هل يمكنني استخدام المستشار المالي من خلال ماي بانك؟

توفر العديد من البنوك خيار استخدام مستشاريها الماليين للاستثمارات الخاصة بك. ويمكن أن تقدم حوافز مثل معاملات رسوم أقل أو فحص مجاني إذا كان لديك حساب استثماري في البنك. عموما، هناك الحد الأدنى من المبلغ الذي تريد منك أن تستمر في استثمرت من خلالها من أجل الحفاظ على الخدمات. قد ترغب في العمل مع المصرف الذي تتعامل معه نظرا لوجود علاقة معه بالفعل.

ومع ذلك، فمن المهم التأكد من أن الخدمات الاستثمارية التي يقدمها البنك هي المناسبة المناسبة لك.

ما هي مزايا العمل مع بنك بلدي؟

سيختار الناس استخدام مصرفهم لأنهم يشعرون بأن المستشار المالي أكثر جديرة بالثقة أو لأنه يبسط عملية البحث عن مستشار مالي. ومن المهم النظر في الطريقة التي يدفع بها المستشار المالي. الشخص الذي يتم دفعه بالكامل على العمولة قد يكون أكثر عرضة لاقتراح المنتجات التي لا تقع مباشرة بما يتماشى مع مستوى الراحة الاستثمار الخاص.

المستشار المالي الذي يعمل لدى البنك من المحتمل أن يكون قادرا على تقديم مجموعة واسعة من الاستثمارات وخيارات التأمين على الحياة. يجب أن تكون رسوم الوساطة مماثلة للمستشارين الماليين الآخرين الذين يعملون خصيصا لوساطة أو بشكل مستقل. يمكن أن يكون مطمئنا أن يكون شركة موثوق بها واسم عندما كنت تفكر في الاستثمار.

يمكن أن يكون لطيفا لمواصلة العمل مع الأعمال التجارية التي لديك بالفعل حساب المنشأة. يجب عليك معرفة ما يحدث إذا كنت بحاجة إلى تغيير البنوك لأنك تتحرك أو لسبب مماثل. قد ترغب في أن تكون قادرا على ترك الاستثمارات الخاصة بك في البنك حتى لو لم يكن لديك حساب معهم.

• فكر في المنتجات والخدمات المقدمة من خلال البنك الذي تتعامل معه.
• بعض المستشارين الماليين سوف يقدمون أكثر من مجرد استثمار الخدمات، ويمكن أن يساعد أيضا في التأمين على الحياة واحتياجات تخطيط الأعمال. تحديد ما تريد وتحتاج ثم ابحث عن مباراة جيدة.
• مقابلة المستشار الذي سوف تعمل معه لمعرفة ما إذا كنت مباراة جيدة.
• انظر إلى الرسوم التي يتقاضاها البنك على أساس الصفقات، والاجتماعات والخدمات.

كيف يمكنني العثور على مستشار مالي؟

عندما تبحث عن مستشار مالي، تحتاج إلى النظر في جميع الخيارات الخاصة بك وليس فقط اختيار واحد الذي هو الأكثر ملاءمة. اسأل من حولك؛ لا تخافوا لطلب الإحالات من عملاء آخرين، وهذا سوف تتيح لك معرفة أن المستشار المالي هو المختصة وموثوق بها. يجب عليك أيضا مقابلة عدة وتأكد من أن المستشار المالي الخاص بك يمكن أن يفسر خيارات الاستثمار لك ومن ثم سوف تتيح لك الاختيار.

مستشار مالي جيد سوف يستمع إلى أهدافك، وفهم كمية المخاطر التي كنت على استعداد لاتخاذ ومن ثم تكون قادرة على العثور على المنتجات التي تطابق تلك الأهداف.وينبغي أن تكون قادرة على مساعدتك في إنشاء خطة مالية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون قادرة على شرح مخاطر وفوائد كل خيار الاستثمار وشرح الطريقة التي يجب أن تنتشر الاستثمارات الخاصة بك على مدى العديد من الخيارات وفي فئات المخاطر المختلفة من أجل حماية نفسك.

إذا لم تتمكن من القيام بذلك، فعليك أن تجد مستشارا ماليا جديدا.

• خذ الوقت لإجراء مقابلات مع عدة مستشارين مختلفين قبل إجراء اختيارك النهائي.
• اسأل عن الإحالات من الأشخاص الذين تثق بهم.
• اسأل المستشار إذا کان لدیھم عملاء یرغبون في التحدث معك عنھ.
• تأكد من فهم كيفية عمل العلاقة ومدى تواترتك لاستعراض محفظتك وكيف سيتم التعامل مع التوصيات المتعلقة بشراء استثمارات جديدة.

هل أموالي محمية؟

وأخيرا، من المهم أن ندرك أنه إذا اخترت أن تذهب مع مستشار مالي من خلال البنك الذي تتعامل معه أن فديك لا يضمن الأموال الموجودة في حسابات الاستثمار. هذا اعتقاد خاطئ شائع، لكن أموالك لا تستثمر بأمان من خلال قسم الوساطة في البنك الذي تتعامل معه أكثر مما تستخدمه شركة وساطة عبر الإنترنت.

هذا هو السبب في أنك يجب أن تنظر في جميع الخيارات مثل الرسوم، والتوافق قبل اتخاذ خيار.

على الرغم من وجود مخاطر تتعلق بالاستثمار، إلا أنه من أفضل الطرق التي يمكنك من خلالها البدء في بناء الثروة. كما كنت تستثمر، فمن المهم أن نتذكر أن الأسواق قد ترتفع صعودا وهبوطا. يتم كسب المال أفضل من خلال التجوية مرات منخفضة وترك أموالك في السوق. المستشار المالي يمكن أن تساعدك على فهم السوق. هذا يمكن أن تساعدك على الهدوء عندما ينخفض ​​السوق وتساعدك على اتخاذ قرارات مالية أفضل.

ما لم تكن قد درست بجدية سوق الأسهم الحصول على مساعدة من المهنية هي واحدة من أفضل الطرق التي يمكن أن تبدأ استثمار المال. هناك فئات يمكنك أن تأخذ وسبل لمعرفة المزيد عن الاستثمارات ومن المهم لتثقيف نفسك قدر الإمكان على استثمار أموالك. قد ترغب في البدء باستخدام مخطط مالي أو مستشار استثمار ومن ثم البدء في صنع الاستثمارات بنفسك بمجرد فهم الأسواق أكثر.

• خذ الوقت لدراسة السوق من خلال القراءة عن ذلك أو عن طريق أخذ الفصول الدراسية.
• فهم أن السوق سوف تتقلب وليس محاولة للذعر إذا تسقط الأمور إلى أسفل.
• تحدث مع المستشار الخاص بك حول مدى العدوانية التي تريد أن تكون مع الاستثمارات الخاصة بك، والمبلغ الذي تريد استثماره في صناديق أكثر تحفظا.
• تذكر أن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك ستتغير مع تقدمك في السن.