ما هي صناديق الأسهم الدولية؟

حتى إذا كنت لا تعرف الكثير عن الصناديق الاستثمارية، فقد يكون لديك على الأرجح إمكانية الوصول إلى صندوق أسهم دولي في 401 (k). فما هو صندوق الاستثمار المشترك، والذي يحتاج واحد؟

أولا، دعونا نتعامل مع جزء الأسهم. الأسهم تعني الأسهم. حصة أو أسهم شركة يمكنك شراءها أو بيعها. معظم الصناديق الاستثمارية التي ليست كلها صناديق السندات تحتفظ على الأقل جزء من الأسهم. فهي أكثر خطورة على امتلاكها من السندات، ولكنها تقدم تاريخيا عوائد أعلى.

- <>>

(الكثير من الثروة - بما في ذلك وارن بافيتس - بنيت من خلال امتلاك الأسهم.)

الأسهم الدولية هي أسهم الشركات غير الأمريكية. ووفقا لتقرير فانغوارد، فإن الشركات غير الأمريكية تمثل أكثر من نصف القيمة السوقية العالمية. وهذا يعني أكثر من نصف ما تستحقه جميع الشركات في العالم. وبحسب تقرير ادوارد جونز، فإن حوالي 73٪ من أكبر الشركات العالمية في فورتشن في عام 2011 كانت تقع خارج الولايات المتحدة. إذا كنت لا تستثمر في الشركات الدولية، كنت في عداد المفقودين على الاستثمار في الكثير من الشركات الهامة.

امتلاك الأسهم الدولية يمكن أن يساعد أيضا على تعزيز عوائدك. وبين عامي 1970 و 2011، بلغ متوسط ​​العائد السنوي من امتلاك الأسهم الدولية في الأسواق المتقدمة 9٪. وكانت عودة S & P 500 هو 9. 8٪. ولأن الأسواق الأمريكية والأسواق الدولية لا تتحرك دائما بنفس الطريقة (فازت الولايات المتحدة بأسهم الولايات المتحدة في السبعينيات والثمانينيات من القرن الماضي، وهيمنت الولايات المتحدة في التسعينيات، وأداء دولي أفضل قليلا في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين)، فإن امتلاك الأسهم الدولية يمكن أن يساعد على خفض المخاطر الشاملة للمحفظة.

عندما يكون أحد أجزاء أسواق العالم ضعيفا، قد يكون أداء آخر جيدا. امتلاك كلاهما يساعد على تحقيق التوازن إلى محفظة.

لا ينبغي الخلط بين صناديق الأسهم الدولية وصناديق الأسهم العالمية. ماهو الفرق؟ وتتكون صناديق الأسهم العالمية من أسهم الشركات في أي مكان.

الولايات المتحدة وغير الولايات المتحدة إذا كنت تستثمر في صندوق عالمي للحصول على التعرض الدولي، قد تجد أن غالبية حيازات الصندوق في الشركات الأمريكية. وقد تمتلك تلك الشركات بالفعل في صندوق أسهم آخر. إذا كنت تريد التنويع، الدولية هي كلمة للبحث عنها.

هناك نوعان من الصناديق الدولية. تلك التي تستثمر في البلدان المتقدمة وتلك التي تستثمر في الأسواق الناشئة. والأسواق الناشئة هي بلدان أو أقاليم ذات اقتصادات أقل نموا ولكن الكثير من إمكانات النمو. ولكن نظرا لأن معظم هذه البلدان أو أسواقها أقل تنظيما، قد تكون هناك مخاطر تنطوي على الاستثمار هناك. مع خطر أكبر، وغالبا ما يأتي أكبر المحتملة العودة. وبلغت العائدات الناشئة في السنوات ال 25 بين 1987 و 2012 ما متوسطه 12.5٪ سنويا.

عادة ما تكون صناديق الأسهم الدولية المدرجة في خطة 401 (ك) هي صناديق رأس المال الكبيرة التي تستثمر في البلدان المتقدمة. مثل اليابان، ألمانيا، المملكة المتحدة. وإذا كانت الخطة تقدم أسواقا للأسواق الناشئة، فمن المرجح أن تكون في صندوق منفصل. وكثيرا ما يوصي المستشارون الماليون بأن المستثمرين الذين يختارون امتلاك أسهم الأسواق الناشئة يجب أن يحدوا من التعرض لما لا يزيد عن 5٪ من الحافظة الإجمالية.

مخاطر الاستثمار في الأسهم الدولية

هناك عدة أنواع من المخاطر المرتبطة بالاستثمار دوليا.

مخاطر العملات : ستختلف قيمة الدولار عن قيمة العملات الأساسية للصندوق. ويمكن أن يساعد ذلك على زيادة عوائدك عندما يكون الدولار أضعف، بغض النظر عن كيفية أداء الاستثمارات. ولكن عندما يكون الدولار قويا، فإنه يمكن أن يكون لها تأثير معاكس.

المخاطر السياسية : استقرار و إشراف الحكومات المحلية على الأسواق. في أي وقت كنت تستثمر في بلد أجنبي (أو حتى الخاصة بك) هناك خطر أن الاقتصاد أو الحكومة قد تواجه مشاكل غير متوقعة.

مخاطر السيولة : سوق الأسهم الأمريكية سائلة إلى حد ما. وهذا يعني أن كمية كبيرة من الأسهم يتم شراؤها وبيعها كل يوم. ما يعني ذلك إلى متوسط ​​المستثمر هو عندما كنت ترغب في بيع الأسهم، وهناك عادة المشتري على استعداد.

ماذا لو لم يكن هناك مشتر ولم يكن لديك خيار التمسك به حتى جاء واحد على طول؟ هذا سوق غير سائلة. الأسواق الأجنبية لديها حجم تداول أقل من الأسواق الأمريكية.

هناك أمور أخرى يجب مراعاتها مع الصناديق الدولية. هل معايير المحاسبة والإبلاغ من نفس المعايير التي لدينا في الولايات المتحدة؟ هل رسوم الاستثمار في هذه الأسهم أكبر من الرسوم المفروضة على الاستثمار في الأسهم الأمريكية؟ وسيتوقع الصندوق الذي يدار بشكل جيد توقع هذه المخاطر وفهمها إلى حد ما. الاستثمار الدولي هو أسهل بكثير في إطار صندوق الاستثمار المشترك.

الخط السفلي للمستثمرين

• إذا كنت ترغب في محفظة متنوعة حقا، وجود الاستثمار في الأسهم الدولية أمر ضروري.
• في حين أن هناك بعض المخاطر، ويخشى بعض المستثمرين من الأسهم المجهولة، تشكل الأسهم الدولية جزءا كبيرا من نمو الاستثمار المحتمل في السوق العالمية.
• يميل الخبراء إلى التوصية بعدم تخصيص أكثر من 20٪ إلى 35٪ من المحفظة للأسهم الدولية، أو حتى أقل اعتمادا على تحمل المخاطر والتركيز على النمو.
• المستثمرين المحافظين يفضلون الأسواق المتقدمة على الأسواق الناشئة.
• ابحث عن كلمة "الدولية" بدلا من كلمة "عالمية" عند اختيار صندوق استثمار أجنبي.

تنويه: يتم توفير المحتوى على هذا الموقع لأغراض المعلومات والمناقشة فقط، ولا ينبغي أن يساء فهمها على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.