أفضل إستراتيجيات الاستثمار

أفضل استراتيجيات الاستثمار هي تلك التي تعمل بشكل أفضل للمستثمر الفردي. وبعبارة مختلفة، استراتيجيات الاستثمار هي مثل الوجبات الغذائية الغذائية: لا توجد "أفضل استراتيجية استثمار" باستثناء تلك التي تعمل بشكل أفضل ل أنت .

كما أنك لا تريد تنفيذ إستراتيجية استثمار وتجد أنك تريد التخلي عنها في بعض الاتجاهات الجديدة الساخنة التي اكتشفتها في مقال في مجلة. لا تحصل على الخلط من قبل كل من النكهات جيدة جدا ليكون صحيحا من الشهر.

التمسك بأساسيات اختبار الزمن.

لاستخدام استعارة مألوفة أخرى، أنماط الاستثمار والتكتيكات هي مثل الملابس التي تناسبك أفضل. أنت لا تحتاج إلى أي شيء مكلف أو مصممة خصيصا؛ كنت بحاجة إلى شيء مريح من شأنها أن تستمر لفترة طويلة، وخاصة إذا كان هدف الاستثمار الخاص بك هو على المدى الطويل (10 سنوات أو أكثر).

حتى قبل الالتزام بأي شيء، سواء كان ذلك من الوجبات الغذائية أو الملابس أو استراتيجيات الاستثمار، انظر أيها يعمل بشكل أفضل لشخصيتك وأسلوبك. يمكنك البدء من خلال النظر في أفضل 10 استراتيجيات الاستثمار، وبعضها النظريات والأساليب أو التكتيكات، والتي يمكن أن تساعدك على بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق الاستثمار المتداولة.

أفضل استراتيجيات الاستثمار: التحليل الأساسي

نبدأ بتحليل أساسي لأنه واحد من أقدم وأشكال أشكال الاستثمار الأساسية. يستخدم التحليل األساسي أساسا للبحث وتحليل األسهم) األسهم الفردية، بدال من اختيار الصناديق االستثمارية (، وهو شكل من أشكال استراتيجية االستثمار النشطة التي تنطوي على تحليل البيانات المالية لغرض اختيار مخزونات الجودة.

تستخدم البيانات المستمدة من البيانات المالية لمقارنتها مع البيانات السابقة والحالية للأعمال التجارية الخاصة أو مع غيرها من الأعمال التجارية داخل هذه الصناعة. من خلال تحليل البيانات، قد يصل المستثمر إلى تقييم معقول (سعر) من أسهم الشركة المحددة وتحديد ما إذا كان السهم هو شراء جيدة أم لا.

أفضل استراتيجيات الاستثمار: قيمة الاستثمار

صناديق الاستثمار المشترك و إتف يمكن توظيف استراتيجية الاستثمار الأساسية أو أسلوب باستخدام الأسهم الأسهم صناديق الاستثمار. بعبارات بسيطة، المستثمر قيمة يبحث عن الأسهم بيع في "الخصم"؛ انهم يريدون ايجاد صفقة. بدلا من إنفاق الوقت للبحث عن الأسهم القيمة وتحليل البيانات المالية للشركة، يمكن للمستثمر صندوق الاستثمار المشترك شراء صناديق مؤشر، صناديق التداول المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة) أو صناديق تدار بنشاط التي تملك أسهم القيمة.

أفضل استراتيجيات الاستثمار: نمو الاستثمار

كما يوحي الاسم، عادة ما تكون أسهم النمو أفضل في المراحل الناضجة لدورة السوق عندما ينمو الاقتصاد بمعدل صحي. وتعكس استراتيجية النمو ما تقوم به الشركات والمستهلكون والمستثمرون جميعا في وقت واحد في اقتصادات صحية - وتكتسب توقعات متزايدة على نحو متزايد بالنمو المستقبلي وإنفاق المزيد من المال للقيام بذلك.ومرة أخرى، تعتبر شركات التكنولوجيا مثالا جيدا هنا. وعادة ما تكون قيمة عالية ولكن يمكن أن تستمر في النمو وراء تلك التقييمات عندما تكون البيئة على حق.

ويمكن الاطلاع على نسخة دقيقة من النمو في استراتيجية الاستثمار الزخم، وهي استراتيجية للاستفادة من اتجاهات الأسعار الحالية مع توقع أن الزخم سوف تستمر في البناء في نفس الاتجاه.

