كيف يمكنني شراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك؟

ما لم تكن محظوظا بما فيه الكفاية للحصول على صافي قيمة عالية بما فيه الكفاية لتمنحك إمكانية الدخول إلى حساب يدار بشكل فردي تديره شركة إدارة الأصول، فإن الاحتمالات جيدة أنك ستفعل أكثر من والاستثمار من خلال هيكل مجمع مثل صندوق الاستثمار المشترك. لقد غطينا بالفعل بعض الشيء حول الصناديق المشتركة ولكن في حال كنت بحاجة إلى تجديد سريع، وهنا بعض نظرة عامة مفيدة الموضوع محددة ما الصناديق المشتركة، وكيفية عمل صناديق الاستثمار المشتركة، والمفاهيم الهامة الأخرى:

< ! - 1 ->

• أساسيات صناديق الاستثمار المشتركة
• كيف يتم هيكلة صندوق الاستثمار المشترك
• ما هو حجم مبيعات صندوق الاستثمار المشترك؟
• الاستثمار في صناديق المؤشرات للمبتدئين
• ما هو صندوق الأسهم؟
• الاستثمار في السندات مقابل الاستثمار في صناديق السندات

الآن، في هذه المقالة، أريد أن أركز على كيف . على وجه التحديد، كيف سوف تذهب لشراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك بمجرد اتخاذ القرار الذي تريد امتلاكه صندوق معين. من خلال القيام بذلك، وآمل أن أعطيك فهم أوسع للميكانيكا المعنية.

- <- يمكنك شراء أسهم صندوق استثمار مشترك من خلال الوسيط

إذا كان لديك حساب وساطة أو روث إيرا أو إيرا تقليدي أو حساب آخر في وسيط أسهم مثل تشارلز شواب أو ميريل لينش ، يمكنك شراء معظم صناديق الاستثمار المشترك تماما كما لو كنت حصة من الأسهم. يمكنك ببساطة الذهاب إلى موقع الوسيط، والمشي في أقرب فرع المكتب، أو الاتصال وسيط الخاص بك على الهاتف ونقول لهم رمز شريط من صندوق الاستثمار المشترك الذي تريد شراء والمبلغ الإجمالي من المال الذي ترغب في الاستثمار.

(رمز السهم هو رمز قصير يتم تعيينه من قبل البورصة لتمثيل استثمار، فإذا كنت تشتري أسهم كوكا كولا، على سبيل المثال، رمز السهم هو كو. الأسهم، ويكون لها رموز شريط المخصصة الخاصة بها.)

معظم الوسطاء سوف تهمة لكم عمولة أو رسوم أخرى لشراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك.

في كثير من الأحيان، إذا كان الصندوق المشترك منظم كصندوق تداول متداول، أو إتف، فإنه سيتم تطبيق نفس العمولة التي عادة ما تفعل للأسهم. وفي حالات أخرى، يقيمون رسوما ثابتة، عادة 49 دولارا. 95 أو ما شابه ذلك، والتي يمكنك خصمها من الاستثمار الرئيسي الذي تنوي القيام به أو إضافته بحيث يتم استثمار الاستثمار الرئيسي الكامل. في حالة تحميل الصناديق الاستثمارية، يمكن تشغيل العمولات بنسبة تصل إلى 75٪ سنويا مع مصاريف إضافية. ومع ذلك، في حالات تحميل الصناديق الاستثمارية، فمن الممكن يتم تعويض الحمل بنسبة انخفاض مصروفات صندوق الاستثمار المتبادل حتى المستثمر هو أفضل حالا على مدى فترات أطول من الزمن، الأمر الذي يهم إذا كنت تأخذ نهج الشراء والاستمرار، ولكن أنا شخصيا، والحفاظ على هناك تقريبا أي سبب لدفع دفع مبيعات صندوق الاستثمار المشترك في عالم اليوم عندما يمكنك العثور على منتج متفوقة أو قابلة للمقارنة دون التكلفة المضافة.

من المهم أن نلاحظ أنه في بعض الحالات، قد يكون لدى الوسيط الخاص بك عائلة من الأموال المملوكة، أو شبكة من الأموال التي ينتمي إليها بطريقة ما، مما يجعلها تحفزك على الاستثمار فيها . لتحلية الصفقة، فإن العديد من السماسرة تقدم هذه الأموال في أي عمولة. وفي بعض الحالات، كان أحدث الغضب هو أيضا تقديم ما يبدو أنه نسبة نفقة صخرية ولكنها تتطلب من الصندوق الأساسي أن يحتفظ بمستوى معين من النقد - مثلا 5٪ أو نحو ذلك - كمصدر للتعويم، فإن دخل الفائدة هو المصدر الرئيسي للتعويض.

