أفضل صناديق الإخلاص للشراء

توفر شركة فديليتي إنفستمينتس العديد من صناديق الاستثمار ذات الجودة العالية، وليس من السهل تضييق نطاقها إلى أفضل 10 صناديق للتمويل.

فيديليتي لديها العشرات من منخفضة التكلفة، أعلى أداء صناديق الاستثمار في عدة فئات متنوعة. في حين أن الإخلاص قد يكون من المعروف جيدا لصناديقهم المدارة التي تدار بنشاط، فإنها توفر أيضا بعض أرخص مؤشر صناديق المتاحة في السوق. لذلك لا عجب لماذا الإخلاص هي واحدة من أفضل عدم تحميل شركات صناديق الاستثمار المشترك في عالم الاستثمار اليوم.

في هذه القائمة من أفضل الصناديق الإخلاص لشراء، سنقوم كسره إلى ثلاث فئات من الأموال التي الإخلاص يفعل أفضل: 1) أفضل تدار بنشاط الأموال، 2) أفضل صناديق المؤشر، و 3) أفضل الأموال المتوازنة.

وهنا المنهجية العامة في اختيار أفضل صناديق الإخلاص: بالنسبة للصناديق المدارة بشكل فعال، أردت أن أرى أداء طويل الأجل يتفوق على المؤشر النسبي للصندوق، ومدة شغله لمدة لا تقل عن خمس سنوات، والصفات الفريدة التي تميزها من أموال أخرى في القائمة.

بالنسبة لصناديق المؤشرات، أردت إدراج قائمة متنوعة، ولكن في المقام الأول نظرت إلى صناديق متنوعة ذات نسب منخفضة للنفقات.

بالنسبة للأموال المتوازنة، بحثت عن خيارات على الأقل يمكن أن تعمل لصالح مختلف المستثمرين، وسجل الأداء القوي، والمحافظ المتنوعة.

أفضل صناديق الإخلاص: تدار بشكل فعال

الصناديق المدارة بشكل فعال هي ما يوحي به اسمها - محافظ الأوراق المالية الاستثمارية التي يشتريها المدير ويبيعها وفقا لتقديرها، وعادة ما يكون ذلك لغرض غير مصحوب بفرض مؤشر نسبي.

على سبيل المثال، من المفترض أن يتفوق الصندوق المشترك للأسهم الكبيرة المدارة بشكل نشط على مؤشر ستاندرد اند بورز 500 في سنوات تقويمية أكثر مما يجب، ويجب أن يكون له عوائد طويلة الأجل أفضل من المؤشر.

فيما يلي أربعة صناديق تتم إدارتها بشكل فعال من الإخلاص والتي تميل إلى أن تتفوق على المؤشر المعياري الخاص بها، وخاصة على المدى الطويل (أي 5 أو 10 سنوات من العائدات السنوية):

• الإخلاص كونترافوند (فنتكس): وقد كان لهذا الصندوق مؤشر الأسهم الكبيرة نفس المدير، ويل دانوف، لأكثر من 25 عاما، وكان سجل الأداء أداء ممتاز. ومنذ تأسيس الصندوق في عام 1990، بلغ متوسط ​​العائد على فنتكس أكثر من 12٪، وهو أمر نادر في عالم صناديق الاستثمار المشترك. ويستثمر الصندوق في مخزونات النمو وقيمة الأسهم، ومعظمها كبير، مع عدد قليل من الأسهم المتوسطة في هذا المزيج. إن نسبة المصروفات ل فنتكس معقولة بنسبة 0. 71٪، والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500.
• الإخلاص الإستراتيجي للدخل والإيرادات (فسديكس): يستثمر هذا الصندوق ذو الأربع نجوم بشكل رئيسي في أسهم القيمة للهدف من إنتاج الدخل في شكل أرباح أسهم للمساهمين. ولكن للصندوق أيضا هدف النمو. لذلك فسديكس يمكن أن يكون خيارا جيدا للمتقاعدين الذين يرغبون في شراء الأموال لأغراض الدخل ولكن يمكن أيضا أن يكون مناسبا للمستثمرين الذين يبحثون عن ارتفاع رأس المال على المدى الطويل.
• الإخلاص حدد التكنولوجيا الحيوية (فبيوكس): هذا هو صندوق قطاع الصحة، وهو ما يعني أنه يركز حصصها في المقام الأول على شركات القطاع الصحي، وفي هذه الحالة قطاع التكنولوجيا الحيوية. وعلى الرغم من أن المخزونات الصحية للتكنولوجيا الحيوية تنطوي على إمكانية تقدير كبير، فإنها يمكن أن يكون لها فترات قصيرة من الانخفاض الحاد. ولذلك يمكن اعتبار فبيوكس وصندوق الأسهم العدوانية، مما يعني أنه من المناسب للمستثمرين على المدى الطويل الذين لا يمانعون صعودا وهبوطا من هذه الاستثمارات.
• (فدغركس): هذا الصندوق من فئة 5 نجوم هو مثال آخر لصندوق الاستثمار المشترك الأفضل أداء الذي يستفيد من وهو مدير محنك، ستيفن ويمر، الذي كان على رأس فدركس منذ عام 1997. ويستثمر الصندوق في المقام الأول في الأسهم الكبيرة التي يعتقد المدير لديها القدرة على النمو فوق المتوسط. نسبة المصروفات ل فدركس هي 0. 88٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500. ملاحظة: اعتبارا من 20 يونيو 2016، تم إغلاق فدركس للمستثمرين الجدد. أفضل صناديق الإخلاص: صناديق المؤشرات