الأكثر شيوعا، وخاصة مع صناديق الاستثمار المصممة للاستفادة من استراتيجية الاستثمار الزخم، والفكرة هي "شراء عالية وبيع أعلى". علی سبیل المثال، یمکن لمدیر الصنادیق الاستثماریة أن یسعی إلی الحصول علی مخزونات النمو التي أظهرت توجھات لتقدیر ثابت في السعر مع توقع استمرار توجھات الأسعار المرتفعة.

أفضل استراتيجيات الاستثمار: التحليل الفني

يمكن اعتبار التحليل الفني عكس التحليل الأساسي. وغالبا ما يستخدم المستثمرون الذين يستخدمون التحليل الفني (التجار الفنيون) المخططات للتعرف على أنماط الأسعار الحديثة واتجاهات السوق الحالية بغرض التنبؤ بالأمناط والاتجاهات المستقبلية. وبعبارة مختلفة، هناك أنماط واتجاهات معينة يمكن أن توفر للتاجر الفني إشارات أو إشارات معينة، تسمى المؤشرات، حول تحركات السوق في المستقبل.

على سبيل المثال، يتم إعطاء بعض الأنماط أسماء وصفية، مثل "الرأس والكتفين" أو "الكأس والتعامل". عندما تبدأ هذه األشكال في التبلور ويتم االعتراف بها، قد يتخذ المتداول الفني قرارات استثمارية بناء على النتيجة المتوقعة للنمط أو االتجاه. ولا تؤخذ البيانات الأساسية، مثل نسبة السعر إلى الربحية، في الاعتبار عند التحليل الفني حيث يتم إعطاء الأولوية للاتجاهات والأنماط على تدابير التقييم.

أفضل استراتيجيات الاستثمار: شراء وعقد

شراء وعقد المستثمرين يعتقدون "الوقت في السوق" هو ​​أسلوب الاستثمار أكثر حذرا من "توقيت السوق". يتم تطبيق هذه الإستراتيجية من خلال شراء الأوراق المالية الاستثمارية والاحتفاظ بها لفترات زمنية طويلة لأن المستثمر يعتقد أن العوائد طويلة الأجل يمكن أن تكون معقولة على الرغم من التقلبات المميزة للفترات قصيرة الأجل. هذه الاستراتيجية تعارض توقيت السوق المطلق، الذي عادة ما يكون المستثمر شراء وبيع على فترات أقصر بقصد شراء بأسعار منخفضة وبيع بأسعار مرتفعة.

وسيجادل المستثمر الشرائي والمحتجز بأن الاحتفاظ لفترات أطول يتطلب تداولا أقل تواترا من الاستراتيجيات الأخرى. وبالتالي يتم تقليل تكاليف التداول إلى أدنى حد، مما سيزيد من صافي العائد العام لمحفظة االستثمار.

وقد تم تسمية المحافظ التي توظف إستراتيجية الشراء والاحتفاظ بمحافظ كسول بسبب طبيعتها منخفضة الصيانة والسلبي.

1. كور أند ساتليت

   كور أند ساتليت هو تصميم مشترك للمحفظة الاستثمارية التي يتم اختبارها على مدار الزمن وتتكون من "جوهر"، مثل الصندوق المشترك لأسهم الأسهم الكبيرة الذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة، وأنواع أخرى من الصناديق - أموال "السواتل" - تتألف كل منها من أجزاء أصغر من الحافظة من أجل إنشاء المجموع. ويتمثل الهدف الرئيسي من تصميم هذه الحافظة في الحد من المخاطر من خالل التنويع) وضع بيضك في سلال مختلفة (، بينما يتفوق) الحصول على عوائد أعلى من (معيار معياري لألداء، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500.وباختصار، من المأمول أن تحقق الحافظة الأساسية والسواتل عوائد أعلى من المتوسط ​​مع مخاطر أقل من المتوسط ​​بالنسبة للمستثمر.

2. ذي ديف رمزي بورتفوليو

   و قد استضافت داف رامسي، المدرب الحواري الشهير و المدرب المالي الشخصي الذي يحظى باحترام عام، استراتيجية محفظة صناديق الاستثمار الأربعة الخاصة به للمستمعين والمشجعين:

   وفيما يلي فلسفة ديف للاستثمار، ، مأخوذة مباشرة من موقعه على شبكة الإنترنت:

   يوصي ديف بالصناديق الاستثمارية لادخار التقاعد الذي ترعاه رب العمل و إيراس. قم بتقسيم استثماراتك بالتساوي بين كل من هذه الأنواع الأربعة من الأموال:

   • النمو
   • النمو والدخل
   • النمو العدواني
   • الدولي

   اختر أسهم (تحميل الواجهة الأمامية) والأموال التي لا تقل عن خمسة سنوات. وينبغي أن يكون لديهم سجل حافل من العوائد المقبولة في فئة صناديقهم.

