فاز بالتذبذب مع أفضل الصناديق المتوازنة

إذا كنت ترغب في العثور على أفضل الأموال لسوق الدب، يمكن أن تكون الأموال المتوازنة أداة ذكية للنظر فيها. وعندما يتحول السوق إلى حالة متقلبة، والتي غالبا ما تحدث قبل الأسواق الدببة، يمكن للأموال المتوازنة أن تزيل الحواف وتحافظ على الحد الأدنى والهبوط إلى أدنى حد ممكن.

ولكن ما هي الأموال المتوازنة وكيف تساعد المستثمرين على الحد من مخاطر السوق والحفاظ على التقلبات إلى أدنى حد ممكن؟

وتسمى أيضا الأموال المختلطة أو أموال تخصيص الأصول، فالصناديق المتوازنة هي صناديق مشتركة تجمع بين الأصول الاستثمارية الأساسية، مثل الأسهم والسندات والنقد.

يظل توزيع الأصول أو "الرصيد" للأصول ثابتا نسبيا ويخدم غرضا محددا أو نمطا استثماريا. على سبيل المثال، قد يستثمر صندوق متوازن متحفظ في مزيج متحفظ (منخفض المخاطر نسبيا) من الأصول الاستثمارية الأساسية، مثل 40٪ من الأسهم، و 50٪ من السندات، و 10٪ من سوق المال.

كيف تقلل الأموال المتوازنة من مخاطر السوق

تطبق الأموال المتوازنة الحكمة الاستثمارية الخالدة للتنويع. عندما تنوع مع الاستثمارات، كنت شراء وعقد الأوراق المالية مع سلوكيات الأداء المختلفة وملامح المخاطر. وعادة ما تنطوي أفضل ممارسات التنويع على عقد استثمارات لا ترتبط ارتباطا وثيقا ببعضها البعض. وبعبارة مختلفة، للقيام بعمل جيد لبناء محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المشترك، سوف تحتاج إلى مزيج من أنواع الصناديق، مثل الأسهم والسندات لمثال بسيط، التي لا تؤدي بشكل متماثل مع بعضها البعض.

هذا هو ما تقوم به الأموال المتوازنة للمستثمرين: فهي تمكنهم من شراء صندوق واحد متنوع بالفعل.

العمل الحقيقي الوحيد الذي يقوم به المستثمرون هو اختيار أفضل صندوق متوازن يناسب هدفهم الاستثماري وتحمل المخاطر.

أنواع الأموال المتوازنة

هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الأموال المتوازنة:

1. صناديق متوازنة المحافظ : عادة ما تحتفظ هذه الأموال برصيد الأسهم والسندات والنقد المناسب للمستثمرين المحافظين - - تلك التي لا تشعر بالراحة مع تقلبات واسعة في الأسعار. وعادة ما يكون تخصيص الأصول للأموال المتوازنة المحافظة حوالي 35٪ من الأسهم، و 60٪ من السندات، و 5٪ من النقد.
2. صناديق متوازنة معتدلة : عادة ما تحتفظ هذه الأموال برصيد من الأسهم والسندات والنقد المناسب للمستثمرين الذين لا يملكون بعض التقلبات في الأسعار ولكن ليس بقدر ما يتم تخصيص صندوق بنسبة 100٪ مخازن. ويتمثل تخصيص الأصول المعتاد لصندوق متوازن بشكل متوازن في الأسهم بنسبة 65 في المائة، والسندات بنسبة 30 في المائة، والنقدية بنسبة 5 في المائة.
3. صناديق متوازنة متواضعة : سيكون لهذه الأموال المتوازنة أعلى مخصص للأسهم وهي مناسبة للمستثمرين الذين يرتاحون لتقلبات واسعة في الأسعار. ومع ذلك، فإن تخصیصا صغیرا للسندات یمکن أن یوفر التنویع الذي یمکن أن یؤدي إلی تقلب الأسعار أقل من سوق الأسھم، کما یقاس مؤشر S & P 500.وعادة ما يكون لدى صندوق متوازن العدوانية تخصيص ما يقرب من 85٪ من الأسهم و 15٪ السندات.

ينبغي للمستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن تخصيص الأصول للأموال المتوازنة يظل ثابتا نسبيا. ولذلك، ينبغي عدم الخلط بينها وبين صناديق التقاعد المستهدفة، التي لها مخصصات تتغير بمرور الوقت.

أفضل صناديق متوازنة لتقليل التقلب

من خلال تصميمها المتوازن، يمكن لجميع أنواع الأموال المتوازنة أن تقلل من التقلب، مقارنة بمحفظة تتألف من تخصيص 100٪ للأسهم. ولذلك فإن "أفضل صندوق متوازن" لأي مستثمر فردي معين سيعتمد على الهدف الاستثماري للمستثمر والتسامح إزاء المخاطر.

ومع ذلك، بشكل عام، والأموال التي يمكن أن تؤدي أفضل في الأسواق الدب، عندما تنخفض أسعار الأسهم أكثر من 20٪، وصناديق متوازنة المحافظين.

واحدة من أفضل الأموال المحافظة في صندوق الاستثمار المشترك فانغوارد ويلسلي إنكوم (فوينكس) . في عام 2008، عندما كان مؤشر S & P 500 هبوطا كبيرا من -37٪، وكان فوينكس عودة أكثر تحملا من -9. 8٪. على الرغم من أن العائد السلبي ليس تجربة ترحيب للمستثمرين المحافظين، هذا العائد 2008 فاز 90٪ من أموال تخصيص المحافظ الأخرى. ومن منظور أوسع، فإن العائد السنوي لمدة 15 عاما حتى 31 ديسمبر 2015، هو مدهش 6. 8٪، الذي يدق 97٪ من أموال تخصيص المحافظ.

تمتلك شركة فوينكس تخصيص أصول بنسبة 38٪ تقريبا، و 60٪ من السندات، و 2٪ نقدا.

إذا كنت لا تمانع في اتخاذ المزيد من المخاطر، فإن واحدة من أفضل أموال التخصيص المعتدلة هي الطليعة ولينغتون (فويلك) ، والتي لديها تخصيص ما يقرب من 65٪ من الأسهم، و 34٪ السندات، و 1٪ نقدا.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.