صناديق الاستثمار العالمية مقابل صناديق الاستثمار الدولية

هل سبق لك أن حصلت على صندوق استثمار عالمي أو صندوق دولي مشترك وتساءلت عما إذا كان هناك فرق بين الاثنين؟ ماذا عن صندوق الاستثمار المشترك الذي يقول "آسيا السابقة اليابان" أو شيء مماثل؟ هذه ليست مجرد عناوين لا معنى لها من قبل شركات إدارة الأصول - أنهم يقولون لك أشياء معينة عن أنواع الاستثمارات التي يملكها الصندوق. كما عملت على إطلاق شركة إدارة الأصول العالمية التي من شأنها أن تسمح للآخرين أن تدير رؤوس أموالهم جنبا إلى جنب مع أموال عائلتي، فقد حدث لي أن العديد من المستثمرين الجدد قد لا يعرفون هذه المفاهيم الأساسية.

هذا يزعجني لأنهم مهمون.

من خلال المشي لكم من خلالهم، وآمل أن تمكين لك للعثور على نوع من المقتنيات التي سوف تمكنك من النوم بشكل جيد في الليل، ومعرفة بالضبط ما هو كنت تملك وفهم كامل للمخاطر واحتمال تلك المخاطر تتحقق. أنت لا تصدق كم من الناس أرى من الذي يشتري أشياء مثل صناديق الاستثمار المتداولة باليد وليس لديهم فكرة عن المخاطر التي تعرضوا لها أنفسهم، وفي كثير من الحالات، أسرهم. من أجل الفضول الفكري، اختبرت مؤخرا قيادة مستشار على الانترنت الآلي فقط لاكتشاف، في الرعب، فإنه يوصي تخصيص الأصول التي تنطوي على المستثمرين العاديين شراء السندات الأجنبية الصادرة عن حكومات ذات سيادة في دول العالم الثالث! انها لا لزوم لها تماما لبناء الثروة. وعلاوة على ذلك، باعتباره الشخص المسؤول الأول عن أموالك، ليس هناك عذر للمثول الجهل في عصر المعلومات.

إذا كنت مثل معظم الناس، والاحتمالات هي جيدة كنت عملت بجد من أجل المال الخاص بك. مهمتك هي حمايتها أولا وقبل كل شيء.

ما هو اسم صندوق الاستثمار المشترك؟ اتضح، الكثير، في الواقع. صناديق الاستثمار العالمية والدولية تعطيك فكرة عن نطاق الولاية الجغرافية

قبل عدة سنوات، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصة، أو المجلس الأعلى للتعليم، القاعدة التي تتطلب صناديق الاستثمار المشترك لاستثمار 80٪ أو أكثر من أصول الصندوق إلى الأوراق المالية التي تتوافق مع اسم الصندوق.

على سبيل المثال، سيتعين على صندوق السندات طويلة الأجل شيز أن يحتفظ بنسبة 80٪ على الأقل من أصول الصندوق في سندات طويلة الأجل أو أنه سيكون انتهاكا لهذه القاعدة. وهذا يعني مهما كانت أسعار الأسهم غير مكلفة، أو كيف تعتقد الإدارة المحفوفة بالمخاطر أن السندات طويلة الأجل كانت في أي وقت من الأوقات، فسيظل من المطلوب من الإدارة وقف الأموال في سندات طويلة الأجل. وبالمثل، سيتعين على صندوق أسهم مرافق أبك الاحتفاظ بنسبة 80 في المائة من أصوله المستثمرة في مخزونات المرافق.

ما هو الفرق الدقيق بين صندوق الاستثمار العالمي وصندوق الاستثمار المشترك؟

• صندوق استثمار عالمي يستثمر في الأصول في جميع أنحاء العالم بما في ذلك البلد الأصلي.
• صندوق استثمار دولي يستثمر في الأصول في جميع أنحاء العالم باستثناء البلد الأصلي.
• "إن [إنزيرت كانتري نيم هير هير]" صندوق الاستثمار المشترك يستثمر في منطقة ما عدا المنطقة بعد "السابق". على سبيل المثال، فإن الصندوق الذي يسمى شيء مثل "شيز أسيان ستوك فوند إكس جابان" سيتعين عليه استثمار ما لا يقل عن 80٪ في الأسهم الآسيوية باستثناء الأسهم اليابانية.

درس واحد للتخلص من هذا هو اسم من صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك حقا لا يهم. ويجب أن تتماشى مع الولاية الاستثمارية للصندوق.

شخصيا ومهنيا، وأعتقد أن هذا هو تحسن كبير على مدى الماضي لأن المستثمرين عديمي الخبرة الذين يختارون صندوقا لاسمها، ويقول "صندوق توزيع الأرباح"، الآن على الأقل لديهم ضمان أساسي أنهم يحصلون على شيء قريب من الواقع .

كما أنه يتعلق بهذا الموضوع، فهذا يعني أيضا أنه لا ينبغي أن تجد نفسك تمتلك صندوقا دوليا يمتلك فعلا نصف أمواله المستثمرة في الولايات المتحدة ويمكن أن يطلق عليه على نحو أدق صندوقا عالميا أو صندوقا عالميا.

حتى مع تغيرات التسمية على الصناديق، لا يزال من المهم للغاية أن تأخذ الوقت الكافي لقراءة نشرة الاستثمار المشترك، وهي الوثيقة التي تفصل المخاطر والاستراتيجيات التي يستخدمها مدير المحفظة لتحديد الاستثمارات. كما أنه يوفر لك معلومات عن نسبة حساب الصندوق، وهو أمر مهم حقا لنجاحك كمستثمر صندوق الاستثمار المشترك. بالإضافة إلى ذلك، ستحتاج إلى إلقاء نظرة على المحفظة الأساسية لصندوق الاستثمار المشترك في التقرير السنوي.