   إذا كان احتمال تحمل المخاطر منخفضا، فهذا يعني أن لديك وقت أقصر للحفاظ على أموالك المستثمرة، أو وضع نمو أقل من 25٪ أو النظر في إضافة صندوق "متوازن" إلى أنواع الأموال الأربعة المقترحة.

   حكمة ديف هي في بساطته. وتسليمه والأساليب المالية من السهل أن نفهم. ولكن الحكمة توقفت هناك. هذه الأنواع الأربعة صناديق الاستثمار المشترك غالبا ما تجد تداخل الأموال، مما يعني أن هناك تنوع قليل. وعلاوة على ذلك، فإن الأصول المنخفضة المخاطر، مثل السندات والنقدية، غائبة تماما عن المحفظة.

3. نظرية الحافظة الحديثة

   نظرية المحفظة الحديثة (مبت) هي طريقة استثمار حيث يحاول المستثمر اتخاذ الحد الأدنى من مخاطر السوق للحصول على عوائد على مستوى الحد الأقصى لمحفظة معينة من الاستثمارات. ويجوز للمستثمر الذي يتبع مبادئ مبت أن يستخدم نهجا أساسيا ونهجا ساتليا، على النحو المبين في الرقم 6 أعلاه.

   في صميم فلسفة الاستثمار، كل مستثمر يرغب في تحقيق أعلى عائد ممكن ممكن دون اتخاذ مستويات متطرفة من المخاطر. ولكن كيف يمكن القيام بذلك؟ الجواب القصير هو التنويع. وفقا ل مبت، يمكن للمستثمر الاحتفاظ بنوع معين من الأصول أو الصناديق المشتركة أو الأوراق المالية التي تكون عالية المخاطر بشكل فردي ولكن عند دمجها مع العديد من أنواع الأصول الأخرى أو الاستثمارات، يمكن موازنة الحافظة بأكملها بطريقة تجعل مخاطرها أي أقل من بعض الأصول أو الاستثمارات الأساسية.

4. نظرية الحافظة ما بعد الحداثة (بمبت)

   الفرق بين بمبت و مبت هو الطريقة التي تحدد المخاطر وبناء المحافظ على أساس هذه المخاطر. يرى مبت المخاطر على أنها متناظرة. ويتكون بناء محفظة من عدة استثمارات متنوعة مع مستويات المخاطر المختلفة التي تجمع بين لتحقيق عائد معقول. بل هو أكثر عرض صورة كبيرة من المخاطر والعودة. يرى المستثمر بمبت المخاطر على أنها أسيمتريكال؛ والطريقة التي يشعر المستثمرون حول الخسائر ليست بالضبط صورة مرآة عكس كيف يشعرون حول المكاسب. وكل بيئة اقتصادية وسوقية فريدة ومتطورة. يرى بمبت أن المستثمرين لا يتصرفون دائما بشكل رشيد. ولذلك فإن بمت يحسب الجوانب السلوكية للقطيع المستثمر، وليس فقط النموذج الرياضي الذي يتبعه مبت.

5. التكتيكية تخصيص الأصول

   التكتيكية تخصيص الأصول هو مزيج من العديد من الأساليب السابقة المذكورة هنا. وهو أسلوب استثماري حيث تتم موازنة فئات األصول األساسية الثالثة) األسهم والسندات والنقد (بشكل نشط وتعديلها من قبل المستثمر بهدف زيادة عائدات المحفظة وتقليل المخاطر مقارنة بالمؤشر المعياري، مثل المؤشر. ويختلف أسلوب االستثمار هذا عن أسلوب التحليل الفني والتحليل األساسي حيث أنه يركز بشكل رئيسي على توزيع األصول وعلى اختيار االستثمار بشكل ثانوي. هذه الصورة عرض كبير لسبب وجيه، على الأقل من وجهة نظر المستثمر اختيار التكتيكية تخصيص الأصول.

لتكرار النقطة الأولى من هذه المقالة. إن اختيار إستراتيجية أو أسلوب استثماري ال يختلف عن اختيار االستثمارات: فكل مستثمر فريد من نوعه، وأفضل استراتيجية هي االستراتيجية األفضل لتحقيق أهدافها االستثمارية الفريدة والتسامح مع المخاطر.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.