7 أشياء يجب وضعها في قائمة المراجعة المالية في نهاية العام

كما ننتقل إلى نهاية العام، هناك بعض الأشياء التي تريد تضمينها في قائمة التحقق المالية في نهاية العام. كما مغرية كما قد يكون لاتخاذ قدمك قبالة دواسة والتمتع مجرد موسم العطلات، وهناك العديد من العناصر في هذه القائمة التي تحتاج إلى الاهتمام قبل نهاية العام. بعد كل شيء، كنت لا تريد أن تخسر المال، ودفع غرامات، أو تحمل أي ضرائب إضافية إلا إذا كان لديك على الاطلاق.

لحسن الحظ، لديك الكثير من الوقت بين الآن ونهاية العام لاتخاذ أي إجراء مطلوب.

1. الجلوس لمدة 30 دقيقة بطاقة تقرير الأسرة

شيء أنا غالبا ما أقترح هو أن تفعل "بطاقة تقرير الأسرة 30 دقيقة. "خلال هذا الوقت، يمكنك تقييم الوضع المالي الحالي ومراجعة العام الماضي. هل حققت أهدافك المالية؟ هل دفعت الديون التي كنت تأمل؟ هل حافظت على ميزانيتك؟ أجب على هذه األسئلة بدقة وأمانة مع زوجك وأسرتك. إذا كان هناك بعض المناطق التي تحتاج إلى تحسين، والالتزام بإجراء هذه التغييرات الآن. ليس هناك وقت مثل الحاضر للحصول على قبضة على اموالك.

2. الحصول على حمية الديون اليوم

ربما كنت تفكر في نفسك، "لا توجد وسيلة! لا أستطيع أن تقلق بشأن ديون بلدي في خضم موسم العطلات! "ولكن الآن هو أفضل وقت للذهاب على نظام غذائي الديون. كل ذلك الديون بطاقة الائتمان يجعل خط النهاية تبدو سيئة وانها تؤذي صحتك المالية.

حان الوقت لبدء تسليط الضوء عليه اليوم. إذا كنت في حاجة إلى خطة للمساعدة في القفز بدء اتباع نظام غذائي الديون الخاصة بك، اتبع هذه النصائح لوضع حد للانفاق الزائد وتحت الادخار.

3. مراكز البيع لفقدان الضرائب

هل هناك أي مراكز و / أو استثمارات خاسرة في محفظتك؟ إذا كان الأمر كذلك، يمكنك اعتبار بيعها لفقدان الضرائب.

فقط تذكر أن هناك قواعد غسل غسل محددة جدا. على سبيل المثال، إذا كنت تبيع مخزنا لخسارة، لا يسمح لك بشراء أسهم أو أوراق مالية متطابقة بشكل كبير في غضون 30 يوما. من أجل البقاء ضمن الامتثال، أقترح عليك التشاور مع المستشار المالي الخاص بك. على الانترنت، يمكنك زيارة الموقع الإلكتروني للمجلس الأعلى للتعليم لبعض القواعد المحددة حول هذا الموضوع.

4. المتقاعدون السعيدون يقضون 5 ساعات أو أكثر على التخطيط المالي

عندما قمت بمقابلة المتقاعدين في كتابي، "يمكنك أن تتقاعد أكثر مما تظن"، وجدت أن سمة واحدة من أسعد المتقاعدين هي أنهم يقضون خمس ساعات على الأقل في السنة (وعادة ما يكون أكثر) التخطيط للتقاعد. لقد فهموا الصيغة، التي هي فريدة من نوعها لكل فرد، لكمية المال الذي يحتاجون إلى حفظها للتقاعد. فقط تذكر أن معرفة هذه الصيغة يأخذ التخطيط، لذلك تأكد من أنك تكرس الوقت المطلوب بحيث كنت أيضا متقاعد سعيد.

5. المساهمة في الحد الأقصى للمبلغ الخاص بك 401 (ك)

بعض الشركات تقدم خطة مساهمة مطابقة 401 (ك). في الأساس، هذا هو المال مجانا لك، لذلك إذا كان ذلك ممكنا، فمن الأفضل أن تساهم بأقصى قدر إلى 401 (ك). قد تختلف عتبة التأهل لخطة المساهمة المطابقة لشركتك من شركة إلى أخرى، لذلك من الأفضل دائما مراجعة قسم الموارد البشرية لمعرفة مقدار ما تحتاجه للمساهمة.

حاول أن تنقذ المبلغ الذي سيطابقه صاحب العمل على الأقل، وإلا فإنك تترك المال على الطاولة.

6. لا تنسى أن تأخذ الحد الأدنى المطلوب للتوزيع (رمد)

ابتداء من السنة التي تقوم فيها بتشغيل 70 1/2، تطلب مصلحة الضرائب سحب مبلغ لا يقل عن الحد الأدنى من حساب التقاعد سنويا. لتحديد ما هو الحد الأدنى للتوزيع الخاص بك، حاول استخدام هذه الآلة الحاسبة كبيرة من بانكريت.

7. استخدام الحساب المالي في حساب الإنفاق المرن

حساب الإنفاق المرن هو حساب خاص خالي من الضرائب يمكنك من خلاله المساهمة بأموال ستدفع مقابل الخدمات التي لا تغطيها تغطية الرعاية الصحية. تأكد من مراجعة مكتب المنافع لمعرفة الموعد النهائي لاستخدام الأموال في هذا الحساب بحيث لا يتم استخدامها. للحصول على معلومات إضافية عن الخدمات التي يغطيها فسا الخاص بك، يرجى زيارة ووو. الرعاىة الصحية. زاويه.

هل راجعت أي من هذه العناصر من قائمة المهام الخاصة بك؟ تبدأ اليوم لبدء العام الجديد على القدم اليمنى!

اتبع ويس على تويتر ، الفيسبوك و ويسموس. كوم