نموذج المحفظة العدوانية - الصناديق المشتركة

لقد سمعت أن الاستثمار في صناديق الاستثمار العدوانية يمكن أن يكون فكرة جيدة. ولكن هي محفظة عدوانية من صناديق الاستثمار أفضل فكرة بالنسبة لك واحتياجاتك الاستثمار؟

الحصول على عوائد أعلى مع صناديق الاستثمار المشترك هو الهدف الذي يشاركه معظم المستثمرين. ومع ذلك فإن الحصول على عوائد أعلى يتطلب دائما تقريبا قبول مخاطر أكبر في السوق. لذلك، قبل بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك، يحتاج المستثمرون إلى تحديد هدفهم الاستثماري وأن يكونوا على بينة تماما من تحملهم للمخاطر.

هل محفظة عدوانية أفضل بالنسبة لك؟

هناك ثلاثة أنواع أساسية من المحافظ: المحافظ العدوانية، المحافظ المعتدلة والمحافظ المحافظة. اختيار الحق في نوع من محفظة مثل اختيار ركوب الخيل في متنزه. أسوأ خطأ يمكنك القيام به هو اختيار ركوب الذي يخيف لك ويجعلك تريد القفز منه في منتصف ركوب. ومن المفارقات، الشيء الوحيد في ركوب متنزه هو أنها آمنة نسبيا لأنها تبقي لكم مربوطة في! عندما يتعلق الأمر إلى الاستثمار، يمكنك "القفز من ركوب" من خلال بيع أموالك في منتصف سوق أسفل. هذا يمكن أن يسبب الضرر لأنك تبيع بأسعار منخفضة قبل أن تتاح لها فرصة "ركوب" أسعار الأسهم احتياطيا.

باختصار، من المهم اختيار ركوب (أو محفظة في هذه الحالة) التي سوف تكون مريحة البقاء مع للركوب بأكمله، وهو ما يعني أن محفظتك من صناديق الاستثمار المشتركة حققت هدفك الاستثماري وقد وصلت إلى وجهتك المالية.

فيما يلي كيفية وضع هذا التوجيه الاستثماري للعمل:

الذي يجب أن يستثمر في محافظ عدوانية

محفظة عدوانية مناسبة للمستثمر الذي يحمل درجة عالية من المخاطر وأفق زمني أطول من 10 سنوات. والسبب في ذلك هو أن المحافظ العدوانية تشمل عادة المزيد من الأسهم من المحافظ المعتدلة والمحافظة.

وبالتالي فإن المحافظ العدوانية تميل إلى إنتاج تقلب أكبر (صعودا وهبوطا في حركة السعر) من الأنواع الأخرى من المحافظ.

المستثمرون العدوانيون على استعداد لقبول فترات تقلب شديد في السوق (صعودا وهبوطا في قيمة الحساب) مقابل إمكانية الحصول على عوائد نسبية عالية تفوق التضخم بهامش كبير.

مثال التخصيص العدواني من صندوق الاستثمار فئة

محفظة عدوانية نموذجية توزيع الأصول هو 85٪ الأسهم و 15٪ السندات. وفيما يلي مثال على محفظة قوية باستخدام الأنواع الأساسية للصناديق الاستثمارية:

30٪ الأسهم الكبيرة (فهرس)
15٪ الأسهم المتوسطة
15٪ الأسهم الصغيرة
25 ٪ 99 الأسهم الأجنبية أو الناشئة
15٪ سندات متوسطة الأجل

خلاصة القول هي أن هناك خطأ رئيسي واحد فقط يتمثل في إنشاء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك، وهي شراء أموال تتسم بالعدوانية.إذا كنت تعتقد أنك قد تفقد النوم ليلا مقلقا من أن محفظة صناديق الاستثمار المشترك قد تنخفض من حيث القيمة، قد ترغب في النظر في بناء محفظة معتدلة أو محفظة المحافظين.

مرة أخرى، تذكر أن بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك مثل اختيار ركوب الخيل في متنزه: كنت ترغب في اختيار ركوب التي سوف تستمتع واحد حيث أنك لن ترغب في القفز بعد أول تحول مخيف .

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.