R-سكارد ديفينيتيون - R2 كومباني فوندز

هل سبق لك أن قمت بتحليل صندوق استثمار مشترك وترى إحصائية تسمى "R-سكارد" أو "R2"؟ إذا كان الأمر كذلك، لا تخويف من قبله، وبالتأكيد لا يكون محرجا إذا كان لديك أي فكرة عن معنى ذلك!

ما لم يكن لديك درجة الماجستير في الرياضيات أو كنت من محبي الإحصاءات، فمن المحتمل أنك لن يكون لديك أي معرفة R- التربيعية قبل البحوث صندوق الاستثمار المشترك.

إليك ما يجب معرفته عن صندوق الاستثمار المشترك R2:

- 1>>

R-سكارد ديفينيتيون

R-سكارد (R2) هو مقياس إحصائي يمكن للمستثمرين استخدامه لتحديد علاقة استثمارية معينة مع (تشابه) مع معيار معين.

وفقا لمورنينستار:

R-سكارد يعكس النسبة المئوية لحركات الصندوق التي يمكن تفسيرها من خلال الحركات في مؤشرها القياسي. يشير مربع R-100 إلى أن جميع حركات الصندوق يمكن تفسيرها من خلال التحركات في المؤشر.

وبعبارة أخرى، فإن المؤشر هو مؤشر، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، الذي يعطى قيمة 100. ويمكن اعتبار مربع R الخاص للصندوق مقارنة تكشف عن مدى تشابه أداء الصندوق للمؤشر. إذا كان، على سبيل المثال، مربع R- الصندوق هو 97، وهو ما يعني أن 97٪ من تحركات الصندوق (صعودا وهبوطا في الأداء) يتم تفسيرها من خلال التحركات في المؤشر.

فوائد R-سكارد للمستثمر

R-سكارد يمكن أن يساعد المستثمرين في اختيار أفضل الأموال من خلال التخطيط لتنويع محفظة أموالهم.

على سبيل المثال، المستثمر الذي يملك بالفعل صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500، أو صندوق آخر مع ارتفاع R-سكارد إلى مؤشر ستاندرد آند بورز 500، سيريد أن يجد صندوقا له علاقة أقل (أقل R-سكارد) للتأكد فهي تقوم ببناء محفظة من صناديق الاستثمار المتنوعة.

- 3>>

R-سكارد يمكن أن يكون مفيدا أيضا في مراجعة الأموال الموجودة في محفظة للتأكد من أن أسلوبها "لم ينجرف" نحو ذلك من المعيار.

على سبيل المثال، يمكن أن ينمو صندوق أسهم رأس المال المتوسط، ويمكن لمدير الصندوق شراء أسهم كبيرة على نحو متزايد مع مرور الوقت. في نهاية المطاف، ما كان في الأصل صندوق الأسهم منتصف كاب عندما اشتريت هو الآن صندوق يشبه صندوق مؤشر S & P 500 الخاص بك.

هل يجب استخدام R-سكارد؟

الآن للسؤال الذي تريد الإجابة: هل يمكنني استخدام R- تربيع لاختيار صناديق الاستثمار المشترك؟ ولعل أفضل إجابة على هذا السؤال، وإن كانت غامضة، ليست بالضرورة ". R- مربع هو أداة مفيدة لأغراض التنويع ولكن الممارسة البسيطة للتأكد من الأموال في محفظتك تمثل أنواع مختلفة من فئات صناديق الاستثمار المشترك في كثير من الأحيان تكون كافية لبناء محفظة كبيرة من صناديق الاستثمار المشترك. بالإضافة إلى ذلك، وبناء على نوع الصندوق، يمكن تحقيق تنويع كاف مع 3 صناديق على الأقل ولكن لا يزيد عن 8 صناديق.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.