لماذا يجب الاستثمار في العقارات؟

بالنسبة لمعظم التسعينيات، سجل مؤشر ستاندرد آند بورز عائدات من 5 إلى 6 في المائة في المتوسط. وفي الوقت نفسه، لم تكن عائدات توزيعات أرباح ستاندرد آند بورز سوى حوالي 2٪ أو أقل. ولما كانت مخزونات أرباح الأسهم تميل إلى أن تكون أقل تقلبا بكثير، فإن المكاسب في جانب التقدير لن تكون عادة عاملا هاما. وفي الوقت نفسه، أظهرت عائدات السندات المتخذة كمركب عائدات بنحو 5 في المائة فقط.

كانت عائدات أفضل أكثر خطورة، في حين عادت السندات الأكثر أمانا عائدات أقل.

صعود العقارات

خلال الفترة الزمنية نفسها وحتى القرن الحادي والعشرين، حقق المستثمرون العقاريون عوائد جذابة بسبب تدفقات الدخل المتعددة من الاستثمارات العقارية. وفيما يلي نظرة على بعض الأسباب التي تجعل العقارات مفيدة لمحفظتك الاستثمارية:

• عائد إيجار - هذه هي النسبة المئوية من عائدات الإيجار المباشرة، ويمكن حسابها إما إجمالا أو صافيا. يفضل المستثمرون ذوي الخبرة حساب صافي العائد العائد حساب مفصل هنا الذي يأخذ النفقات والضرائب وغيرها من التكاليف في الاعتبار، وقسمة حسب قيمة الممتلكات / التكلفة. وقد يكون ذلك تدفقا نقديا سلبيا، لأنه لا يأخذ في الاعتبار مدفوعات الرهن العقاري. ولهذا السبب، يفضل العديد من المستثمرين النظر في عائدات الإيجار النقدي نقدا. ويبين المثال الموجود في الرابط عائدا على الاستثمار بنسبة 6 في المائة. على الرغم من أن المستثمر يمكن شراء وإدارة لعائد على هذا المكون واحد يتجاوز متوسط ​​عائدات الأسهم أو السندات، إلا أنها ليست سوى واحدة من الطرق التي عائدات العقارات على الاستثمار.

• تقدير - عادة ما تقدر عقارات التأجير بالقيمة مع التضخم. ويمكن أن تعني القيمة المتزايدة البيع وإعادة الاستثمار في العقارات ذات القيمة الأعلى، أو توفير خط ائتمان للائتمان لاستخدامه في الاستثمارات الأخرى. هذا هو ثاني، ومثبتة تاريخيا، عنصر القيمة للعائد الاستثمار العقاري.
• استثمار مقاوم للتضخم - عادة ما تزداد الإيجارات مع التضخم، في حين أن مدفوعات الرهن العقاري على العقار تظل مستقرة. وهذا يزيد من التدفق النقدي، من دون زيادة نفقات الاحتفاظ بالعقار. وعندما يرتفع التضخم، يمكن أن يعني أيضا المزيد من المستأجرين حيث تصبح الرهون العقارية أكثر تكلفة بالنسبة للمستهلكين العاديين. المزيد من المستأجرين زيادة الطلب، لذلك الإيجارات يمكن أن تتصاعد.
• الرافعة المالية - استخدام النفوذ، مع الحرص على شراء العقارات مع عائدات الإيجار جيدة، ويوفر عوائد أكبر. إن استخدام مبلغ 100 ألف دولار في أصول مستأجرة لشراء ثلاث عقارات مع دفعات مقدمة، بدلا من مبلغ 100 ألف دولار نقدا، يمكن أن يزيد بشكل كبير من العائدات. وبطبيعة الحال، فإن كل الرافعة المالية تنطوي على مخاطر، وبالتالي فإن المستثمر الناجح يجب أن نفهم كيف تؤثر الرافعة المالية استثماراتهم العقارية.
• تسديد القروض - الإطفاء، أو تسديد القروض، يحرر المزيد من الموارد الاستثمارية لزيادة النفوذ. ويستخدم بعض المستثمرين حقوق ملكية متزايدة في عقار واحد لتحرير أموال للاستثمار في بلدان أخرى.
• تحسين الملكية من أجل الأسهم - العديد من المستثمرين عمدا شراء العقارات بسعر القيمة، لأنها تفتقر إلى بعض الميزات أو يمكن استخدام التحسينات. وقد حسبت أن قيمة التحسينات ستتجاوز التكلفة، مما يؤدي إلى زيادة فورية في حقوق الملكية. الحصول على مزيد من المعلومات حول المضادات الحيوية، أو بعد قيمة الإصلاح.

في حين أن الأسهم والسندات حساسة للتضخم، وعادة ما تنطوي فقط على إمكانية تقدير القيمة وعائدات أرباح / فوائد منخفضة أو غير موجودة - توفر العقارات عوائد استثمارية متعددة الأوجه.

الحصول على حسابات العائد الإيجار وجداول البيانات هنا.

احصل على جداول بيانات تحليل الاستثمار الكاملة هنا.