تعرف على كيفية تعريف أحد أمناء الحفظ في الخدمات المالية

أمناء الحفظ هو شركة تمتلك حيازة فعلية لموجوداتك. يمكنك إيداع الأموال أو الاستثمارات الخاصة التي يتم الاحتفاظ بها في قدرتها على الراحة والأمن.

ما الذي يقوم به أمين الحفظ

عندما تقوم بإيداع أي نوع من الحسابات، يتم إجراء الشيكات الخاصة بك ودفعها مباشرة إلى أمين الحفظ الخاص بك مع الإشارة إلى رقم حسابك. الوصي الخاص بك هو المسؤول عن حفظ آمنة من الصعب كسب المال.

سيقوم أمين الحفظ بإرسال كشف شهري أو ربع سنوي لحسابك يتيح لك معرفة ما يحتفظ به نيابة عنك.

بالإضافة إلى التمسك بأموالك واستثماراتك وإرسال كشف الحساب الخاص بك، يقوم أمين الحفظ أيضا بدور الشخص الذي بينك عندما تريد شراء أو بيع شيء ما. وفي النظام الإلكتروني القائم على السوق، لا يلتقي المشتري والبائع على الإطلاق، وبالتالي فإن لدى الحارس مهمة هامة تتمثل في التأكد من أن أموالك تذهب إلى الشخص المناسب والعكس بالعكس.

عندما يأخذون تعليماتك لشراء شيء ما، سيقوم الحارس باتخاذ الترتيبات لإيجاد حارس آخر مع بائع مناسب للسهم الذي تريد شراءه. وسوف تتداول النقدية الخاصة بك للسهم كنت ترغب في شراء. إذا كنت ترغب في بيع الأسهم التي تملكها، فإنها أيضا ترتيب الصفقة المناسبة لتعطيك المبلغ المناسب من المال الذي تستحقه للبيع. (عادة ما يفرض أمناء الحفظ ملاحظة رسوم المعاملة عند شراء أو بيع استثمار.)

إذا كنت تملك الأسهم وأعلنت عن أرباح، تحتاج إلى التأكد من أنك في الواقع الحصول عليها. سيقوم أحد الحافظين باتخاذ الترتيبات اللازمة لتلقي أرباحك وسوف يقدم جميع الأوراق اللازمة لك للإبلاغ عن هذه الأرباح إلى مصلحة الضرائب، إن وجدت.

تخيل العديد من المعاملات الأسهم التي تحدث خلال السنة التقويمية. هذه الأنشطة من بيع وشراء تضيف ما يصل.

لذلك يمكن الدفع واستلام توزيعات الأرباح وكذلك أنشطة محددة الشركة مثل انشقاقات الأسهم أو عمليات الاندماج. يقوم أمين الحفظ بتتبع كل هذا نيابة عنك. وباستخدام حارس ذو سمعة طيبة، يمكنك الاعتماد على خبراتهم للتعامل مع المعاملات الشاقة على طول الطريق.

عندما لا تكون الشركة حارسا

إذا كنت ترغب في إصدار شهادة سهم، على سبيل المثال، من شركة والت ديزني، فإنك ستطلب شهادة جسدية (مقابل رسوم) باسمك، وأي شخص لديه حيازة فعلية هذه الشهادة هي الآن الحارس. وبمجرد إصدار شهادة الأسهم، لم تعد المؤسسة المالية هي الجهة الوديعة ولم تعد مسؤولة عن تتبع ملكية الاستثمار ومعاملاته. وتستخدم الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة التي تدير الأصول نيابة عن العملاء عادة أمينا لحفظ أصول العملاء.

على سبيل المثال، شركة الاستثمار المستقلة الخاصة بي تستخدم تشارلز شواب كحارس لأصول العميل. شركتي توجه الاستثمارات ولكن ليس لديها "حضانة"، أو حيازة، من أموال العميل. هو شواب التي لديها بالفعل حضانة الأصول. ويحملون الأصل في "شكل كتاب"، وهذا يعني أنه إدخال إلكتروني. لمعرفة المزيد اقرأ طريقة واحدة بسيطة لتجنب الاحتيال الاستثمار الذي يفسر الطرق الأربعة الحافظين تساعد على حماية حساباتك من الغش الاستثمار.