوم مستثمر أو مضارب باستعارة أسهم في الأسهم أو أصل آخر لا يملكه أو يبيعه، ويجبر المال بالوعود باستبدال العقار في يوم من الأيام، وتأمل في انخفاض الأصول في السعر بحيث يمكن إعادة شراء بتكلفة أقل، والفرق يصبح الربح. فعلت خطأ، فإنه يمكن إفلاس لك. كان لدى رجل فقير مبلغ 37 ألف دولار في حساب الوساطة، وفي غضون ساعات لم يفقد كامل المبلغ فقط، لكنه اكتشف أنه كان مدين لشركة وساطة بمبلغ 106 $، 445. 56.

الهامش - وكثيرا ما يقوم الوسطاء بإقراض أموالهم مقابل قيمة بعض الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى في حساب حضانةهم إذا وافق العميل على رهن رصيد الحساب بأكمله كضمانة فضلا عن تقديم ضمان شخصي. عند فتح حساب الوساطة، تحتاج إلى تحديد ما إذا كنت تريد حساب نقدي أو حساب الهامش. وأعتقد أن جميع المستثمرين تقريبا ينبغي أن تستخدم الحسابات النقدية في جزء منه بسبب ما يبدو أن خطر متزايد من التحكيم التنظيمي في شكل إعادة التأهيل. إذا قمت بالاقتراض على الهامش، يمكن للوسيط إصدار نداء الهامش في أي لحظة، لأي سبب من الأسباب، مطالبين بتسديد بعض أو كل رصيدك. بل لديها الحق في بيع استثماراتك، مما يؤدي إلى مكاسب رأسمالية حادة محتملة إذا كنت قد تقدر المواقف، دون إعطائك إنذارا متقدما أو فرصة لإيداع نقدية أو أوراق مالية إضافية.

شروط الاستثمار المتعلقة بأنواع حسابات التقاعد

روث إيرا - روث إيرا - إيرا تقف على حساب التقاعد الفردي - هو نوع خاص من تعيين حساب وضعت على حساب حضانة يعطيها بعض الفوائد الضريبية لا يصدق ، في الوقت الذي تقيد في الوقت نفسه المبلغ الذي يمكن أن تسهم فيه وأنواع الاستثمارات التي يمكن أن تعقد داخله إلا إذا كنت ترغب في مواجهة بعض عواقب صارمة إلى حد ما.المال ساهم في روث إيرا يأتي من دولار بعد الضريبة، وهذا يعني أنك لا تحصل على خصم الضرائب لذلك، ولكن طالما كنت تتبع القواعد، في ظل النظام الحالي، وأنك لن تدفع فلسا واحدا في الضرائب على أي من الأرباح التي ولدت من الاستثمارات التي عقدت داخل روث الجيش الجمهوري الايرلندي، ولا عندما ذهبت إلى سحب تلك الأرباح، لبقية حياتك. يمكنك شراء الأسهم والسندات والعقارات وشهادات الإيداع، وبعض أنواع الأصول الأخرى داخل روث إيرا.

إيرا التقليدية - إيرا التقليدية هي أقدم نوع من الجيش الجمهوري الايرلندي. يمكن للمستثمرين أن يسهموا بأموال في حال تأهلهم بناء على قيود الدخل وعدم دفع أي ضرائب على أنواع معينة من المكاسب الاستثمارية المحتفظ بها في الحساب حتى يتم سحبها عند 59. 5 سنوات أو يضطرون إلى 70. 5 سنوات من العمر.

401 (k) - نوع خاص من خطة التقاعد المقدمة من قبل أرباب العمل لموظفيها، 401 (ك) عادة ما يسمح للمستثمرين لوضع أموالهم للعمل في صناديق الاستثمار أو صناديق قيمة مستقرة. ومثلما هو الحال في حساب الاستجابة العاجلة التقليدي، يحصل المستثمر عادة على خصم ضريبي في الوقت الذي يتم فيه تمويل الحساب، فهناك حدود سنوية (وإن كانت أعلى بكثير من تلك المسجلة على حساب إيرا تقليدي أو روث إيرا)، غالبا ما يتطابق أصحاب العمل مع المساهمات (على سبيل المثال، تطابق 50٪ و 6٪ الأولى)، ولا توجد ضرائب مستحقة حتى تبدأ سحب الأموال (59. 5 سنوات في أقرب وقت ممكن ولكن تبدأ التوزيعات المطلوبة في 70. 5 سنوات). يشير المصطلح 401 (k) إلى القسم من قانون الضرائب الذي أنشأه. في السنوات الأخيرة، كان هناك ارتفاع ما يسمى الذاتي 401 (ك) ق التي تسمح للمستثمر لشراء الأسهم الفردية والسندات في الحساب.

403 (b) - خطة التقاعد التي تشبه إلى حد كبير 401 (ك) التي تقدم فقط في القطاع غير الربحي.

التمديد إيرا - عندما يغادر الموظف صاحب العمل، يمكنه اختيار التمديد في الرصيد 401 (k) وإيداعه في حساب إيرا التمديد، والذي يتصرف بشكل شبه كامل مثل إيرا التقليدية.

إيرا بسيط - نوع من الجيش الجمهوري الايرلندي لأصحاب الأعمال الصغيرة مع أقل من 100 موظف الذين يرغبون في تقديم نوع من مزايا التقاعد لموظفيها ولكن لا تريد التعامل مع التعقيد الذي يأتي من 401 ( ك).

