ما هي أسهم صندوق الاستثمار المشترك من الفئة D؟

هل رأيت أسهم صناديق الاستثمار المشترك من الفئة D؟ عندما ترى حرف "D" في نهاية اسم الصندوق المشترك، فهذا يعني أنك تبحث في فئة حصة D من صناديق الاستثمار المشترك. ولكن إذا كنت مثل معظم المستثمرين، قد لا تعرف بالضبط كيف يمكن للأسهم D أن تكون مفيدة أو إذا كنت يجب أن تنظر فئات حصة أخرى من صناديق الاستثمار المشترك.

إليك ما تحتاج إلى معرفته حول D مشاركة صناديق الاستثمار المشتركة:

صندوق الاستثمار المشترك D شير ديفينيتيون

يمكن أن تكون الصناديق الاستثمارية من الفئة "د" مماثلة للأموال غير المحملة من حيث أنها فئة من أسهم الصناديق المشتركة التي تم إنشاؤها كبديل للحصة التقليدية والأكثر شيوعا من حصة "أ" و "ب" وحصة "ج" الصناديق التي تكون إما حمولة أمامية أو حمولة خلفية أو حمولة مستوية، على التوالي.

على سبيل المثال، واحدة من الأسهم الأكثر انتشارا D المشاركة في صناديق الاستثمار هو بيمكو ريال ريتورن D. مقارنة بيمكو ريال ريتورن A، بيمكو ريتورن ريتورن B و بيمكو ريتورن ريتورن C، فئة حصة D هي الوحيدة التي لا تحمل ولها أدنى نسبة صافي حساب.

هل يتعين عليك شراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك من الفئة "د"؟

كما هو الحال في صندوق بيمكو أعلاه، يمكن للأسهم D أن يكون وسيلة ذكية للمستثمرين لشراء صناديق الاستثمار دون دفع نفقات الحمل. يتم تحميل الصندوق المشترك رسوما مقابل شراء أو بيع صندوق استثمار مشترك. وتسمى الأحمال المحملة على شراء أسهم الصندوق الأحمال الأمامية والأحمال المفروضة على بيع صندوق الاستثمار المشترك تسمى الأحمال الخلفية أو رسوم المبيعات المؤجلة المحتملة (كدسك).

الغرض من الأحمال هو تعويض مستشار الاستثمار لتقديم المشورة الاستثمارية. ولذلك، فإن الوقت الوحيد الذي يدفع فيه الحمل قد يكون منطقيا إذا كنت تستخدم مستشارا استثماريا. لذلك إذا كنت مستثمرا يفعل ذلك، يوريلف، يجب عليك دائما محاولة لتجنب دفع حمولة.

معظم الصناديق التي هي حصة، حصة B، أو حصة حصة C تباع من خلال وسيط. وأنشأت بعض صناديق الصناديق التعاونية فئة حصة D من الأموال لاستيعاب الطلب على إصدارات لا تحميل من الأموال الأكثر شعبية.

مزايا شراء صناديق الاستثمار المشتركة بدون أحمال

في معظم الحالات، يكون معدل عدم تحميل الأموال أقل من معدل الأموال المحملة، وانخفاض المصروفات عموما تترجم إلى عوائد أعلى.

وذلك لأن النفقات لإدارة محفظة صناديق الاستثمار المشترك تأتي مباشرة من إجمالي عائدات الصندوق.

نضع في اعتبارنا أيضا أن أموال أسهم D ليست هي نفس الأموال التي تم التنازل عنها، وهي تلك التي عادة ما تكون صناديق الأسهم حيث يتم التنازل عن التحميل الأمامي. سوف يكون للأموال التي تم التنازل عنها تحميل "لو" في نهاية اسم الصندوق.

وأخيرا، قد لا يتعرف صندوق الاستثمار المشترك على صندوق أسهم D باعتباره صندوقا حقيقيا لعدم التحميل، والذي لا يحتوي على أي حرف أو صف من فئة الأسهم في نهاية اسم الصندوق، ولكن أسهم D عادة لا تتقاضى أي تحميل .

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.