تعلم كيفية تمويل الثقة غير القابلة للإلغاء

عندما يتعلق الأمر بتمويل الثقة الدائمة التي لا يمكن إبطالها، لا يتم الخلط بينكما لأن الثقة "لا رجعة فيها" بدلا من "قابل للإلغاء" - تمول صناديق المعيشة التي لا رجعة فيها بنفس الطريقة التي يمكن بها ثقة. الفرق هو أن عليك أن تكون حذرا حول ما كنت تمويل في الثقة المعيشة لا رجعة فيه لأنك سوف تتخلى عن ملكية والسيطرة على الممتلكات الممولة.

في معظم الحالات، أنت و محامي التخطيط العقاري الخاص بك قد قررت قبل فترة طويلة من الثقة المعيشة لا رجعة فيه حتى خلق ما ينبغي أن تذهب إلى الثقة.

لماذا؟ لأن صناديق المعيشة لا رجعة فيه مصممة لعقد وامتلاك أصول واحدة أو أصول محددة، وهكذا يتم استخدامها فقط في حالات محدودة للغاية. وفيما يلي ملخص للإجراءات المتعلقة بتمويل أمانة المعيشة التي لا رجعة فيها:

تغيير العنوان / الملكية

لأصول مثل الحسابات المصرفية؛ (ك) حسابات الاستثمار والسمسرة غير 401 (ك)؛ الأسهم والسندات المحتفظ بها في شكل شهادة؛ التأمين على الحياة؛ (999)> العنوان الحالي:

• "نموذج ويليام" عنوان جديد:
• "جين سامبل، أوستيتيور، أور هيثس ثري تروست، وندر ويليام سامبل ريجوكابل تروست، بتاريخ 1 يناير 2009."

تعيين حقوق الملكية

بالنسبة للأصول مثل المؤثرات الشخصية بدون سند قانوني (مجوهرات، عمل فني، تحف وما شابه ذلك)؛ الأموال المستحقة لك (القروض الشخصية التي قمت بها والرهون العقارية التي كنت قد اتخذت)؛ الإتاوات، حقوق التأليف والنشر وبراءات الاختراع؛ وأنواع معينة من حقوق النفط والغاز والمعادن؛ ومصالح الشراكة ومصالح العضوية في الشركات ذات المسؤولية المحدودة، وتمول هذه الأنواع من الأصول إلى صندوق عيش لا رجعة فيه عن طريق تعيين حقوق الملكية من الاسم الفردي لصاحب الثقة في اسم الثقة :

العنوان الحالي:

• "ويليام سامبل" تعيين اللغة:
• "أنا، ويليام عينة، بموجب هذا تعيين كل من حق لي، والعنوان والاهتمام في وإلى أن بعض سندات إذنية مؤرخة 31 يناير 2008 في المبلغ الرئيسي من 40،000 $ بين وبين وليام عينة كمقرض و جون سميث كمقترض، إلى جين سامبل، أوستي، أو خليفتها في الثقة، بموجب ويليام سامبل ريفيروكابل تروست، بتاريخ 1 يناير 2009 ". عنوان جديد:
• " جين سامبل، أوستيثرز، (999)> تغيير المستفيد بالنسبة للأصول مثل التأمين على الحياة؛ بما في ذلك حسابات الاستجابة العاجلة، 401 (ك) s و 403 (b) s؛ بعض استحقاقات المعاش التقاعدي؛ وحسابات التوفير الصحية وحسابات التوفير الطبية (مساس)، لا يتم إعادة تسمية هذه الأصول في الواقع باسم صندوق حياة لا رجعة فيه.بدلا من ذلك، يتم تغيير المستفيدين الأساسي و / أو الثانوي من هذه الأنواع من الأصول إلى الثقة:

المستفيد الحالي:

"عينة جين"

• المستفيد الجديد: "جين سامبل، تروستي، أور هر في إطار وثيقة ويليام لعينة غير قابلة للإلغاء، مؤرخة في 1 يناير 2009. "ومع ذلك، فإنه من أجل أن يتم استبعاد الأصل الذي يستثنى من قيمة عقارك لأغراض ضريبة الأملاك، فإن صاحب الأصل سيحتاج أيضا إلى تغييره إلى صندوق المعيشة الذي لا رجعة فيه باستخدام الإجراءات المنصوص عليها في الفقرتين 1 و 2 أعلاه. ما يعنيه هذا هو أن معظم الناس نوع الوحيد من الأصول التي سيتم إعادة تسميتها باسم الثقة المعيشة لا رجعة فيه هي بوليصة التأمين على الحياة.