سيب-إيرا - قصيرة لحساب التقاعد الفردي المعاش التقاعد الفردية، سيب-إيرا يمكن استخدامها من قبل العاملين لحسابهم الخاص وأصحاب الأعمال الصغيرة في ظل ظروف معينة، مما يسمح لهم بتخفيض جانبا أكبر بكثير من المال خلاف ذلك كان بمقدورها أن تستثمر بسبب ارتفاع حدود المساهمات المحسوبة كنسبة مئوية من الدخل.

شروط الاستثمار المتعلقة بالشركات

أعضاء مجلس الإدارة - يتم انتخاب مجلس إدارة الشركة من قبل المساهمين لمراعاة مصالحهم وتوظيف وإطلاق النار على الرئيس التنفيذي ووضع سياسة توزيع أرباح الأسهم الرسمية والنظر التوصية أو التصويت ضد عمليات الاندماج المقترحة.

قيمة المؤسسة - تشير قيمة المؤسسة إلى التكلفة الإجمالية للحصول على جميع أسهم الشركة وديونها.

القيمة السوقية - القيمة السوقية تشير إلى قيمة جميع الأسهم القائمة من أسهم الشركة إذا كان بإمكانك شراءها بسعر السهم الحالي.

قائمة الدخل - يظهر بيان الدخل إيرادات الشركة ومصروفاتها وضرائبها وصافي دخلها.

الميزانية العمومية - تظهر الميزانية العمومية أصول الشركة وخصومها وحقوق المساهمين.

نموذج 10-K - وثيقة إفصاح سنوية يطلب من بعض الشركات تقديمها لدى المجلس الأعلى للتعليم، وهي تحتوي على معلومات متعمقة عن الأعمال بما في ذلك المالية ونموذج الأعمال التجارية، وأكثر من ذلك بكثير.

شروط الاستثمار الأخرى التي قد ترغب في معرفتها

سوق الأسهم - البورصة هي مؤسسة أو منظمة أو جمعية تستضيف سوقا للمشترين والبائعين للأسهم لتجتمع معا خلال ساعات عمل معينة والتجارة معا. وأهم بورصة للأوراق المالية في العالم هي بورصة نيويورك، أو بورصة نيويورك. الشركات التي تريد أسهمها المدرجة في "المجلس الكبير"، كما يسمى أحيانا بورصة نيويورك، يجب أن تستوفي معايير صارمة. وفي حالة عدم استيفاء الشركة لهذه المتطلبات، يتم حذفها لاحقا.

نسبة السعر إلى الربح - يعرف أيضا باسم نسبة السعر إلى الربح، فهو يخبرك بعدد السنوات التي ستستغرقها الشركة لسداد سعر الشراء للسهم من الأرباح بعد خصم الضرائب وحدها في الوقت الحالي الأرباح مع عدم وجود نمو. وبعبارة أخرى، نسبة p / e يخبرك كم من المال الذي تدفعه مقابل $ 1 من أرباح الشركة. إذا كانت الشركة تبلغ عن ربح قدره 2 دولار للسهم الواحد، ويبيع السهم 20 دولار للسهم الواحد، فإن نسبة السعر إلى الربحية هي 10 لأنك تدفع عشرة أضعاف الأرباح (20 دولار للسهم مقسوما على $ 2 للسهم الواحد = 10 P / ه) ويمكن عكسها لحساب شيء يعرف العائد العائد.

بيغ راتيو - شكل معدلة لنسبة العائد إلى الارتفاع التي تؤدي إلى نمو في المقياس لإظهار أن الشركة التي تنمو بنسبة 15٪ سنويا وتداولها على أرباح 20x يمكن أن تكون أرخص من شركة تتداول على أرباح 8x وتقلص بنسبة 10٪ سنويا.

نسبة بيغ المعدلة بنسبة - نسبة معدلة من نسبة بيج التي توزع أرباحا على المقياس لحساب حقيقة أن النمو في بعض الأحيان أبطأ هو نتيجة قيام الشركة بدفع جزء كبير من أرباحها في النموذج من توزيعات األرباح النقدية، والتي تساهم في العائد اإلجمالي.

أرباح توزيعات الأرباح - العائد الحالي للأسهم العادية بمعدل توزيعات الأرباح الحالية. إذا كان السهم يتداول بسعر 100 دولار للسهم ويدفع 5 $ من الأرباح السنوية، فإن عائد توزيعات الأرباح سيكون 5٪.

التقلب - يشير التذبذب إلى الدرجة التي يتقلب فيها الأمن المتداول في السعر.

مشتق - المشتقة هي أصل يستمد قيمته من مصدر آخر.

اكتشاف المزيد من شروط الاستثمار

بالطبع، هناك العديد من شروط الاستثمار التي يمكنك اكتشافها لمساعدتك على النمو في رحلتك إلى الاستقلال المالي. لقد كتبت أكثر من 1 000 مقالات على الموقع لمساعدتك على تعلم كيفية إدارة أموالك، وقراءة البيانات المالية، وحساب النسب المالية، وأكثر من ذلك بكثير. الاستفادة منها. قد ترغب أيضا في التحقق من بلدي بلوق الشخصية، حيث أتحدث عن مفاهيم أكثر تقدما بكثير.