9 أشياء يجب أن تكون لديك في قائمة المهام المالية

إدارة الشؤون المالية الشخصية يمكن أن تشعر وكأنها وظيفة بدوام كامل آخر، وبالنسبة لبعض، مساعدة الناس في أولئك الذين يديرون شؤونهم المالية الشخصية هي وظيفة بدوام كامل! في حين أن هناك أشياء يجب أن تقوم بها في كثير من الأحيان أكثر من غيرها (مثل مراقبة ميزانيتك الشهرية والتأكد من دفع جميع الفواتير الخاصة بك)، والبعض الآخر قد لفة مرة واحدة فقط في السنة (مثل تقديم الضرائب الخاصة بك).

ولكن مع استمرار حياتك في الانشغال، فإن بعض تلك الأموال مرة واحدة في السنة التمويل الشخصي "للقيام" قد تقع على جانب الطريق.

للمساعدة في الحفاظ على المالية الشخصية الخاصة بك على المسار الصحيح، قمنا بتجميع قائمة المهام السنوية لجميع تلك الأنشطة التي يتم التعامل معها أفضل في وقت مبكر من العام الجديد كل عام. لذلك مثل تنظيف الربيع، دعونا نجعل الأشهر الأولى من كل عام تخطيط التمويل الشخصي الموسم. وهنا 9 الأشياء التي يجب أن تكون على الجميع المالية تأليف لائحة.

1. إذا كنت طالبا بنفسك أو أحد والدي الطالب، فتقدم لك فافسا في وقت مبكر أمر بالغ األهمية للحصول على أفضل حزمة مساعدات مالية لك أو لطالبك التابع في المدرسة القادمة) عام. بعض المعلومات المطلوبة سوف تؤخذ من الإقرارات الضريبية للسنة السابقة، لذلك قد يكون هذا مجرد دفع تحتاج إلى الحصول على السبق على الضرائب الخاصة بك أيضا.

2. هل ضرائب الدخل الخاص بك

أنت تعرف أن عليك أن تفعل ذلك، وعلى الرغم من أن لديك حتى 15 أبريل (أو في وقت لاحق إذا كنت ملف لتمديد)، قد تحصل كذلك على السبق.

القيام الضرائب الخاصة بك هو متعة، ولكن وجود كل الموارد التي تحتاج إليها في مكان واحد سيجعل المهمة أسهل. إعطاء نفسك ما يكفي من الوقت كما يتيح لك الاستفادة من وجود الوقت للتحقق وفحص مزدوج، والتأكد من أن تحصل على كل خصم والائتمان الضريبي المتاحة لك.

3. هل الفحص المالي السنوي الخاص بك

قبل أن تتمكن من تحقيق أهداف للعام الجديد، تحتاج إلى تقييم المكان الذي تقف فيه الآن.

ما هو صافي قيمتها؟ أين أنت من حيث تحقيق أهدافك المالية من العام الماضي؟ ما هي التطورات الجديدة التي ظهرت في الشؤون المالية الشخصية منذ العام الماضي؟ هذا هو على الارجح الوقت المناسب للتحقق من درجة الائتمان الخاصة بك. يحق لك قانونيا الحصول على تقرير ائتمان مجاني واحد كل عام (ويمكنك شراء أكثر من مرة، حسب الضرورة).

4. حساب الدين الخاص بك إلى نسبة الدخل

الوضع المالي الخاص بك يمكن أن تتغير بشكل كبير على مدار السنة، لذلك القيام بهذه العملية الحسابية بسيطة سوف اقول لكم بسرعة إذا كان هناك علم أحمر في اموالك. كما انها جيدة يؤدي في ممارسة لحساب قيمتها الصافية.

5. احسب بیان صافي قیمتك

یجب أن یتضمن الفحص المالي السنوي بیان صافي القیمة.في الواقع، من الناحية المثالية سوف حساب صافي قيمتها الفصلية لتتبع التقدم المحرز. ولكن على أقل تقدير، يجب عليك حساب قيمتها الصافية في بداية كل عام كوسيلة لرصد التقدم المالي بطريقة موضوعية. سوف قيمتها الصافية الخاصة بك أيضا تساعدك على تحديد أهدافك لهذا العام، والذي هو التالي إلى القيام به على قائمتنا.

6. حدد أهداف مالية جديدة

لكي تحافظ على دوافعك نحو تحقيق أهدافك المالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل، يجب أن تقوم بمراجعتها في بداية كل عام وإجراء أية تغييرات.

هل حققت أحد أهدافك في العام الماضي؟ هل تحتاج إلى إعادة تقييم الأولوية على أهدافك الحالية؟

7. إعداد ميزانيتك للعام الجديد

تتغير الأوضاع على مدار عام، وستحافظك ميزانية جديدة على تحقيق أهدافك الجديدة على المسار الصحيح. قم بذلك بعد أن تحدد أهدافك المالية.

8. قم بالتعرف على كيفية تغيير قانون الضرائب هذا العام سوف يؤثر عليك

لا يجب أن تكون معلما ضرائب، ولكن وجود فكرة عن التغييرات الجديدة في قوانين الضرائب سيساعد على ضمان عدم دفع أي ضرائب أكثر من اللازم . على سبيل المثال، هل تم رفع حدود المساهمات في حساب الاستجابة العاجلة؟

9. قم بتعديل خصم ضريبة الدخل

إذا تغيرت حالتك الشخصية (تزوجت أو طلقت أو كان لديك طفل أو فقدت معالها أو اشترت منزلا أو حدثت تغيرا كبيرا في الدخل أو ضرائب مستحقة في العام الماضي أو حصلت على رد كبير ) يجب إعادة W-4 الخاص بك.

إذا كان لديك تغييرات على W-4 الخاصة بك من حيث حالة الإيداع أو عدد المعالين، قد تحتاج أيضا إلى اغتنام الفرصة لمراجعة وتحديث المستفيدين الخاص بك وإرادتك.

خط الأساس المالي السنوي لقائمة المهام

من المؤكد أنك لست مضطرا لاستكمال هذه المهام في كل مرة في الأسبوع الأول من العام الجديد، ولكن معالجة بضعة أسابيع كل أسبوع سوف تكون في حالة جيدة شكل بسرعة وستشعر أكثر في السيطرة على الوضع المالي الخاص بك.