تمويلات بديلة لتمويل ملاك الأعمال

ريادة الأعمال هي من بين الطرق الرائدة التي يمكنك استخدامها للحصول على العمل الحر والاستقرار المالي والتوسع في الاستثمارات الخاصة بك. ومع ذلك، قبل تحقيق النجاح، قد تكون هناك تحديات مالية يجب عليك التغلب عليها خصوصا خلال مرحلة بدء التشغيل. هذه المرحلة هي أصعب والعديد من أصحاب الأعمال الناجحة ذهبوا من خلالهم، غزا والآن تقرأ عنهم في المجلات نجاح الأعمال.

التحدي الرئيسي الذي يواجهه كل رجل أعمال تقريبا هو التمويل. هذا هو شريان الحياة حيث يزدهر كل عمل في. إذا كان لديك قوة مالية قوية في البداية، عد نفسك محظوظا لأن معظم الشركات الناشئة تجد صعوبة في الوصول إلى رأس المال. قد تكون الفكرة هناك ولكن دفع الفكرة دون تمويل الأعمال يصبح تحديا وعليك التغلب عليه.

توجد مصادر مختلفة لرأس المال التجاري في السوق على عكس ما كان عليه الحال في الماضي عندما كان المصدر الوحيد لتمويل الأعمال هو القروض المصرفية التقليدية. وقد تطورت مساحة الإقراض التجاري.
وحققت العديد من البرامج المختلفة لتعظيم فرص الإقراض. وبصرف النظر عن القروض المصرفية التقليدية، وهناك تمويل الجماعي، وتمويل الأسهم، والمستثمرين الملاك، السلف النقدية التجارية، تمويل رأس المال الاستثماري، والقروض عبر الإنترنت، وشركات الإيجار، وتمويل الديون والعوملة على سبيل المثال لا الحصر.

كل هذه الخيارات البديلة لتمويل الأعمال يمكن أن تساعد أصحاب الأعمال على الوصول إلى مصيرهم.

ومع ذلك، لديهم أيضا سلبيات التي قد تضعف جهودكم الاستثمارية وتترك لكم مع أي شيء في النهاية. لذلك عليك أن تكون حذرا جدا مع هذه المصادر تمويل الأعمال التجارية. وفيما يلي بعض البصيرة من المزالق التمويل البديلة يجب على كل صاحب العمل أن يكون حذرا من قبل اتخاذ خيارهم.

فقدان السيطرة على عملك

ما هو شعورك عندما يقوم شخص ما بتوفير رأس المال لعملك وينتهي في النهاية إلى السيطرة على كل عملية تجري في الشركة؟ انها شيء قد تواجه معظم الشركات الناشئة في سياق متابعة أحلامهم ريادة الأعمال. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر الملاك يستثمر في شركتك من خلال توفير رأس المال، ما هو أو هي تتوقع عوائد ضخمة على الاستثمار. وهذا هو السبب الرئيسي الذي يدفع المستثمرين إلى التضحية بالنقد ووضع فكرتك في واقع الأمر. ومع ذلك، فإن توقع أعلى على العوائد قد لا تعمل والتي قد تؤدي إلى واقع قاس لصاحب العمل. النقطة هي، مستثمر الملاك يريد له أو لها المال مرة أخرى، وكنت قد تفقد السيطرة على عمل الشركة.

ومن الجدير بالذكر أيضا أن تمويل رأس المال الاستثماري ينطوي أيضا على خطر كبير من فقدان ملكية شركتك. إذا كنت ترى المستثمرين الملاك والتمويل رأس المال الاستثماري كوسيلة للحصول على فكرة عملك إلى واقع، يمكنك ضمان أفضل أن الأعمال مربحة بما فيه الكفاية لتجنب أي خسارة محتملة للسيطرة على عملك.

لا يوجد دعم مستقبلي لعملك

بصفتك رواد أعمال، يجب أن يكون لديك نشاط تجاري يدعم مصدر الدخل في حال أصبح التدفق النقدي أزمة في المستقبل القريب.

