تمويل مؤسسة تروست أفويدز أو كونسيرفاتورشيب

هناك طريقة شائعة وبسيطة لتجنب الوصاية أو الإشراف على المحكمة إذا أصبحت عاجزا عقليا هي إنشاء وتمويل صندوق عيش قابل للإصلاح.

إنشاء صندوق عيش قابل للإعادة

يتم إنشاء صندوق معيشة قابل للإعادة عن طريق كتابة اتفاقية ثقة وتضم ثلاثة لاعبين أساسيين: صاحب الثقة، الذي يدعى أيضا المانح أو سيتلور أو الوصي أو الوصي أو المستفيد.

في الحالة النموذجية، عندما يتم إنشاء اتفاق الثقة المعيشة ريفووكابل ثلاثة لاعبين - تروستماكر، الوصي، والمستفيد - ستكون واحدة في نفس الشخص.

وبمجرد توقيع اتفاقية ليفينغ تروست القابلة للاسترداد، سوف يمضي صاحب الثقة في تمويل الثقة مع جميع أصوله وتعيين الثقة كمستفيد من حسابات التقاعد والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. يقوم الوصي (الذي، كما ذكر أعلاه، هو أيضا صاحب الثقة) بعد ذلك بإدارة واستثمار وقضاء ممتلكات الثقة لصالح المستفيد (الذي، كما ذكر أعلاه، هو أيضا صاحب الثقة).

كيف يمكن للثقة ريفينوكابل ليفينغ تروست تجنب الوصاية أو المحافظة

لأن صاحب الثقة لن يمتلك أي ممتلكات باسمه الشخصي بعد أن تم تمويل الأصول باسم " فإنهم سوف يكونون مملوكين بدلا من ذلك من قبل الوصي لصالح المستفيد - إذا أصبح صاحب الثقة عاجزا عقليا، فإن أصول الثقة لن تحتاج إلى إخضاعها لوصاية أو إشراف على المحكمة.

لماذا؟ ونظرا لأن أمین الإعاقة المعینین في اتفاقیة الثقة سیکون لدیھم الصلاحیة القانونیة للدخول إلی أحکام الصنادیق وتولي السیطرة علی حسابات البنوك والاستثمار والمصالح التجاریة دون الحاجة إلی الوصیة أو الإشراف علی المحکمة.

كلمة واحدة توخى الحذر: لا يمكن ل "صندوق المعيشة القابل للإصلاح" سوى التحكم في الأصول التي تم تمويلها فيه.

وهذا يشكل مشكلة للتأمين على الحياة، وحسابات التقاعد، والمعاشات التقاعدية. ماذا لو كان صاحب الثقة يمتلك بوليصة تأمين على الحياة أو معاش سنوي أو لديه بعض الأصول مقيدة في حساب التقاعد؟ في هذه الحالة هناك خياران: (1) تغيير صاحب التأمين على الحياة أو المعاش غير المؤهل إلى الثقة المعيشة القابلة للإلغاء (لاحظ أن هذا لا يمكن أن يتم مع حسابات التقاعد أو المعاشات التقاعدية المؤهلة لأن تغيير المالك لهذه أنواع الأصول سوف تؤدي إلى ضريبة دخل فورية عليها)؛ أو (2) التوقيع على توكيل عام و / أو توكيل خاص من أمين الحساب. في الحالة الأولى، لأن بعض الدول توفر حماية الدائنين للتأمين على الحياة أو المعاشات التي يملكها فرد وليس صندوق المعيشة القابلة للإلغاء، ينبغي تجنب تغيير الملكية.وفي الحالة الأخيرة، في حالة استخدام وكالة عامة عامة، يجب أن تحتوي على القدرة المحددة على التعامل مع وثائق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية وحسابات التقاعد.