تعرف على الاستثمار في المعادن الثمينة

المعادن الثمينة ثمينة لأنها نادرة. وهناك كمية محدودة من هذه المعادن المنتجة كل عام، والندرة هي السبب في قيمتها. المعادن الثمينة الثلاثة الرئيسية التي تتداول في التبادلات الآجلة حول العالم هي الذهب والفضة والبلاتين.

الذهب

الذهب هو المعدن النفيس الأكثر شعبية في العالم كما الأفراد والحكومات، على مدى آلاف السنين، ينسب قيمة هائلة إلى المعدن الذي يعكس ضوء لا مثيل لها.

الذهب له دور مزدوج - لديه الاستخدامات الصناعية وكذلك التطبيقات المالية.

الذهب لديه مقاومة عالية للحرارة، فمن طيع، وأنه يجري الكهرباء. ولذلك، يستهلك المستخدمون الصناعيون 10 في المائة من المعروض من الألغام من الذهب كل عام، بما في ذلك الالكترونيات، وطب الأسنان، والقطاعات الطبية. الذهب له تاريخ طويل باعتباره معدن الزينة والمصنعة، أو الطلب على المجوهرات تمثل 50 في المئة من الإنتاج السنوي. وأخيرا، الذهب هو المال والعديد من المستثمرين في جميع أنحاء العالم عقد الذهب بدلا من الأصول الاستثمارية الأخرى.

--2>>

40 في المئة من إنتاج الذهب كل عام يجد طريقه إلى مخزون أو حيازات من قبل المستثمرين والحكومات في جميع أنحاء العالم. وعندما يكون الطلب على الاستثمار مرتفعا، فإن السعر يميل إلى الارتفاع. وتملك البلدان أكثر من 30 في المئة من الذهب الذي أنتج في تاريخ العالم كجزء من احتياطيات النقد الأجنبي.

في حين أن إنتاج الذهب هو الابتدائي، وهذا يعني أن الشركات تستكشف وتستخرج الذهب من قشرة الأرض باعتبارها أعمالهم الرئيسية، أكثر من 70 في المئة من الفضة المنتجة في العالم هو الناتج الثانوي.

الفضة هي نتيجة ثانوية من النحاس والزنك والرصاص وإنتاج المعادن الأخرى. وفي الوقت نفسه، الفضة هي أيضا معدن الذي يجذب الطلب على الاستثمار. الفضة لديها الاستخدامات الصناعية كذلك؛ الألواح الشمسية والهواتف وأجهزة الكمبيوتر وغيرها من الأجهزة الإلكترونية كلها تتطلب مكونات الفضة.

البلاتين

البلاتين هو معدن نادر، في حين أن هناك ما يقرب من 2، 800 طن من إنتاج الذهب السنوي، وهناك حوالي 250 طن من إنتاج البلاتين كل عام.

البلاتين لديها العديد من التطبيقات الصناعية بسبب مقاومته العالية للحرارة. وللمعدن أيضا دور المعادن الثمينة التي يحتفظ بها العديد من المستثمرين كأصل.

وكأصول استثمارية، فإن المعادن الثمينة الثلاثة تختلف عن السلع الأخرى. وفي حين أن أسعار المواد الخام الأخرى تتحرك أعلى وأقل من حيث العملات، فإن المعادن الثمينة غالبا ما تتنافس ضد العملات كأصول. العملات في جميع أنحاء العالم هي المذكرات الورقية والقطع النقدية المطبوعة والمطبوعة من قبل الحكومات لاستخدامها كعطاء قانوني.

تلاحظ العملة نفسها قيمة لأن الحكومات تملي عليها. ولذلك، فإن الإيمان الكامل والائتمان من الأمة التي تطبع العملة التي يعطيها قيمة.ويتحكم البلد في مقدار تدفقات العملة إلى السوق. ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالمعادن الثمينة، فمن إنتاج الألغام والمخزونات التي تحدد توافر. لذلك، عندما يثق الناس في الحكومات التي تطبع النقود النقود، المعادن الثمينة تميل إلى الزيادة في القيمة.