من الأفضل إنشاء إمكانية الحصول على الائتمان عند بدء التشغيل والاستمرار في زيادة القدرة التمويلية التي يمكنك الاعتماد عليها دائما كلما احتجت إلى نقد. ولذلك، فمن المفتاح جدا بالنسبة لك للبحث عن مورد التمويل الذي سيكون دائما هناك بالنسبة لك في حالة حدوث أي شيء. العلاقة بنيت بينك وبين مصدر الإقراض الخاص بك أمر ضروري. عدم إعداد هذا هو الخطأ الذي تلتزم العديد من الشركات الناشئة عند المغامرة في ريادة الأعمال.

معظم المستثمرين الملاك وممولي رأس المال الاستثماري تنطوي على مخاطر كبيرة في تمويل الشركات الناشئة. بمجرد استرداد أموالهم، هناك احتمال ضئيل بأنهم سيجعلون أي متابعة المزيد من الاستثمارات في شركتك ما لم يكن هناك إمكانية كبيرة لتحقيق أكبر قدر من العائدات بالنسبة لهم. إن لم يكن، مرة واحدة واحد يعود رأس مالهم، وأنها ستكون ذهبت للخير.

وهذا يعني أن التعامل مع المستثمرين الملاك وأصحاب رأس المال المغامر هو وضع مربح للجانبين لكل من منظم الأعمال والمستثمر على الرغم من أن المستقبل سوف تعتمد إلى حد كبير على نتائج الاستثمار الأول جدا.

جيفينغ أواي الكثير من عملك

كمشروع رائد أعمال، العقبة الرئيسية التي عليك التغلب عليها هي الجانب المالي. مرة واحدة كنت قادرا على الحصول على تمويل الأعمال التجارية، يمكنك الآن التحرك على ودفع النمو والتوسع في المشروع. عدد كبير جدا من رجال الأعمال الجدد، ما يفكرون به هو فقط إذا كانوا يمكن الحصول على أي مصدر لرأس المال ولكن لعدد قليل، كل ما يريدون هو المصدر الصحيح لرأس المال. المصدر الصحيح يعني الحصول على تمويل بنفسك وفي نهاية فترة المستثمر، ويترك عملك المزدهر وتحقيق عائدات ضخمة. وللأسف، فإن هذا لا يحدث لجميع مصادر التمويل البديلة.

فور إنستانس، إذا كان لديك لاستخدام التمويل الجماعي، وهناك الجانب من إعطاء المكافآت والمكافآت للممولين الخاص بك. الحصول على هذه الحسابات مكافأة خاطئة قد يضر وفي نهاية المطاف أترك لكم مع أي شيء داخل عملك. قد ينتهي بك الأمر إلى التخلي عن الكثير بدلا من الاحتفاظ بها في الأعمال التجارية. وينطبق الشيء نفسه على نوع السلفة النقدية للتاجر التجاري حيث قد ينتهي بك الأمر في نهاية المطاف إلى تلقي أقل بكثير من المبيعات لأن معظمها سيتم مباشرة من قبل شركة سلفة نقدية تجارية. ولتجنب هذا الوضع، يتعين عليك أن تقوم بتدوين اتفاقية عمل توضح بوضوح كيف سيحصل المستثمر على أمواله حتى لو استغرق الأمر وقتا أطول من المعتاد بالنسبة له للحصول عليه مرة أخرى.

سمعة سيئة لعملك

إن إدارة مشروع تجاري ناجح لا يعتمد فقط على البيئة الداخلية ولكن على البيئة الخارجية. ويشير هذا الأخير إلى كيفية علاقة الأعمال مع البائعين والمستثمرين والعملاء وحتى القانون. هذا هو ما يشكل سمعة عملك. إذا كان رجل الأعمال ليست حذرة، يمكن للمرء أن تدمر سمعة الأعمال قبل أن تبدأ حتى.هذا يمكن أن يحدث على الرغم من أنه يعتمد إلى حد كبير على الطريقة التي اختار واحد للبحث عن رأس المال وذلك لجعل فكرة الأعمال تتحقق.

