الوصف الوظيفي للمرشد المالي ومعلومات الراتب

هل أنت مهتم بمهنة كمستشار مالي؟ وفيما يلي معلومات عن وظائف المستشار المالي، بما في ذلك وصف وظيفي، والمتطلبات التعليمية، وما يمكن أن تتوقع أن تكسب.

المستشار المالي الوصف الوظيفي

ماذا يفعل المستشارين الماليين؟ المستشارين الماليين يساعد العملاء على وضع خطط قابلة للحياة لإدارة أموالهم نظرا للحالات الفردية والعائلية.

عملاء جدد

يقضي المستشارون الماليون وقتا طويلا وطاقتهم، ولا سيما خلال المراحل المبكرة من حياتهم المهنية، وملء قائمة زبائنهم عن طريق التنقيب عن عملاء جدد.

يجتمعون مع احتمالات ومحاولة إقناعهم بالتوقيع على كعملاء. وهم يشركون العمالء املؤسسني ويقابلونهم لتقييم مدى تحملهم للمخاطر وأهدافهم املالية.

توصيات الاستثمار

يوصي المستشارون الماليون بمزيج من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية والعقارات لمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم لتحقيق وفورات في الكلية والتقاعد وبناء الثروات. ويوصيون بتخصيص أصول تتسق مع مخاطر تحمل العملاء ومراحل حياتهم.

أين عمل المستشارين الماليين

غالبا ما يعمل المستشارون الماليون في شركات الخدمات المالية الكبيرة على الرغم من أنهم قد يكونون متمركزين في مكاتب محلية صغيرة لهذه الشركات. يعمل العديد من المستشارين الماليين أعمالهم الخاصة ويعملون بشكل مستقل أو مع عدد قليل من الشركاء.

التعليم، التدريب و الشهادات

المستشارين الماليين بحاجة إلى الحصول على درجة البكالوريوس للتأهل للمناصب. ويستفيد المستشارين من الدورات الدراسية في الاقتصاد والرياضيات والمالية والاستثمارات والمحاسبة والضرائب.

معظم شركات الخدمات المالية لديها برامج تدريبية لتزويد الخريجين ومغير الوظائف مع المعارف والمهارات الأساسية.

المالية يمكن أن تعزز مصداقيتها مع العملاء من خلال الحصول على شهادة التخطيط المالي مثل تسمية المخطط المالي المعتمد (سفب).

مرتبات المستشار المالي

وفقا لمكتب إحصاءات العمل، حصل المستشارون الماليون على متوسط ​​قدره 81،060 دولار في عام 2014.

أعلى 10٪ من المستشارين الماليين حصلوا على ما لا يقل عن 139،350 دولار، في حين أن 10٪ حصلوا على أقل من 35 دولارا أمريكيا أو 500 دولار أمريكي. أما المستشارون الماليون العاملون في شركات الاستثمار فقد حصلوا على رواتب أعلى من المتوسط ​​والمستشارين العاملين في المصارف المجتمعية والاتحادات الائتمانية، فإنهم يحصلون على رواتب أقل من المتوسط.

التعويضات والمكافآت المستندة إلى الأداء

غالبا ما يحصل المستشارون الذين يعملون لدى شركة الخدمات المالية على مكافآت، ولا يتم تضمين التعويض في هذه الأرقام. ويرتبط التعويض مباشرة بالإنتاجية من حيث رسوم المنتجات المباعة أو الأصول المدارة و / أو عدد الخطط المالية المتولدة.

وبما أن الأجور والأمان الوظيفي يعتمدان بشكل كبير على الأداء، فإن هناك معدل غسل مرتفع للمستشارين الجدد الذين لا يستطيعون مواجهة التحدي المتمثل في بناء قائمة قابلة للتطبيق للعملاء.

المستشار المالي / مهارات المخطط

فيما يلي قائمة بالمهارات التي يحتاجها المخططون الماليون والمستشارون للاستئناف، خطابات التغطية، طلبات العمل والمقابلات. سوف تختلف المهارات المطلوبة على أساس الوظيفة التي كنت التقدم بطلب، لذلك أيضا مراجعة لدينا قائمة من المهارات المدرجة حسب الوظيفة ونوع من المهارة.

A - C

• المحاسبة
• الدقة
• التقييم> > خدمات العملاء
• الاتصال البارد
• التعاون
• التواصل
• الامتثال
• معايير الامتثال
• الاستشارات
• التعامل
• ديتايل
• ديتايل أورغانيزاتيون
• التخطيط العقاري
• تقييم احتياجات العميل
• ديتايلز
• ديتايلز
• ديتايلز <
• تعبئة البرامج
• تعبئة النماذج
• تحليل مالي
• شهادة التخطيط المالي
• أدوات التخطيط المالي
• التمويل كلية
• المرونة

قوانين الصناعة < معايير الصناعة

• التأثير
• تعليمات
• النزاهة
• العلاقات الشخصية
• تفسير تقارير البحوث
• الاستثمارات
• المقابلات
• M

  إدارة المحافظ

• التسويق
• الرياضية
• مايكروسوفت
• مايكروسوفت أوفيس
• الدافع
• شبكة
• التعليم المستمر
• > استمرار> مقنعة
• وضع الصفقات
• عرض
• حل المشكلات
• ترقية
• التنقيب عن العملاء

R - W

• التوصية
• > البحوث
• المرونة
• التخطيط الاستقرائي
• التفكير الاستراتيجي
• إدارة الإجهاد
• الإشراف على
• التخطيط الضريبي
• إدارة الوقت
• التدريب
• التدريب اللفظي
• إدارة الثروات
• العمل بشكل مستقل
• الاتصالات الكتابية
• الكتابة
• حقائق سريعة: (
• كتيب التوقعات المهنية
• )

مقالات ذات صلة:

• مقارنة الرواتب أدوات | حاسبات الراتب | أعلى 20 أعلى وظائف دفع