على الرغم من أن هذا الأمر لا يلاحظه المستثمرون إلى حد كبير في الوقت الحالي بسبب انخفاض أسعار الفائدة، فكان علينا أن نعود إلى بيئة أسعار الفائدة التي كانت أكثر انسجاما مع المعايير التاريخية، فقد يكون ذلك غير متوقع بالنسبة لشركات الإدارة في حين أن كان المستثمرون مقتنعين بأنهم ما زالوا يدفعون رسوما ونفقات منخفضة؛ حالة من خدعة المحاسبة الرائعة بدلا من أن يستفيد من حقيقة معظم الناس السلكية للتركيز على تكلفة واضحة بدلا من تكلفة الفرصة.

يمكنك شراء أسهم صندوق الاستثمار مباشرة من شركة صندوق الاستثمار المشترك

إذا كنت تعرف أنك تريد أن تستثمر أموالك في صندوق استثمار مشترك أو في صناديق استثمار مشتركة تشكل جزءا من أسرة صندوق استثمار أكبر، يمكنك في كثير من الأحيان فتح حساب مباشرة مع الصندوق المشترك نفسه. يمكنك ملء الأوراق على الانترنت، وإرسالها في مع الاختيار (أو، في هذه الأيام، الشروع في نقل عبر الإنترنت)، وأخبر الشركة ما إذا كنت ترغب في فتح حساب منتظم، أو حساب خاص مثل التقاعد روث إيرا أو إيرا التقليدية .

يمكنك حتى إعداده بحيث صندوق الاستثمار تلقائيا يجعل الاستثمارات بالنسبة لك عن طريق سحب الأموال بانتظام من حساب التحقق أو التوفير الخاص بك كل شهر! هذه التقنية، التي تسمى متوسط ​​تكلفة الدولار، يمكن أن تكون وسيلة مفيدة لتخفيف متوسط ​​السعر الذي تدفعه لأسهم صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك، كما يذهب التفكير على الرغم من أن هناك بعض الأسئلة الأكاديمية لذلك، يساعد على تقليل خطر أن تضع كل ما تبذلونه المال في السوق في ذروته، مثل اليوم الذي سبقه انهيار الطائرة دوت كوم أو انهيار وول ستريت الذي بدأ الركود الكبير في عام 2008.

أكبر ميزة لشراء أسهم صناديق الاستثمار المشترك مباشرة من شركة الصناديق الاستثمارية نفسها هي أنك في كثير من الأحيان لن تحصل على اتهام لجنة الوساطة القياسية، وهذا يعني المزيد من المال يذهب إلى الاستثمارات الخاصة بك ويعمل لك. الجانب السلبي من شراء أسهم صناديق الاستثمار المشترك مباشرة من شركة صناديق الاستثمار المشترك نفسه هو أنه يمكن أن يكون أكثر صعوبة لنقل حيازاتك في وقت لاحق أو تنويع إلى أوراق مالية إضافية، بما في ذلك شراء أسهم صناديق الاستثمار الأخرى التي تقدمها المؤسسات المالية الأخرى.

يمكنك شراء أسهم صندوق الاستثمار من خلال خطة 401 (k) أو خطة التقاعد الأخرى في العمل

إذا كنت تعمل في شركة لديها أكثر من بضع عشرات من الموظفين، فإن الاحتمالات جيدة لديك 401 (ك ) خطة أو شيء مماثل. في جميع الحالات تقريبا، فإن الشركة تمكنك من الاستثمار في أسهم صناديق الاستثمار المشترك من خلال الخطة.الجانب السلبي هو أنك من المحتمل أن تبحث في قائمة محدودة من الاستثمارات المحتملة صناديق الاستثمار المشترك، وبعضها قد يكون دون المستوى. ومع ذلك، فإن وجود مباراة صاحب العمل لا يزال يجعلها جذابة في ظل الظروف المناسبة حتى لو لم تتمكن من الوصول إلى صندوق مؤشر منخفض التكلفة الذي يتتبع مؤشر سوق الأسهم الرئيسية مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر S & P 500. <