إذا اخترت استخدام تمويل الجماعي كوسيلة للحصول على تمويل المشاريع الخاصة بك، ثم كنت أفضل حزمة نفسك جيدا! وذلك لأن التمويل الجماعي يمكن إما جعل أو كسر سمعة عملك. تشغيل حملة تمويل الجماعي التي في نهاية المطاف تبين أن تكون ناجحة يمكن أن يكون حقا ضررا لسمعة عملك. الناس الذين كانوا قد تعهدوا لك بعد سماع أن المشروع قد فشلت سوف تأخذ تلقائيا أموالهم. لا أحد سوف يكون الإيمان لكم على هذا المنبر إلا إذا قمت بتغيير تكتيكاتك والانتقال إلى منصة أخرى. الكل في الكل، سمعة لا يمكن أن تبقى هي نفسها. وهذا يعني أنه إذا كان لديك لاستخدام تمويل الجماعي، لديك فقط للتخطيط لحملة تمويل الجماعي ناجحة.

القيود التشغيلية

معظم ممولي الأعمال الصغيرة لديهم ميل لتقييد رجال الأعمال عندما يتعلق الأمر بإدارة الأعمال نفسها. وضعوا اهتمامهم أولا وهو استرداد أموالهم بدلا من التركيز على كيفية توسيع الأعمال التجارية. وهذا يمكن أن يكون محدودا جدا للممول نظرا لأنها ليست في وضع يمكنها من تنفيذ ما يشعرون به يمكن تحسين الأعمال التجارية. على سبيل المثال، إذا قرر المرء استخدام سلفة نقدية تجارية، يمكن للشركة تقييدك من الحصول على مدفوعات نقدية من المبيعات. هذا هو القيد الذي قد يؤثر على الأعمال سلبا بطريقة سلبية. معظم العملاء الذين يفضلون استخدام النقد قد يكون محظورا والتي على المدى الطويل يمكن أن يؤدي إلى فقدان الدخل الذي يمكن أن تحسن الأعمال.

أحد أهم مصادر التمويل المحدودة للأعمال هو سلفة نقدية تجارية (مكا). وعادة ما تقيد حسابات مكا أصحاب الأعمال من استخدام أي نوع آخر من المبيعات بصرف النظر عن بطاقات الائتمان. هذا هو قيد كبير لصاحب العمل لأنه قد ينتهي في نهاية المطاف فقدان معظم الدخل الذي كان سيأتي من مصادر أخرى. وبالتالي، فإنه من المستحسن لأي منظم أن يعبر عن ما ينطوي عليه مكا ومحاولة إعادة التفاوض بحيث يكون كلا الطرفين راضين والتوازن التجاري هو في التوازن.

الحد من تقدم الأعمال

عموما، مصادر تمويل بديلة للشركات مثل تمويل الأسهم، المستثمرين الملاك وتمويل الديون سليمة جيدة للآذان لشخص يبحث عن مصدر لرأس المال. أنها يمكن أن تجعل في الواقع أحلامك قابلة للتحقيق ولكن لديهم نكسات الخاصة بهم التي من المفترض أن نفهم قبل أن تأخذ قفزة. وبتمويل أسهم رأس المال، سيكون لدى الممول حصة من الشركة في حين يتم تمويل رأس المال أو الأموال أو رأس المال بدلا من ذلك ويتم التوصل إلى اتفاق حول موعد سداد الدين. وتستخدم السند الإذني في هذا الأخير.

