صناديق الأوراق المالية المحمية من التضخم

إذا كنت تبحث عن واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المشتركة لشراء أسعار الفائدة المرتفعة والتضخم، والآن هو الوقت المناسب معرفة المزيد عن الخزينة التضخم المحمية الأوراق المالية (تيبس). يمكن شراء تيبس من الخزينة الأمريكية أو في السوق الثانوية (من خلال شركات الوساطة والبنوك).

يمكنك أيضا شراء صناديق الاستثمار التي تملك تيبس. ولكن قبل الخروج وشراء الأموال تيبس، واتخاذ بضع دقائق لمعرفة المزيد عن تيبس.

ما هي الأوراق المالية المحمية من التضخم؟

بدأت وزارة الخزانة الأمريكية إصدار سندات الخزانة المحمية من التضخم في عام 1997. تيبس مختلفة تماما عن سندات الخزانة الأمريكية النموذجية.

خصائص تيبس هي:

• متوفر مع آجال 5 و 10 و 20 سنة
• مدير الزيادة / النقصان في السندات مع معدل الرقم القياسي لأسعار المستهلك
• مدفوعات الفائدة ثابتة النسبة المئوية المطبقة على زيادة / تناقص أصل المبلغ
• يتم إجراء التسويات الرئيسية ودفعات الفائدة مرتين في السنة
• يتم دفع المبلغ الأساسي المعدل أو الأصل الأصلي، أيهما أكبر، للمستثمر عند استحقاقه (إذا تم شراؤها بالقيمة الاسمية عند العرض الأولي / المزاد)

مثال على أمن الخزانة المحمية من التضخم

الأوراق المالية المحمية من التضخم تختلف كثيرا عن السندات التقليدية. إن سندات القسائم ذات الفائدة الثابتة التقليدية تسدد مدفوعات القسائم على أساس القيمة الاسمية) مثال: دفع فائدة سنوية بنسبة 5٪ على ألف دوالر أمريكي (ويتم إرجاع المبلغ اإلضافي عند استحقاق السند.

ليس ذلك مع تيبس.

لقد أوجزت مثالا على الاستثمار تيبس من البداية إلى النهاية. من أجل البساطة، يوضح المثال السندات التي تم شراؤها في مزاد الخزانة الأمريكية، بالقيمة الاسمية ومع ارتفاع مطرد مؤشر أسعار المستهلك.

• المستثمر يذهب إلى ووو. treasurydirect. غوف، وتشتري خمس سنوات بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي الخزانة الأمنية المحمية ضد التضخم في المزاد مع قسيمة 1.00٪.
• مؤشر أسعار المستهلك في الفترة الأولى هو 3٪ (بمعدل نصف سنوي 1.5٪)
• نتيجة مؤشر أسعار المستهلك، ارتفعت قيمة السندات بنسبة 1. 5٪ إلى 10 $ ، 150.
• قسيمة دفع 50 دولارا. 75 (50٪ من القسيمة الثابتة 1.00٪ مضروبا في أصل المعدل المعدل 10، 150 $) إلى المستثمر.
• في نهاية السنة التقويمية الأولى، يخضع المستثمر للضريبة على مدفوعات القسائم والتسويات على أصل القرض. وتستمر هذه الضريبة طوال فترة السندات.
• يستمر المستثمر في الحصول على معدل القسيمة مضروبا في المبلغ المعدل على أساس نصف سنوي (في هذه الحالة يتم زيادة المبلغ المعدل بنسبة 1.5٪ كل ستة أشهر).
• عند الاستحقاق، خمس سنوات من تاريخ المزاد، يتلقى المستثمر المبلغ المعدل من 11،605 دولار.41 ودفع القسيمة النهائية من 174 $. 08 (1. 5٪ على 11 $، 605. 41).

فرض الضرائب على سندات الخزانة المحمية من التضخم

ويذكر مثلا أن المستثمر يخضع للضريبة على كل من الدخل السنوي، ومبلغ من رأس المال المعدل (ط. ه.، والزيادة في المبلغ الأصلي بسبب CPI). ويشار إلى الضريبة على التعديل باسم "الدخل الوهمية". ويختار العديد من المستثمرين بحكمة عقد تيبس في حساب التقاعد المؤجل الضريبي (e. g، إيرا) لتجنب الضرائب.

سوف يحصل المستثمرون على نموذج 1099-أويد للدخل الوهمية و نموذج 1099-إنت لدفع الفائدة (إذا كانت تيبس محتفظ بها في حساب خاضع للضريبة).

صناديق الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم

يمكن للمستثمرين شراء صناديق الاستثمار التي تملك تيبس والتمتع بمزايا صناديق الاستثمار المشتركة. الطليعة، والإخلاص، وغيرها من الشركات تقدم تيبس صناديق الاستثمار المشترك.

لمزيد من نظرة متعمقة على تيبس، راجع المقابلة مع جون هولير، مدير محفظة سابق لصندوق الأوراق المالية المحمي من التضخم.

تم تحديثها بواسطة كينت ثون، 7 سبتمبر 2017.