المعادن الثمينة يمكن أن تكون إضافة كبيرة أو التحوط في المحافظ للمدخرين. أنها تميل إلى تعويض الآثار المدمرة التي يمكن أن يكون التضخم عندما يتعلق الأمر بيض عش. هناك أربعة أسباب رئيسية هي أن تكون المعادن الثمينة جزءا من أي برنامج ادخار أو استثمار:

1. عندما يفقد المستثمرون الثقة في العملات الورقية وأسواق الأصول الأخرى، يحتفظ الذهب والمعادن الثمينة الأخرى بقيمهم تقليديا. ولذلك، فإن المعادن الثمينة هي مخزن للثروة في أوقات عدم اليقين أو الاضطراب الاقتصادي وغالبا ما تكون لها علاقة سلبية مع فئات الأصول الأخرى.
2. خلال فترات التضخم المفرط أو الاضطرابات الحكومية، كانت المعادن الثمينة تقليديا من الأصول التي تعمل كرأس مال رحلة. خلال النزوح من ألمانيا النازية في الثلاثينات، رشى كثير من الناس طريقهم للخروج من البلاد أو دفع ثمن المرور مع الذهب والمعادن الثمينة الأخرى. وهناك العديد من الأمثلة الأخرى عبر التاريخ حيث حلت المعادن الثمينة محل العملة الورقية كوسيلة مقبولة فقط للتبادل.
3. كانت المعادن الثمينة عملات لآلاف السنين في حين أن معظم النقود الورقية كانت موجودة فقط لوقت أقصر بكثير. والتقليد الطويل لقيمة هذه المعادن هو دليل على بقائهم على البقاء.
4. المعادن الثمينة هي فطيرة؛ فهي قابلة للتبادل تماما مثل المال. ولذلك فإن المعادن الثمينة هي أقدم أشكال المال في العالم.

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في المعادن الثمينة، هناك عدة طرق للذهاب.

الحانات المادية والعملات

أنقى طريقة للاستثمار في المعادن الثمينة هي شراء المعادن الفعلية. الحانات والقطع النقدية المصنوعة من الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم، والمعادن الثمينة الأخرى، وتتوفر من تجار العملات في جميع أنحاء العالم. أشرطة الذهب متوفرة في أحجام من 400 أوقية على طول الطريق إلى غرام واحد. كما تتوفر الحانات الفضية والبلاتينية والبلاديوم في مجموعة واسعة من الأحجام والأوزان. عندما يتعلق الأمر بالقطع النقدية، العديد من الحكومات في جميع أنحاء العالم النقود النعناع، ​​تتراوح عادة في أحجام من واحد من اونصة الى اونصة واحدة هذا هو العطاء القانوني في البلاد التي تنتج لهم. ومع ذلك، فإن أسعار هذه القطع النقدية تتحرك مع أسعار المعادن الثمينة.

يمكن للقضبان المعدنية الثمينة والعملات المعدنية أن تتداول في أقساط أو تخفيضات على أسعار المعادن الأساسية الفعلية. هذه الفروق الناتجة عن العرض والطلب على القضبان والقطع النقدية نفسها.

عند شراء المعادن الثمينة المادية، من المهم تحديد موقع شركة ذات سمعة طيبة. العديد من التجار والبنوك تعلن على الانترنت تقديم المعادن المادية لسوق التجزئة. مقارنة الأسعار بين المتعاملين ولكن كن حذرا، أي شخص يقدم المعادن الثمينة تحت سعر السوق أو بأسعار منخفضة جدا يمكن أن يكون الاحتيال. إذا كنت غير مرتاح مع تاجر، لا تشتري منها.فمن الأفضل دائما إقامة علاقة مع شركة يمكنها توريد المعادن الثمينة وشرائها منك عندما تختار بيعها.

هناك مخلفات عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع المعادن الثمينة، ولكن هذا هو الطريق المباشر الوحيد لملكية الأصل. كبديل لتسليم، وبعض التجار عرض لبيع هذه المعادن وعقد أو تخزينه لك في أي من الحسابات المخصصة أو غير مخصصة.