أسوأ شيء لا يريده أي رجل أعمال في أعمالهم هو مسألة الحاجة إلى التشاور مع شخص ما في كل مرة يجب اتخاذ قرار بشأن الأعمال التجارية. وذلك لأن معظم الأوقات تستغرق العملية برمتها، ويجب اتخاذ قرار معين في بعض الأحيان على الفور.لا فرصة عمل ينتظر أي رجل. ويحدث هذا في معظمه في تمويل أسهم رأس المال واستثمارات الملاك حيث يكون للممول حصة في الأعمال. ويؤدي بطء عملية اتخاذ القرار إلى إبطاء عمليات الشركة مع الوقت الذي يمكن أن يكون فيه مكلفا. ولتجنب ذلك، يجب على صاحب المشروع أن يتقاسم صلاحياته مع المستثمر الخارجي بشأن كيفية إدارة عمليات المؤسسة، وإذا كان يتعين اتخاذ القرارات، ينبغي استخدام القليل من الوقت في التشاور مع بعضها البعض.

التشاور واتخاذ القرار

في بعض الأحيان في الأعمال التجارية، يجب اتخاذ بعض القرارات بسرعة كبيرة مع الأخذ في الاعتبار أن الوقت هو المال عندما يتعلق الأمر ريادة الأعمال. في بعض الأحيان لا تحتاج إلى إشراك شخص آخر كلما نشأت مثل هذه الحالات. ومع ذلك، هذا ليس دائما وسيلة للذهاب كلما كان لديك الممول الذي في طريقة واحدة لديها السيطرة على الأعمال التجارية. وكثيرا ما يكون لدى بعض ممولي الأعمال التجارية، مثل تمويل الأسهم، والمستثمرين الملاك، سيطرة على الأعمال التجارية، ومن ثم يتعين استشارتهم قبل التوصل إلى أي قرار.

عملية التشاور وعملية اتخاذ القرار هي التراجع الرئيسي لصاحب العمل كما قد
تستغرق وقتا طويلا وتجعله يفوت الكثير من الفرص التجارية. وبالتالي، بصفتك صاحب عمل يسعى إلى اليسار واليمين، قد تكون سعيدا جدا للحصول على شخص يقدم لك رأس المال ولكن قبل أن تأخذ العرض، والنظر في الممول الأسهم ومطالبهم وكذلك المستثمر الملاك، وكنت أفضل > الجلوس وتبادل من يفعل ماذا ومتى لتجنب تباطؤ العملية التجارية.
ونحن نعلم جميعا أن التمويل، وفي هذه الحالة الاستقرار المالي هو واحد من العناصر الرئيسية التي يمكن أن تجعل أي عمل تزدهر. فإنه يجعل الأمور تتحرك بكل سهولة مقارنة مع الأوقات عندما يكون

هو أزمة التدفق النقدي. يحتاج كل مالك أعمال إلى أموال إما لبدء النشاط التجاري أو توسيع نطاق النشاط التجاري. وتعتبر مصادر التمويل البديلة في الوقت الحاضر أسرع وأسهل طريقة لحقن الأموال في الأعمال التجارية.
الخيارات البديلة لها نواقص خاصة بها ويمكن أن تؤدي إلى انهيار ما كان يمكن أن يكون كيانات تجارية ناجحة. قبل أن يختار أي صاحب عمل الأنواع المختلفة الساحقة من خيارات تمويل الأعمال البديلة المتاحة، تحتاج إلى تقييم إيجابيات وسلبيات. وبدون القيام بذلك، يمكن أن تكون المصادر البديلة مكلفة على المدى الطويل. يجب أن تكون حذرا جدا قبل أن تقرر تماما أن مصدر بديل محدد لرأس المال لن يؤثر على عملك بطريقة سلبية.

يجب اتخاذ القرار بكامله تبعا لتطلعات عملك، إذا كان لديك ضمان أو لا، وكذلك نوع السلع التي تتعامل معها. على سبيل المثال، إذا كان لديك مخزونات يمكنك استخدامها كضمان، سيكون من الحكمة اختيار تمويل المخزون كمصدر لرأس المال بدلا من العوملة. انظروا إلى ما لديك وما تحتاج إليه قبل أن تستقر على أي شكل من أشكال مصدر بديل لرأس المال لعملك. عندما يتم كل هذا، يمكن أن تكون من بين الأفراد الذين ازدهرت من خلال وجود هذه المصادر البديلة.