كيف تؤثر تكاليف الكلية والمساعدات المالية على الإقرارات الضريبية

لم يسبق لأحد أن قال إن وجود أطفال في الكلية سيكون سهلا. بالإضافة إلى العمل المجهد من تطبيق على الكلية، واستكمال فافسا كل عام، والتعلم عن المساعدات المالية، يجب على الآباء أن يكون على بينة من الآثار المترتبة على ضريبة الدخل من كل خطوة يتخذونها. في حين أن هناك بعض الإعفاءات الضريبية والخصومات المتاحة التي يمكن أن تساعد على تقليل تأثير دفع للكلية، فإن مصلحة الضرائب يمكن أن يكون من الصعب إرضاءه قليلا حول الوثائق التي يتطلبها لإثبات تلك المطالبات.

أنت بالتأكيد تريد المطالبة بجميع الخصومات التي يمكنك، ولكنك لا تريد رفع أي علامات حمراء محتملة سواء. في ما يلي بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها للحد من إمكانات التدقيق الضريبي.

جمع 1098s

قد تتلقى 1098 تصريحات من مختلف الكيانات التي سوف تحتاج إلى الرجوع إليها في استكمال إقرارات ضريبة الدخل الاتحادية الخاصة بك. قد ترسل الكلية 1098-T التي سوف تفصل كمية الرسوم الدراسية، والمنحة، والمنحة الدراسية التي تلقى الطالب. إذا كنت قد دفعت أكثر من 600 $ في فائدة القرض الطالب، سوف تتلقى 1098-E من المقرضين الخاص بك. الآباء الذين قاموا بسحب من 529 الاستثمار أو خطة مسبقة الدفع، أو حساب التوفير التعليم كوفيرديل، قد تتلقى 1099-Q. تأكد من أن هذه التوزيعات تتم في اسم الطالب، لذلك لا تظهر كدخل إضافي بالنسبة لك. إذا تلقى الطالب مساعدة مالية من مصادر أخرى، مثل صاحب العمل أو إدارة قدامى المحاربين، تأكد من توثيق ذلك بعناية أيضا.

تعلم ما يمكنك وما لا يمكن خصم

إذا قمت بسحب من خطة الادخار الكلية، أو يطالبون بفرض ضريبة مثل التعلم مدى الحياة الائتمان أو الائتمان الفرصة الأمريكية، وسوف تحتاج لمعرفة ما هو خصم وما هو غير. وبصفة عامة، تشمل المصروفات المؤهلة التكاليف العادية للحضور، مثل الرسوم الدراسية والرسوم المطلوبة.

يمكنك أيضا المطالبة بنفقات المواد الدراسية مثل الكتب واللوازم والمعدات اللازمة لدورة دراسية. المصروفات التي عادة لا تتأهل تشمل رسوم طلب الكلية، غرفة ومجلس الإدارة، والنقل، والتأمين الصحي للطلاب والنفقات الطبية، ورسوم الطلاب ما لم تكن مطلوبة كشرط للالتحاق أو الحضور.

لا تراجع مزدوج

كن على بينة من أين نشأت المال الذي تستخدمه لنفقات الكلية. لا يمكنك المطالبة برصيد إضافي مقابل النفقات التي دفعتها من خلال منحة دراسية أو منحة أو توزيع بدون ضرائب أو برنامج مساعدة تعليمية بدون ضرائب.

دوكومنت إيفيريثينغ

قد يستغرق الأمر وقتا أطول قليلا، ولكن أفضل طريقة للبقاء على قيد الحياة في عملية التدقيق، يجب أن تكون مختارا لواحدة، أن تكون قادرة على تقديم الوثائق لكل شيء.الحفاظ على نسخ من جميع الإيصالات أو الشيكات الملغاة، والحصول على نسخ من النصوص الصفية في متناول اليد لإثبات أن الطالب قد أكملت بالفعل دورات محددة. احتفظ بنسخ من كل مقررات دراسية بحيث يمكنك تبرير شراء الكتب أو المواد المطلوبة، والحصول على إيصالات لتلك المشتريات. إذا كنت تدفع من جيبك لأجهزة الكمبيوتر والتكنولوجيا أو الوصول إلى الإنترنت، والحفاظ على وثائق لذلك أيضا.

إذا كان الطالب يعيش خارج الحرم الجامعي، كن مستعدا لإثبات غرفة الكلية التقليدية وتعيين مجلس الإدارة. قد تحتاج إلى استخدام حساب فحص منفصل أو بطاقة ائتمان لدفع نفقات الكلية بحيث تكون أسهل لتتبع.

العمل بعناية

لا تسرع على هذا الجزء من الإقرار الضريبي الخاص بك. خذ وقتك، ونقل أرقام بعناية من 1098s الخاص بك، وتحقق الرياضيات مرتين. أنت لا تريد خطأ بسيط لاسترعاء الانتباه إليك. إذا تلقيت رد أموال من الكلية، فتأكد من طرح ذلك المبلغ من أي مبالغ تطالب بها.

الحصول على مساعدة

نعم، فمن مربكة، وهذا هو السبب في أنه قد يكون من المستحسن للعمل مع المهنية إعداد الضرائب. المبلغ الذي تستثمره في امتلاك شخص آخر للتأكد من اكتمال الإقرارات الضريبية الخاصة بك بشكل صحيح يمكن أن يكون يستحق ذلك إذا لم يكن لديك للتعامل مع الضغوط من مراجعة مصلحة الضرائب.

إكمال الإقرارات الضريبية دائما له شكل فريد من نوعه من الضغط. حاول أن تقلل من التوتر من خلال الحصول على المنظمة وأخذ وقتك.