تعريف المحفظة - أفضل ممارسات الاستثمار

في وسائل الإعلام المالية والأدب الاستثماري ربما كنت قد رأيت مصطلح "محفظة" ولكنك قد لا تعرف بالضبط ما هو المقصود من هذا المصطلح. أو إذا كنت مثل العديد من المستثمرين الآخرين مع النوايا الحسنة خلاف ذلك، قد يكون لديك محفظة من صناديق الاستثمار المشترك ولكن لم يتم بناؤها بشكل صحيح.

تعريف محفظة الاستثمار

في الاستثمار، فإن المحفظة هي عبارة عن مجموعة كاملة تتكون من أكثر من حيازة استثمارية واحدة.

في المحفظة الاستثمارية التقليدية، غالبا ما تكون الحيازات هي الأسهم، أو ما يشار إليه عادة باسم الأسهم (أي "محفظة الأسهم").

مع الصناديق الاستثمارية، تتجمع جميع المقتنيات الأساسية لتشكل محفظة واحدة. تخيل دلو مليئة بالصخور. الدلو هو صندوق الاستثمار المشترك وكل صخرة هي أسهم واحدة أو السندات القابضة. مجموع كل الصخور (الأسهم أو السندات) يساوي إجمالي عدد الحيازات أو محفظة صناديق الاستثمار المشترك.

-

بناء محفظة من صناديق الاستثمار

على الرغم من أن أحد صناديق الاستثمار يمكن أن يعتبر نفسه محفظة، فمن الحكمة بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك، أو ما يمكن اعتباره من محفظة المحافظ. والسبب في أنها ذكية لامتلاك أكثر من محفظة واحدة هو ما يسمى التنويع. عندما تنويع بشكل صحيح، يمكنك تقليل التقلب (الصعود والهبوط) وخلق مزيج من الاستثمارات التي هي الأنسب لأهدافك المالية والتسامح المخاطر.

التنويع يجسد المثل: "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة". قبل بناء محفظة من الصناديق االستثمارية، من المهم فهم وقياس مدى تحمل المخاطر من خالل إكمال استبيان المخاطر أو استبيان تحمل المخاطر. هذا هو خطوة هامة في بناء محفظة لأنك لا تريد أن تجعل من الخطأ في الاستثمار في صناديق الاستثمار التي هي عدوانية جدا لشخصية الاستثمار الخاص.

على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أنك سوف تفقد النوم ليلا إذا انخفضت قيمة محفظتك، يجب تجنب الاستثمار بقوة.

مثال على محفظة صناديق الاستثمار المشتركة

بعد أن تقرر ما إذا كانت محفظتك من الصناديق الاستثمارية يجب أن تكون متحفظة (منخفضة المخاطر)، متوسطة (متوسطة المخاطر) أو عدوانية (عالية المخاطر)، يمكنك حينها أن تقرر أي أنواع من صناديق الاستثمار المشتركة لشراء أو إضافة إلى محفظتك.

وفيما يلي بعض الأمثلة على كل نوع أساسي من المحفظة مع أنواع صناديق مقترحة:

محفظة المحافظات مثال:

15٪ مخزون كبير (فهرس)
05٪ مخزون صغير
05 ٪ الأسهم الأجنبية
45٪ السندات المتوسطة الأجل
30٪ النقد / سوق المال

محفظة متوسطة مثال:

40٪ الأسهم الكبيرة (فهرس)
10٪ 15٪ الأسهم الأجنبية
30٪ السندات المتوسطة الأجل
05٪ النقد / سوق المال
محفظة قوية على سبيل المثال:

30٪

15٪ الأسهم الصغيرة
25٪ الأسهم الأجنبية أو الناشئة
15٪ السندات المتوسطة الأجل
ضع في اعتبارك أن الأمثلة المذكورة أعلاه هي أدلة تعليمية فقط لمساعدتك على البدء.ضع في اعتبارك أيضا أنك قد لا تكون قادرا على شراء كل هذه الأموال في وقت واحد لأن العديد من صناديق الاستثمار المشترك لديها الحد الأدنى من المشتريات الأولية التي هي أعلى من $ 2، 000.
إذا كنت غير قادر على شراء أكثر من صندوق مشترك ، نلقي نظرة على هذه المقالة حول كيفية الاستثمار مع صندوق واحد فقط أو هذه المادة على أفضل الأموال لبدء الاستثمار مع 100 $ فقط.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.