الإخلاص لديها بعض أرخص صناديق المؤشر في السوق. على الرغم من أنها تقدم نحو اثني عشر صندوقا من صناديق المؤشرات، فإننا سنسلط الضوء على ثلاثة من أفضل عروضها المدارة بشكل سلبي هنا:

مؤشر الإخلاص 500 الإسبرطي

• (فوسكس). واحدة من أفضل صناديق مؤشر ستاندرد أند بورز 500 في السوق، فوسكس تقوم بعمل كبير في تتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ولديها أدنى نسبة حساب (0. 095٪) في جميع صناديق الاستثمار المشترك. وبسبب تعرضها بشكل واسع لأكثر من 500 من أكبر الأسهم الأمريكية، فإن شركة فوسكس تجعل من جوهرها الأساسي محفظة طويلة الأجل من الأموال. مؤشر السندات الأمريكية الإخلاص
• (فبيدكس): إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر فديليتي الذي يقوم بعمل جيد لتغطية سوق السندات الأمريكية، فسوف تريد أن تنظر فبيدكس، الذي يتتبع مؤشر باركليز كابيتال الولايات المتحدة السندات الإجمالية. وهذا يعني أن المساهمين في صندوق مؤشر السندات هذا سيتعرضون لآلاف السندات، مما يجعل فبيدكس حيازة متنوعة لتغطية سوق السندات. إن نسبة المصروفات ل فبيدكس هي 0. 20٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500. فديليتي ميد كاب إنهانسد إندكس
• (فميكس): إذا كنت تريد صندوقا استثماريا متبقيا يعرض تعرضك لمخزون متوسط ، فميكس هي واحدة من أفضل الأموال التي يمكنك شراء في هذه الفئة. هذا الصندوق من فئة 5 نجوم يتتبع مؤشر راسل ميد كاب، مما يعني أن المساهمين في فميكس سيحصلون على تعرض واسع لنحو 300 سهم من رأس المال المتوسط. وتتمتع الأسهم ذات رأس المال المتوسط ​​بإمكانات نمو أكبر من الأسهم الكبيرة ولكن يمكن أن تشهد أيضا انخفاضا أكبر على المدى القصير. هذا يجعل فميكس عقد العدوانية التي هي الأكثر ملاءمة للمستثمرين على المدى الطويل مع تحمل عالية نسبيا للمخاطر. أفضل صناديق الإخلاص: صناديق متوازنة

الأموال المتوازنة تستثمر في رصيد من الأسهم والسندات والنقد، وبالتالي فإن " متوازن ".ويمكن أن تكون خيارات الاستثمار الذكية للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في صندوق واحد فقط أو أولئك الذين يرغبون في جوهر صلب عقد لبناء حولها.

فديليتي المتوازن

• (فبالكه): هذا هو صندوق تخصيص معتدل، مما يعني أن المساهمين في فبالك سيحصلون على تخصيص أصول متوسطة المخاطر لحوالي ثلثي الأسهم وثلث السندات. وعلى الرغم من أن هذا المزيج أقل خطورة من محفظة أسهم 100٪، فإن العوائد على المدى الطويل كانت تاريخيا بالقرب مما كنت تتوقع لصندوق الأسهم النقي. ومنذ تأسيس الصندوق منذ أكثر من 30 عاما، طرحت فبالك معدل عائد متوسط ​​يقارب 9٪. فديليتي فريدوم إنكوم
• (ففاكس): هذا الصندوق هو أحد أموال "الحرية" من الإخلاص وهو الأكثر تحفظا من المجموعة. والغرض من ذلك هو توفير الدخل مع الحفاظ على رأس المال. وبالتالي فإن الصندوق هو الأكثر ملاءمة للمستثمرين الذين هم أكثر اهتماما في الحفاظ على ما لديهم من نمو رصيد حساباتهم. > رأس المال والإيرادات
• (فاجيكس): هذا الصندوق من فئة 5 نجوم يمكن أن يحقق كلا من النمو والدخل جوانب الاستثمار من قبل موازنة الأسهم، التي تضم حوالي 20٪ من المحفظة، وتخصيص الأصول السندات، وهو ما يمثل حوالي 80٪ من المحفظة. وبالتالي فإن مخاطر السوق أعلى من صندوق السندات ولكن أقل من صندوق الأسهم. غير أن العائدات الطويلة الأجل كانت دائما أعلى من معظم صناديق السندات. إن نسبة المصروفات ل فاجيكس هي 0. 72٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو $ 2، 500. تنويه:

إن المعلومات الواردة في هذا الموقع مخصصة لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة استثمارية. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.