سيخصص لك حساب مخصص شريطا أو عملة معينة في حين أن الحساب غير المخصص هو فقط عبارة عن ملكية كتاب. إذا كان البائع مفلسا أو خارج نطاق العمل، فإن الحساب المخصص يحمي الاستثمار الخاص بك لأنه هو حساب منفصل في حين أن الاستثمار غير المخصص يمكن أن تصبح مشكلة الائتمان والتاجر يمكن أن تتخلف عن عملية الشراء.

فكر في سوق المعادن الثمينة كهرم. في الجزء العلوي هو السوق المادية وأدناه هي الأدوات التي تسعى إلى تكرار أو التحرك في الارتباط مع المعادن المادية إضافة مستوى آخر من المخاطر.

العقود الآجلة والخيارات

العقود الآجلة والخيارات في العقود الآجلة للمعادن الثمينة هي المشتقات. هذه المركبات هي الخطوة التالية إلى أسفل على الهرم. العقود الآجلة التجارة في البورصات، ولها آلية تسليم للمشترين والبائعين. لذلك، يمكن أن يصبح موقف الآجلة موقف مادي في المعادن خلال فترة التسليم. يمكن للمشتري أو البائع التحكم في موقف المعادن الثمينة لدفع دفعة صغيرة أو الهامش.

الخيارات في العقود الآجلة هي أيضا المشتقات التي تعطي المشترين الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع المعادن الثمينة. الخيارات هي مثل وثائق التأمين على السعر. الباعة من الخيارات التصرف شركة التأمين في حين المشترين هم الطرف المؤمن عليه.

إتف و إتن المنتجات

إتف و إتن المنتجات التجارة في البورصات وتسعى إلى تكرار العمل السعر في المعادن الثمينة. منتجات إتف الأكثر شعبية لهذه الفئة الأصول هي غلد و إياو التي تكرار العمل السعر في الذهب. و سلف هو إتف الذي يتتبع سعر الفضة و بلت يرتبط مع سعر البلاتين. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من المنتجات إتن في العالم من المعادن الثمينة.

سوف يرتفع البعض عندما ترتفع أسعار المعادن المحددة، بينما ترتفع أسعار أخرى عند انخفاض أسعار تلك المعادن. إن منتجات إتن المستدقة تضخم حركة السعر في المعادن الثمينة الأساسية. وتنخفض هذه المركبات على الهرم حيث أنها أدوات مشتقة تستند إلى مشتقات أخرى مثل العقود الآجلة وعقود الخيارات في المعادن الثمينة.

أسهم التعدين

وهناك طريقة أخرى للاستثمار في أسواق المعادن الثمينة وهي شراء أسهم الشركات العاملة في مجال التعدين وإنتاج المعادن المادية. هذه الأسهم تميل إلى الارتفاع عندما تتحرك أسعار المعادن أعلى وتندرج عند انخفاضها. ومع ذلك، فإن أولئك الذين يشترون أسهم التعدين يفترضون مخاطر إضافية بصرف النظر عن أسعار المعادن.

شراء مخزون تعدين المعادن الثمينة هو الرهان على إدارة وخصائص إنتاج محددة للشركة.إذا كان هناك مشكلة في أي منهما، فإن سعر السهم قد تختلف عن العمل في المعادن الأساسية. وفي بعض الأحيان تتفوق أسهم التعدين على حركة الأسعار في المعادن الثمينة، وفي بعض الأحيان تكون أداءها ضعيفا.

عند اختيار أداة في عالم المعادن الثمينة، من المهم القيام بواجبك المنزلي. الطريق الأكثر مباشرة للاستثمار هو من خلال السوق المادية، ولكن المركبات الأخرى تقدم درجات متفاوتة من سهولة والسيولة عندما يتعلق الأمر الدخول والخروج من المناصب. الشيء أن نتذكر هو أن نفهم ما كنت شراء وبيع وخطر نظركم.