سبب حساب معدل العائد المهم

ما حجم العائد الذي تحققه استثماراتك حقا؟

الجواب هو أكثر صعوبة لحساب مما كنت قد تتوقع، لكنه لا يزال عددا هاما ليكون على بينة من.

لماذا؟ لأنه إذا كنت تحاول معرفة كم تحتاج إلى حفظ شهريا لبناء عش البيض للتقاعد، ستحتاج على الأرجح إلى إدخال العائد المتوقع على الاستثمار في أي آلة حاسبة.

كنت ترغب في الحصول على هذا الرقم أقرب إلى دقيقة ما تستطيع، وهو ما يعني معرفة كيفية حساب معدل العائد الخاص بك هو جزء مهم من اللغز.

معرفة معدل العائد

لنفترض أن جيم يستثمر $ 1000 في يوم رأس السنة الميلادية. المال يجلس لمدة عام. في السنوات الجديدة التالية، جيم يتحقق رصيده ويرى أن لديه الآن $ 1، 100.

وقال انه حصل على نسبة مئوية سنوية العائد من 10 في المئة. هذا واضح.

ولكن ماذا لو استثمر جيم 400 دولار فقط في يناير و 200 دولار في أبريل و 350 دولارا في أغسطس و 50 دولارا في ديسمبر؟

يبلغ مجموع مساهمته على مدار العام 000 1 دولار، ولكن إذا كان لديه 100 دولار أمريكي في حسابه بحلول الأول من يناير / كانون الثاني، كان قد حصل على أكثر من 10 في المائة سنويا.

"لكنه استثمر فقط $ 1، 000 والآن لديه $ 1، 100. لماذا هو أكثر من 10 في المئة؟ "

حساب معدل العائد - الصيغة

بسبب قيمة الوقت من المال. احتفظ جيم بمبلغ 400 دولار فقط في حسابه الاستثماري لمدة سنة تقويمية واحدة. وبقية الأموال دخلت حسابه في بت وقطع على مدار السنة. كيف يمكنه حساب عودته السنوية؟

مع حساب يسمى معدل العائد الداخلي ، أو إر.

تساعدك هذه الصيغة على ضبط عوائدك استنادا إلى مقدار الوقت الذي تستثمر فيه الأموال، حتى تتمكن من فك نسبة العائد السنوي.

حساب بسيط. أولا، افتح ميكروسوفت إكسيل. في عمود واحد، سرد زيادة الوقت (مثل أشهر السنة). في العمود التالي، أدرج مساهماتك.

ثم حساب معدل العائد الداخلي باستخدام وظيفة تسمى زير.

مثال:

لنفترض أنك تساهم بمبلغ 416 دولارا في الشهر (5 آلاف دولار في السنة) في حساب ادخار التقاعد.

في 1 يناير من السنة التالية، لديك رصيد إجمالي قدره 5، 300. كنت تريد أن تعرف أي نوع من العودة كان لديك.

الخطوة 1: قائمة 12 شهرا (يناير - ديسمبر) في عمود في إكسيل.

الخطوة 2: قائمة $ 416 بعد كل شهر، في عمود منفصل.

الخطوة 3: في الصف الأخير، قائمة يناير من السنة التالية (في عمود الأشهر)، وقم بإدراج مبلغ $ 5، 300 (في عمود المبالغ).

الخطوة 4: استخدم الدالة زير لحساب عودتك.